¿Es el comercio de divisas mejor que el mercado de valores?

En todos los casos, los corredores hablan de las operaciones diarias de Forex como la mejor manera de aumentar sus ingresos o incluso de conseguir un nuevo trabajo más sencillo a tiempo completo. Sin embargo, es fácil preguntarse, ¿qué tan cierto es que Forex es la mejor manera de ganar dinero en el mercado de inversiones？ ¿No sería mejor jugar en el mercado de valores, como hace mucha gente？ Resulta que existen diferencias claves que hacen que ambos mercados sean únicos.

Comparación de las operaciones bursátiles y de divisas

Al comparar el comercio de acciones y forex , hay varios puntos de conversación a considerar. Aunque consideramos que el mercado de valores es el principal y el fin de los mercados comerciales, en realidad ningún mercado de valores puede igualar al mercado de divisas en tamaño. Mientras que el mercado de valores cotiza alrededor de $ 200 mil millones por día, una cantidad asombrosa donde sea que lo ponga, el mercado Forex sube aún más, con un promedio de $ 5 billones por día. Eso es más de varias decenas de la magnitud del mercado de valores.

Si bien es posible que el tamaño no nos diga mucho al principio, es muy importante, especialmente una vez que también consideramos que el mercado Forex es muy líquido. Un mercado de operaciones grande con alta liquidez significa que es mucho más fácil para cualquiera entrar o salir del mercado, ya que la expectativa es que siempre que desee operar habrá alguien dispuesto a operar con usted.

Echemos un vistazo a un ejemplo de cómo funcionan el tamaño del mercado y la liquidez con forex en comparación con el mercado de valores :

En el mercado de valores, tiene varias acciones en su cartera. Digamos que esas acciones se dividen 50/50, con la mitad perteneciente a la empresa A y la otra mitad a la empresa B. Un día, el director ejecutivo de la empresa A va a la cárcel debido a un escándalo que involucra a una jirafa y un par de pinzas, lo que atrae la confianza general en la empresa abajo.

Te apresuras a intentar vender tus acciones, solo para descubrir que este escándalo es lo suficientemente grande como para que nadie quiera comprarlas. Se queda con acciones sin valor, esperando que la Compañía A se recupere eventualmente. No se puede negociar ni convertir en líquido, ya que nadie va a comprar. Negociar acciones A por acciones B directamente ni siquiera es una opción.

Ahora veamos una situación similar en el mercado Forex:

Ha invertido los ahorros de su vida en Forex y ahora la mitad de su dinero está en GBP, mientras que la otra mitad está en JPY. Un buen día, el primer ministro del Reino Unido dimite por un escándalo relacionado con una caja de huevos, medicamentos para hongos y una taza de té. La libra esterlina se hunde.

Tan pronto como lea esto, su instinto es cambiar sus ahorros a otra moneda, ya que se trata de un escándalo que afectará a la economía del Reino Unido en los próximos años. Usted ingresa a su intercambio de divisas, busca personas que operen con GBP / JPY y ... ahí está, alguien lo está haciendo.

Hay alguien que ha decidido apostar por la recuperación de la libra esterlina y, por lo tanto, comprar la moneda ahora que está baja. Incluso si no lo hubiera, siempre puede correr y gastar sus ahorros en GBP en otra cosa (como el mercado de valores) sin necesitar a nadie más, porque las GBP son líquidas.

¿Ver la diferencia？ Cuando se negocian valores, el tamaño del mercado y la liquidez son importantes por encima de todo. Los mercados más grandes significan que habrá más personas operando, lo que aumentará sus posibilidades de encontrar a alguien dispuesto a comprarle para que pueda saltar. Además, dado que el mercado es líquido, siempre tienes la opción de gastarlo. La gente de todo el mundo aceptará GBP incluso en medio de un gran escándalo. Los bancos lo intercambiarán, lo aceptarán y lo cambiarán. Ahora intente usar las acciones de Netflix para pagar los huevos y la leche y vea cómo funciona.

El mercado de divisas funciona las 24 horas

Otra diferencia clave al comparar acciones con acciones es cuándo puede comerciar. Los mercados de valores suelen funcionar solo durante el día, cinco días a la semana, aunque el comercio fuera del horario laboral se ha convertido lentamente en algo más importante. Esto significa que si algo ocurre durante la noche, no se puede evaluar realmente qué tan bueno (o malo) es hasta la mañana, cuando abren los mercados.

El escenario anterior también significa que su capacidad para negociar en mercados bursátiles extranjeros es limitada, ya que su horario diario y el de esos mercados podrían no coincidir bien. Esto no significa que sea imposible negociar con acciones extranjeras, pero es mucho más difícil de lo que debería ser.

El mercado de divisas, por otro lado, es global. Por lo general, estos mercados abren durante el día, cinco días a la semana, pero, gracias a la magia de las zonas horarias, siempre es de día en algún lugar del mundo. Entonces, durante cinco días a la semana (y un poco más, una vez más gracias a las zonas horarias) hay gente negociando las veinticuatro horas del día.

