Desjardins

概述

Desjardins证券总部位于加拿大，作为一家金融机构，提供包括投资咨询、财富管理、商业服务、自主管理和其他Desjardins服务在内的一系列服务。虽然不作为经纪人进行监管，但它提供各种账户类型，如现金账户、保证金账户、短期保证金账户、期权保证金账户和注册账户。该公司优先考虑客户支持，提供专门的渠道用于评论、建议和投诉，并提供财富管理人员和分支机构以供查询。在指定时间内提供访问安全网站的支持。

监管

Desjardins不作为经纪人进行监管。相反，它主要作为一家提供银行、保险和投资服务的金融机构运营。因此，它的活动受到监管机构的监督，这些监管机构负责监管其所在行业的相关部门。

优点和缺点

Desjardins证券提供广泛的金融服务和投资产品，强调个性化服务和专业知识。虽然它提供全面的解决方案和专门的客户支持，但需要注意的是，它不作为经纪人进行监管，可能存在一些限制，如某些计划中的固定费用结构和受限的在线支持时间。

服务

Desjardins提供一系列针对不同需求的全面金融服务：

投资咨询：

• 基于费用的咨询服务：Desjardins证券精英计划提供基于资产价值的简化财务管理，收取固定费用，提供税收优惠和随着资产增长的费用减免。

• 基于佣金的咨询服务：对于进行较少交易的人，此选项提供来自投资专家的建议，费用基于个别交易。

财富管理：

服务包括投资咨询、财务规划、遗产规划和保险服务，由Desjardins证券金融服务和其他Desjardins实体提供。

提供财务规划、遗产规划、保险、慈善事业和财富转移方面的专业知识。

商业服务：

• 投资解决方案：为企业资产管理提供量身定制的策略，包括财务规划、遗产规划和保险。

• 企业融资：通过各种融资选项、合并、收购和房地产交易支持业务增长。

• 企业转让：协助进行继任计划和业务转让，确保稳定性和连续性。

• 个人退休计划：为企业主和高级管理人员提供个性化养老金计划，享受重要的税收优惠。

• 集体注册退休计划：协助企业选择退休储蓄计划，以留住员工并增强其财务安全。

自主管理：

投资组合管理服务允许客户将投资决策委托给经验丰富的专业人士，优化投资组合潜力，同时最大限度地减少时间投入。

其他Desjardins服务：

提供Desjardinscaisses和子公司提供的广泛服务，包括保险、抵押贷款、装修或设备融资以及医疗保险等。

账户类型

Desjardins提供多种账户类型，以满足不同的财务需求：

1. 现金账户：

1. 允许使用存款资金购买或出售证券。

2. 保证金账户：

1. 以信贷方式购买或出售证券，贷款会收取利息。

3. 短期保证金账户：

1. 允许出售未拥有的证券，借款由Desjardins证券提供。

4. 期权保证金账户：

1. 便于交易期权，提供购买认购和认沽期权、价差交易等各种交易类型。

5. 注册账户：

1. LIF（终身收入基金）：类似于RRIF，但从LIRA延伸，提供退休后的受控提款。

2. RRIF（注册退休收入基金）：允许在退休时控制资产提款，延续RRSP的福利。

3. RESP（注册教育储蓄计划）：通过政府激励措施为高等教育储蓄提供便利。

4. TFSA（免税储蓄账户）：提供免税提款和投资收益，适用于最大化RRSP缴费后的多余现金。

5. LIRA（锁定退休账户）：持有转移的养老金资金，提供税收避免管理直到退休年龄。

6. RRSP（注册退休储蓄计划）：为缴费提供税收减免、税收避免投资收益和退休储蓄。

7. 根据所得税法规管制的税收优惠账户：



6. 产品范围：

1. 还提供期权交易和人寿保险。

2. 股票、债券、共同基金、ETF、指数基金、结构化产品等。

3. 提供多样化的投资产品，适应不断变化的投资者需求：

總體而言，Desjardins 提供了一套全面的帳戶和投資產品，旨在幫助個人實現其財務目標，同時考慮稅收優勢和風險管理策略。

客戶支援

Desjardins 證券提供全面的客戶支援，以應對各種查詢和關注點：

1. 總部聯繫：

1. 電話：514-987-1749 | 免費電話：1-888-987-1749

2. 地址：1170 Peel Street, Suite 300, Montreal, Quebec H3B 0A9

2. 評論、建議或投訴：

1. 提供給不滿意的客戶有關提交投訴的信息。

2. 客戶可以直接聯繫其財富經理或分行經理，以解決任何評論、建議或投訴。

3. 財富經理和分行：

1. 客戶可以聯繫財富經理或訪問分行，以了解更多可用服務。

4. 支援：

1. 對於與 Desjardins 證券帳戶無關的 AccèsD 相關問題，客戶可以致電 1-800-CAISSES 或訪問 Desjardins 網站。

2. 首次登錄協助需要聯繫財富經理確認身份並獲得臨時密碼。

3. 提供了在週一至週五上午8:30至下午5:00之間致電 1-866-557-1414 以獲得安全網站訪問協助的服務。

Desjardins 證券通過與財富經理和分行經理的直接溝通渠道，以及專門支援線上帳戶訪問，優先考慮客戶滿意度。此外，還提供了解決投訴或提供反饋以增強客戶體驗的資源。

結論

總之，Desjardins 證券作為一家綜合性金融機構脫穎而出，提供了一系列服務，旨在滿足個人和企業的多樣化需求。從投資建議和財富管理到商業服務和各種帳戶類型，Desjardins 旨在提供全面的金融解決方案，同時強調個性化服務和專業知識。通過專門的客戶支援渠道和對客戶滿意度的承諾，Desjardins 優先確保客戶的財務福祉和成功。

常見問題

問：如何在 Desjardins 證券開立新帳戶？

答：要開立帳戶，您可以訪問我們的分行或聯繫財富經理獲得個性化協助。

問：Desjardins 證券精英計劃有哪些好處？

答：精英計劃提供基於資產價值的固定費用，簡化財務管理，提供稅收優勢和隨著資產增長而可能的費用減免。

問：我可以在線訪問我的帳戶嗎？

答：是的，您可以安全地在線訪問您的帳戶。如需協助訪問安全網站，請聯繫我們的支援團隊。

問：如何提交投訴？

答：如果您有任何評論、建議或投訴，您可以直接聯繫您的財富經理或分行經理。也提供了有關提交投訴的信息，以滿足不滿意的客戶。

問：Desjardins 提供哪些類型的投資產品？

答：Desjardins 提供多種投資產品，包括股票、債券、共同基金、ETF、指數基金、結構性產品、期權交易和人壽保險。

風險警告

在線交易存在著重大風險，可能導致投資資金的全部損失。這可能不適合所有交易者或投資者。在從事交易活動之前，充分了解相關風險至關重要。此外，評論的內容可能會發生變化，反映公司服務和政策的更新。評論的創建日期也很重要，因為信息可能已經過時。讀者在做出任何投資決策之前應與公司確認最新信息。利用本文提供的信息的責任僅歸讀者所有。