Aperçu
Desjardins Securities, basé au Canada, opère en tant qu'institution financière offrant une gamme de services comprenant des conseils en investissement, la gestion de patrimoine, des services aux entreprises, la gestion discrétionnaire et d'autres services Desjardins. Bien qu'il ne soit pas réglementé en tant que courtier, il propose différents types de compte tels que compte en espèces, compte sur marge, compte sur marge court, compte sur marge d'options et comptes enregistrés. La société accorde une grande importance au support client, offrant des canaux dédiés pour les commentaires, les suggestions et les plaintes, avec accès à des gestionnaires de patrimoine et des succursales pour les demandes de renseignements. Le support pour accéder au site sécurisé est disponible pendant des heures spécifiées.
Réglementation
Desjardins n'est pas réglementé en tant que courtier. Au lieu de cela, il opère principalement en tant qu'institution financière fournissant des services bancaires, d'assurance et d'investissement. En tant que tel, ses activités sont supervisées par les organismes de réglementation compétents régissant chaque secteur dans lequel il opère.
Avantages et inconvénients
Desjardins Securities propose une large gamme de services financiers et de produits d'investissement, mettant l'accent sur le service personnalisé et l'expertise. Bien qu'il offre des solutions complètes et un support client dédié, il est important de noter qu'il n'est pas réglementé en tant que courtier et peut présenter des limitations telles qu'une structure de frais fixe dans certains programmes et des heures de support en ligne restreintes.
Services
Desjardins propose une gamme complète de services financiers adaptés à différents besoins :
Conseils en investissement :
Services de conseil rémunérés : Le programme Elite de Desjardins Securities offre une gestion financière simplifiée avec des frais fixes basés sur la valeur des actifs, offrant des avantages fiscaux et des réductions de frais potentielles à mesure que les actifs augmentent.
Services de conseil rémunérés par commission : Pour ceux qui effectuent moins de transactions, cette option offre des conseils d'experts en investissement avec des frais basés sur les transactions individuelles.
Gestion de patrimoine :
Les services comprennent des conseils en investissement, la planification financière, la planification successorale et les services d'assurance fournis par Desjardins Securities Financial Services et d'autres entités Desjardins.
Offre une expertise en planification financière, planification successorale, assurance, philanthropie et transfert de patrimoine.
Services aux entreprises :
Solutions d'investissement : Stratégies sur mesure pour la gestion des actifs d'entreprise, comprenant la planification financière, la planification successorale et l'assurance.
Financement d'entreprise : Soutien à la croissance des entreprises grâce à diverses options de financement, fusions, acquisitions et transactions immobilières.
Transfert d'entreprise : Aide à la planification de la succession et au transfert d'entreprise, garantissant la stabilité et la continuité.
Plans de retraite individuels : Offre de régimes de retraite personnalisés avec des avantages fiscaux importants pour les propriétaires d'entreprise et les cadres supérieurs.
Plans de retraite enregistrés de groupe : Aide les entreprises à choisir des régimes d'épargne-retraite pour fidéliser les employés et améliorer leur sécurité financière.
Gestion discrétionnaire :
Les services de gestion de portefeuille permettent aux clients de déléguer les décisions d'investissement à des professionnels expérimentés, optimisant le potentiel du portefeuille tout en minimisant l'investissement en temps.
Autres services Desjardins :
Accès à une large gamme de services proposés par les caisses Desjardins et les filiales, notamment l'assurance, les prêts hypothécaires, le financement pour les rénovations ou l'équipement, et la couverture médicale, entre autres.
Types de compte
Desjardins propose une variété de comptes adaptés à des besoins financiers divers :
Compte en espèces :
Permet d'acheter ou de vendre des titres avec des fonds déposés.
Compte sur marge :
Permet d'acheter ou de vendre des titres à crédit, avec des intérêts facturés sur le prêt.
Compte sur marge court :
Permet de vendre des titres non détenus, avec un emprunt facilité par Desjardins Securities.
Compte sur marge d'options :
Facilite le trading d'options, offrant divers types de transactions tels que l'achat d'options d'achat et de vente, le trading d'écart, etc.
Comptes enregistrés :
FRR (Fonds de revenu de retraite) : Similaire au REER mais prolongé à partir du REER, offrant des retraits contrôlés après la retraite.
REER (Régime enregistré d'épargne-retraite) : Permet des retraits d'actifs contrôlés à la retraite, prolongeant les avantages du REER.
REEE (Régime enregistré d'épargne-études) : Facilite l'épargne pour les études postsecondaires avec des incitations gouvernementales.
CELI (Compte d'épargne libre d'impôt) : Offre des retraits et des revenus d'investissement exempts d'impôt, adapté aux liquidités excédentaires après avoir maximisé les cotisations au REER.
FRV (Fonds de revenu viager) : Gère les fonds de pension transférés, offrant une gestion à l'abri de l'impôt jusqu'à l'âge de la retraite.
