La liste noire des courtiers Forex escrocs en Malaisie

Scam Brokers		Date Added	Details on Bank Negara Malaysia
RaiseFX		6 Dec 2023
Yunikon FX		14 Sep 2023
NordFX		14 Sep 2023
Herzen		14 Sep 2023
PTFX		28 Aug 2017
IGOFX		31 Jul 2017
BFSforex		25 Jul 2014

Cette liste offre un aperçu des courtiers frauduleux qui ont été ajoutés à la liste d'alerte. Certains d'entre eux, tels que RaiseFX, Yunikon FX et NordFX, ont été ajoutés récemment en 2023. Notez que cela ne couvre pas tous les courtiers frauduleux. Pour une liste plus complète et à jour, vous pouvez visiter le site officiel de la Banque Negara Malaysia, où vous pouvez accéder à la liste complète des alertes aux consommateurs financiers en Malaisie.

Un courtier Forex est un intermédiaire entre un trader et le marché des devises. Ces courtiers fournissent la plateforme de trading par le biais de laquelle les particuliers ou les institutions peuvent acheter ou vendre des devises étrangères. Ils offrent souvent des services supplémentaires, tels que l'analyse de marché, la formation au trading et l'accès à l'effet de levier (qui permet de réaliser des opérations avec des fonds empruntés). Ces courtiers gagnent de l'argent grâce aux commissions et aux spreads (la différence entre le prix d'achat et de vente d'une paire de devises).

Une escroquerie Forex est un stratagème frauduleux ou trompeur utilisé sur le marché des changes dans le but de causer une perte financière au trader. Ces escroqueries promettent souvent des rendements élevés avec peu de risques pour attirer des individus crédules à se séparer de leur argent.

Oui, le trading Forex est légal en Malaisie. Cependant, il existe des réglementations strictes en place. Le trading Forex en Malaisie est réglementé par la Banque centrale de Malaisie (Bank Negara Malaysia). La banque centrale, conformément à la loi sur les services financiers de 2013, réglemente étroitement l'industrie financière pour s'assurer que toutes les entreprises respectent les normes légales et éthiques. 

Lorsqu'il s'agit de trading Forex, la Malaisie dispose de réglementations strictes pour protéger les consommateurs et maintenir la stabilité du marché financier. L'organisme principal chargé de superviser les activités de trading Forex dans le pays est la Banque centrale de Malaisie, également connue sous le nom de Bank Negara Malaysia.

• Licences : Tous les courtiers Forex en Malaisie doivent être agréés par la Banque Negara Malaysia. Le trading avec des courtiers non agréés est considéré comme illégal.

• Déclaration de risque : Les courtiers sont tenus de fournir une déclaration de risque aux clients, afin de s'assurer que les traders comprennent la nature à haut risque du trading Forex.

• Lutte contre le blanchiment d'argent : Les courtiers Forex sont tenus de se conformer aux lois anti-blanchiment d'argent (AML), qui comprennent la mise en place de procédures d'identification et de signalement des activités suspectes, la réalisation d'une diligence raisonnable à l'égard des clients et la tenue de registres clairs des transactions.

• Surveillance des comptes : Les courtiers sont tenus de surveiller les comptes de leurs clients pour garantir des pratiques de trading éthiques.

De plus, la Securities Commission Malaysia, un organisme statutaire chargé de la réglementation des marchés des valeurs mobilières et des produits dérivés dans le pays, supervise également certains aspects du trading Forex.

Les escroqueries Forex se manifestent de différentes manières, selon la créativité de l'escroc, mais l'objectif est toujours le même : tromper les traders pour qu'ils se séparent de leur argent. Voici quelques-uns des types courants d'escroqueries Forex auxquelles vous êtes susceptible de vous heurter en Malaisie et dans la plupart des autres pays :

Escroqueries de vendeurs de signaux

Il s'agit d'entités qui facturent des frais quotidiens ou mensuels pour des signaux de trading. Ils promettent que ces signaux généreront un profit significatif, mais souvent ces signaux ne sont pas à la hauteur des attentes.

Escroqueries de robots

Ici, les escrocs vendent un système de trading automatisé ou un robot, promettant qu'il peut effectuer des transactions qui généreront des rendements élevés. En pratique, l'efficacité et la crédibilité de ces robots sont très douteuses.

Faux fonds d'investissement en trading Forex

Il s'agit de sociétés qui collectent de l'argent auprès des investisseurs, en promettant de trader en leur nom et de générer des rendements élevés. Souvent, il s'agit de schémas de Ponzi où les rendements des anciens investisseurs sont financés par le capital des nouveaux investisseurs.

Brokers non réglementés

Il s'agit de courtiers Forex qui ne sont pas enregistrés ou réglementés par une autorité de régulation financière. Ils peuvent manipuler les résultats des transactions, retarder les retraits et se livrer à d'autres activités frauduleuses.

Faux logiciels de trading Forex

Les escrocs vendent des versions contrefaites de plates-formes populaires de logiciels de trading Forex qui sont truquées pour favoriser l'escroc, souvent en déformant les prix et les paiements.

Schémas de Ponzi Forex ou plans d'investissement à haut rendement

Ces schémas promettent des rendements élevés (souvent fixes) à partir d'un petit investissement initial, où en réalité l'argent des nouveaux investisseurs est utilisé pour payer les anciens investisseurs.

Notez que si un schéma promet des rendements qui semblent trop beaux pour être vrais et exige la confidentialité ou vous pousse à investir rapidement, il pourrait très bien s'agir d'une escroquerie.

Non réglementé : L'une des premières choses à vérifier est si un courtier est réglementé par un organisme de réglementation financière réputé. Les courtiers non réglementés ont beaucoup moins de surveillance, ce qui facilite leur participation à des pratiques frauduleuses.