Naturalmente, los volúmenes de negociación y las divisas cambian durante el día tanto gracias al mercado en sí como a la hora local de los países a los que pertenecen esas divisas, lo que lleva a mejores y peores horarios de negociación según sus pares de negociación. El yuan chino, naturalmente, se negocia más durante las horas en que las bolsas chinas están abiertas, especialmente durante las horas pico de China. Sin embargo, también puede operar en horas impares; puede que sea necesario un poco más de esfuerzo encontrar a alguien que coincida con su par.

Algunas monedas incluso se negocian durante todo el día. Las divisas que se consideran internacionales, como el USD, ven volúmenes de negociación decentes a todas horas. También lo hacen otras monedas grandes (JPY, GBP, EUR). Tienen horas pico, pero puede encontrar pares comerciales en cualquier momento, lo que lleva a un mercado que es accesible dondequiera que esté.

Comisiones y precios más pequeños

Cuando se trata de comparar el trading diario de forex con acciones , este es un gran problema. Si bien todos los mercados cobran tarifas comerciales, el mercado de valores a menudo impone tarifas mucho más altas que el mercado Forex, en parte debido al menor valor por unidad y la alta liquidez que conlleva.

Si bien la mayoría de los mercados de valores cobrarán tarifas basadas en un porcentaje establecido del valor negociado, el mercado Forex en cambio funciona en pips , es decir, un punto porcentual del valor de la moneda, y la mayoría de las operaciones se realizan con una comisión de 2-3 pip, y algunas yendo tan bajo como un solo pip.

Estas comisiones más pequeñas conducen naturalmente a mejores ganancias, ya que pierde una parte menor de lo que gane con ellas. Esto es particularmente bueno cuando tomamos en cuenta el trading intradía.

Tomando decisiones por día

Una vez más, por naturaleza, el mercado de divisas está diseñado para funcionar en términos de transacciones diarias. El factor subyacente aquí es que la mayoría de las empresas tienen que tomar decisiones diarias que impulsan sus objetivos establecidos. Ya sea que se trate de obtener habilidades escasas o insumos básicos para la producción, hay fondos reservados para perseguir estos componentes vitales del bienestar corporativo. Como tal, en algún momento, esa decisión de compra se está llevando a cabo en algún lugar del mundo.

Dado que los países y las fronteras nacionales deciden la moneda en uso, debe esperar que la demanda de una moneda en particular sea impulsada por una variedad de factores. Por ejemplo, en un día en que los federales anuncian que las tasas de interés permanecen sin cambios, puede esperar que los operadores de divisas mantengan sus diferenciales. Esto no será lo mismo si los federales acuerdan subir las tasas de interés. El USD se fortalecerá cuando suban las tasas de interés, ya que más inversores estadounidenses podrían explorar invertir sus fondos en el país que en el extranjero.

Por lo tanto, los pares de USD rendirán más con un escenario superior que de otra manera. Sin embargo, un operador de forex no puede mantener una posición fija todos los días. Si lo hace, aumentará el riesgo de pérdidas masivas. En la misma línea, con los informes anteriores de los enfrentamientos entre Estados Unidos y China , el USD se debilitó a medida que surgieron los temores de un colapso global. Tan pronto como surgieron los informes de que el enfrentamiento se estaba recuperando, el USD comenzó a subir de nuevo.

Frente a los actores disruptivos del mercado, los operadores de forex deben responder a los desarrollos a diario y establecer sus operaciones como tales. Por otro lado, las acciones se pueden mantener durante un trimestre, un año o más sobre la base del rendimiento esperado y el aumento de las ganancias de capital. Mientras tanto, puede que no importe si hay un alboroto temporal en el mercado entre países. Dado que es probable que esto no dure tanto tiempo, un comerciante de acciones podría preferir mantenerse al tanto de las noticias para estar al día en lugar de vender.

Si se llega a un acuerdo entre las partes en desacuerdo en poco tiempo, encontrará que el precio de las acciones podría aumentar cuando se declaren los resultados de fin de año. Si hay algún efecto sobre las ganancias del período, podría ser intrascendente en cuanto a afectar los dividendos declarados y pagados para el año.

Day Trading: Inherentemente mejor en Forex

Cuando se trata de transacciones diarias, no es necesario comparar las acciones comerciales con las de divisas . Forex es automáticamente el ganador, por algunas razones.

Primero, las comisiones más pequeñas, como se mencionó anteriormente, le brindan una mejor tasa de ganancias por operación. Cuando opere en el día, se encontrará haciendo grandes intercambios de potencialmente miles de dólares (o libras o euros) cada uno, y los ahorros de las comisiones más bajas se sumarán. Un punto porcentual puede no parecer mucho en una sola transacción pequeña, pero cuando intercambia decenas de miles de dólares en un día, ese punto porcentual es de repente un número de tres cifras y lo suficientemente grande como para importar.