REER (Régime enregistré d'épargne-retraite) : Offre des déductions fiscales pour les cotisations, des revenus d'investissement à l'abri de l'impôt et des économies pour la retraite.
Comptes bénéficiant d'avantages fiscaux réglementés par la Loi de l'impôt sur le revenu :
Gamme de produits :
Le trading d'options et l'assurance vie sont également disponibles.
Actions, obligations, fonds communs de placement, FNB, fonds indiciels, produits structurés, etc.
Offre une gamme diversifiée de produits d'investissement adaptés aux profils d'investisseurs évolutifs :
Dans l'ensemble, Desjardins propose une gamme complète de comptes et de produits d'investissement conçus pour aider les particuliers à atteindre leurs objectifs financiers tout en tenant compte des avantages fiscaux et des stratégies de gestion des risques.
Service client
Desjardins Securities offre un support client complet pour répondre à diverses demandes et préoccupations :
Contact du siège social :
Téléphone : 514-987-1749 | Numéro gratuit : 1-888-987-1749
Emplacement : 1170 Peel Street, Suite 300, Montréal, Québec H3B 0A9
Commentaires, suggestions ou plaintes :
Des informations sur le dépôt de plaintes sont disponibles pour les clients insatisfaits.
Les clients peuvent contacter directement leur gestionnaire de patrimoine ou leur directeur d'agence pour adresser tout commentaire, suggestion ou plainte.
Gestionnaires de patrimoine et agences :
Les clients peuvent contacter les gestionnaires de patrimoine ou visiter les agences pour en savoir plus sur les services disponibles.
Support :
Pour les questions liées à AccèsD qui ne sont pas liées aux comptes de Desjardins Securities, les clients peuvent appeler le 1-800-CAISSES ou visiter le site web de Desjardins.
L'assistance pour la première connexion nécessite de contacter le gestionnaire de patrimoine pour confirmer l'identité et recevoir un mot de passe temporaire.
Une assistance pour accéder au site sécurisé est disponible en appelant le 1-866-557-1414, du lundi au vendredi de 8h30 à 17h00.
Desjardins Securities accorde la priorité à la satisfaction de la clientèle en offrant des canaux de communication directs avec les gestionnaires de patrimoine et les directeurs d'agence, ainsi qu'un support dédié pour l'accès aux comptes en ligne. De plus, des ressources sont fournies pour traiter les plaintes ou fournir des commentaires afin d'améliorer l'expérience client.
Conclusion
En conclusion, Desjardins Securities se distingue en tant qu'institution financière complète, offrant une large gamme de services adaptés aux besoins diversifiés des particuliers et des entreprises. De la gestion de patrimoine et des conseils en investissement aux services aux entreprises et aux différents types de comptes, Desjardins vise à fournir des solutions financières holistiques tout en mettant l'accent sur le service personnalisé et l'expertise. Avec des canaux de support client dédiés et un engagement envers la satisfaction de la clientèle, Desjardins accorde la priorité à la santé financière et à la réussite de ses clients.
FAQ
Q : Comment puis-je ouvrir un nouveau compte avec Desjardins Securities ?
R : Pour ouvrir un compte, vous pouvez vous rendre dans l'une de nos agences ou contacter un gestionnaire de patrimoine pour une assistance personnalisée.
Q : Quels sont les avantages du programme Elite de Desjardins Securities ?
R : Le programme Elite offre une gestion financière simplifiée avec des frais fixes basés sur la valeur des actifs, offrant des avantages fiscaux et des réductions de frais potentielles à mesure que les actifs augmentent.
Q : Puis-je accéder à mon compte en ligne ?
R : Oui, vous pouvez accéder à votre compte en toute sécurité en ligne. Pour obtenir de l'aide pour accéder au site sécurisé, veuillez contacter notre équipe de support.
Q : Comment déposer une plainte ?
R : Si vous avez des commentaires, des suggestions ou des plaintes, vous pouvez contacter directement votre gestionnaire de patrimoine ou votre directeur d'agence. Des informations sur le dépôt de plaintes sont également disponibles pour les clients insatisfaits.
Q : Quels types de produits d'investissement propose Desjardins ?
R : Desjardins propose une gamme diversifiée de produits d'investissement, notamment des actions, des obligations, des fonds communs de placement, des ETF, des fonds indiciels, des produits structurés, des options de trading et des assurances vie.
Avertissement sur les risques
Le trading en ligne comporte des risques importants, pouvant entraîner la perte totale des fonds investis. Il peut ne pas convenir à tous les traders ou investisseurs. Il est crucial de comprendre pleinement les risques associés avant de s'engager dans des activités de trading. De plus, le contenu de cette revue est susceptible de changer, reflétant les mises à jour des services et des politiques de l'entreprise. La date de création de la revue est également pertinente, car les informations pourraient être devenues obsolètes. Les lecteurs doivent confirmer les dernières informations auprès de l'entreprise avant de prendre toute décision d'investissement. La responsabilité de l'utilisation des informations fournies ici incombe exclusivement au lecteur.