Trop beau pour être vrai : Les courtiers escrocs attirent souvent les clients avec des promesses de rendements irréalistement élevés et des garanties de risque financier nul. Dans le monde de l'investissement et du trading, de telles affirmations sont généralement trop belles pour être vraies.

Difficultés de retrait : Les traders devraient pouvoir retirer leurs fonds facilement. Si un courtier trouve constamment des excuses ou met des obstacles lorsque vous essayez de retirer votre argent, c'est un signe potentiel d'une arnaque.

Techniques de vente sous pression : S'ils vous poussent à investir immédiatement ou offrent des bonus pour des dépôts plus importants, soyez prudent. Les courtiers réputés n'ont pas besoin de presser les clients à utiliser leurs services.

Manque de transparence : Un courtier réputé devrait être transparent sur ses frais, et les conditions générales devraient être claires et compréhensibles. Soyez méfiant si ces informations sont difficiles à trouver ou à comprendre.

Effet de levier très élevé : Offrir des niveaux d'effet de levier élevés pourrait être un moyen pour les courtiers escrocs d'attirer des clients. Un effet de levier extrêmement élevé peut être dangereux et entraîner des pertes importantes.

Avis en ligne négatifs ou plaintes : Prenez le temps de rechercher des avis en ligne sur le courtier. Soyez attentif à toute tendance de plaintes.

Connaissez le marché: Plus vous comprenez le trading forex, moins vous risquez de tomber dans une arnaque. Comprendre le marché vous permet de poser les bonnes questions et d'évaluer correctement la crédibilité d'un courtier ou d'une plateforme.

Vérifiez le statut réglementaire: Vérifiez toujours si le courtier est réglementé par un organisme de réglementation financière fiable. Pour les courtiers forex malaisiens, il s'agit de la Banque Negara Malaysia ou de la Securities Commission Malaysia. Cependant, sachez qu'avoir une licence ne garantit pas une activité frauduleuse, mais les courtiers agréés sont soumis à une surveillance qui peut offrir une certaine protection.

Sur WikiFX, nous nous efforçons de fournir les informations réglementaires les plus pertinentes et à jour sur les courtiers forex. Nous comprenons à quel point il est important de connaître le statut réglementaire de votre courtier avant d'investir votre argent durement gagné. Notre équipe effectue une vérification approfondie des antécédents des courtiers forex du monde entier pour vous fournir leurs données réglementaires et d'autres aspects critiques.

En utilisant WikiFX, vous pouvez facilement vérifier le statut réglementaire d'un courtier et éviter les fraudes potentielles ou les plateformes non réglementées. Le savoir, c'est le pouvoir - restez informé, restez en sécurité et vérifiez toujours le statut réglementaire d'un courtier sur WikiFX avant d'investir. C'est facile, rapide et peut vous éviter des pertes inutiles.

Faites des recherches: Prenez le temps de rechercher l'entreprise et sa réputation. Recherchez des avis et méfiez-vous des témoignages d'utilisateurs sur le site de l'entreprise, qui peuvent être fabriqués. Vérifiez si les affirmations de l'entreprise concernant son historique peuvent être corroborées.

Méfiez-vous des promesses de rendements élevés et de faibles risques: Si un schéma forex promet des rendements élevés avec peu ou pas de risque, c'est un signal d'alarme. Il n'y a pas de placement sans risque - et surtout pas dans le monde volatile du forex. Les rendements élevés s'accompagnent généralement de risques élevés.

Compréhension de la structure des frais: Soyez clair sur les frais et commissions que la plateforme facture pour les transactions. Si ces coûts ne sont pas clairs ou cachés dans les termes et conditions, ce n'est souvent pas bon signe.

Hésitez avant de partager des informations personnelles: Les escrocs se font souvent passer pour des courtiers forex juste pour obtenir vos informations personnelles. Soyez très prudent avant de divulguer des informations personnelles ou financières sur Internet.

Si vous soupçonnez d'avoir été victime d'une escroquerie Forex en Malaisie, vous avez plusieurs moyens de le signaler :

Bank Negara Malaysia : En tant que banque centrale du pays, la BNM supervise toutes les institutions financières, y compris les courtiers Forex en Malaisie. Vous pouvez déposer une plainte via le portail BNM MyLink disponible sur le site officiel de la BNM ou en appelant leur hotline TELELINK au 1-300-88-5465.

Securities Commission Malaysia : Cette commission supervise et applique la réglementation financière pour les marchés des valeurs mobilières et des contrats à terme. Si vous pensez avoir été victime d'une escroquerie par une entité relevant de leur réglementation, vous pouvez signaler l'incident via leur site officiel.

Royal Malaysia Police (PDRM) : Les cas graves de fraude peuvent être signalés directement à la police. N'oubliez pas de fournir toutes les preuves pertinentes lors de votre déclaration.

The Malaysian Communications And Multimedia Commission (MCMC) : Vous pouvez signaler les escroqueries impliquant des communications électroniques, telles que les e-mails ou les réseaux sociaux, à la MCMC.

Financial Fraud Alert Site by BNM : Vous pouvez vérifier et signaler les escroqueries financières via ce site.

WikiFX Exposure : Il s'agit d'une plateforme utile qui permet aux investisseurs Forex de partager leurs expériences et d'exposer les escroqueries potentielles. Elle offre une interface conviviale pour un signalement détaillé des activités frauduleuses, favorise l'interaction communautaire et aide à sensibiliser et à prévenir de nouvelles victimes. Accessible aux utilisateurs du monde entier, y compris en Malaisie, WikiFX Exposure contribue efficacement à la lutte mondiale contre la fraude Forex, permettant aux victimes de transformer leurs expériences malheureuses en avertissements précieux pour les autres.