La segunda razón por la que comparar las operaciones diarias de divisas con las acciones conduce a un único ganador absoluto, está relacionada con las leyes: al menos en los EE. UU., Las autoridades son laxas con la regulación de las prácticas de operaciones diarias de divisas en comparación con las acciones. De hecho, la negociación intradía en el mercado de valores de EE. UU. Está tan estrictamente controlada que a muchos les resulta simplemente imposible realizarla con éxito. Las reglas sobre cuánto puede invertir, el mínimo que necesita para invertir e incluso cuánto capital puede recibir crean un mercado muy restringido.

El mercado de divisas es mucho más laxo en este sentido, incluso en Estados Unidos. En primer lugar, no hay un mínimo establecido para participar: puede operar en forex con una equidad de $ 100 si así lo desea. De hecho, el comercio de divisas es tan fácil que cualquiera puede crear una cuenta y operar; esta es una de las razones por las que el comercio de divisas se ha vuelto tan popular, mientras que el comercio de acciones todavía parece complicado y difícil para la mayoría.

Luego están los números de apalancamiento: el apalancamiento máximo que puede obtener en el mercado de valores en los EE. UU. Es 4: 1. Sin embargo, para forex, los operadores pueden usar un apalancamiento de hasta 50: 1 en los EE. UU., E incluso más en el resto del mundo, con el estándar 100: 1, y algunos operadores incluso van mucho más allá. Un apalancamiento más alto naturalmente significa más fondos para invertir, lo que a su vez multiplica sus ganancias acumulables.

Los mercados de valores tienen más opciones

Este es el único punto en el que, al comparar forex con las bolsas de valores , el mercado de valores gana sin lugar a dudas. En un mercado de valores, puede negociar acciones de muchas empresas que cotizan en bolsa y cotizan allí. Algunos mercados, como el mercado de valores de Nueva York, pueden llevar miles de acciones diferentes, en todas las cuales puede invertir si tiene el dinero y los intereses.

Esto no es cierto para el mercado de divisas en general. Si bien el comercio de monedas menos utilizadas se ha convertido en algo reciente, todavía no está lo suficientemente extendido, por lo que la mayoría de los intercambios de divisas involucran solo ocho monedas diferentes, conocidas como las ocho monedas principales. Esta lista incluye USD, CAD, EUR, GBP, CHF, NZD, AUD y JPY. No es que no se puedan negociar otras monedas, simplemente no son estándar y, por lo tanto, no se ofrecen en todas partes.

¿Acciones alcistas？ No para Forex

¿Has oído hablar de un mercado alcista？ ¿O un mercado bajista？ Es un término que se utiliza en los círculos de inversión para denotar un mercado donde los valores suben sin control, provocando una burbuja potencial (mercado alcista) o donde está sucediendo lo contrario: un mercado donde una materia prima o valor está perdiendo rápidamente todo su peso.

Si bien las monedas ganan y pierden valor cada minuto, existen enormes límites en cuanto a cuánto puede apreciarse o depreciarse una moneda determinada frente a sus pares comerciales dentro de un período de tiempo. No es un límite legal, sino uno de mercado: siempre hay un punto en el que los mercados se revierten, salvo que se produzca una catástrofe que borre por completo la confianza en una moneda.

Esto limita severamente la cantidad de dinero que un comerciante puede ganar con ellos, porque el mercado tiende a corregirse ya que las monedas están ligadas a las propias economías de sus países. Además, dado que los mercados alcistas y bajistas tienden a desarrollarse a intervalos, difícilmente están en sintonía para el comercio intradía, o al menos, no en la medida en que lo haría si optara por inversiones a mediano y largo plazo.

Otra cosa a tener en cuenta es que, dado que el comercio de divisas se realiza siempre en pares, cada vez que el valor de una divisa comienza a bajar, el valor de otra divisa tiene que subir. Entonces, en términos de relatividad, las monedas podrían tener un comportamiento más inverso para beneficiar al comerciante.

No hay una respuesta clara sobre si es mejor optar por el mercado de divisas o la bolsa de valores . Ambos tienen sus fortalezas y debilidades y, en verdad, cuál es mejor dependerá de sus objetivos de inversión .

Dicho esto, las fortalezas únicas de cada uno determinarán cuál debe elegir. Si desea realizar transacciones a largo plazo, entonces el mercado de valores es claramente el lugar para estar. Las acciones se aprecian con más frecuencia que las monedas y definitivamente son una inversión a largo plazo mucho más sabia que las fiat. Por otro lado, si desea jugar en el mercado, el mercado de divisas podría ser el lugar ideal para usted. Esto se debe en parte al tamaño del mercado y también a cómo funciona el apalancamiento en el mercado de divisas frente al mercado de valores.

No obstante, la negociación intradía es posible en el mercado de valores y las empresas mantienen el dinero ahorrado en diferentes monedas como amortiguador de las pérdidas cambiarias. Esto es el resultado de tener operaciones globales con varios pagos que se envían a varios países a la vez. Cada mercado puede ser más adecuado para una persona u otra, pero para un inversor minorista que busca ganancias a corto plazo, el comercio de divisas supera a las acciones.