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摘要:有鑑於網路投資詐騙案件急遽攀升,警方與媒體為避免有更多民眾受害,積極進行各種防詐案例與觀念宣導。此前,外匯天眼也分享過「投資詐騙常見6個跡象」、「如何判斷外匯詐騙」等主題,而今天我們將詳細解說網路投資詐騙的幾個階段,幫助大家提高警覺。
近年來網路投資愈來愈熱絡,我們經常看到有人因做加密貨幣、外匯交易而致富的報導,並開始尋找可以獲利的投資機會與管道。然而,詐騙集團也注意到這個趨勢,因此透過假冒經紀商或開設黑平台等方式,伺機獲取不法所得。
有鑑於網路投資詐騙案件急遽攀升,警方與媒體為避免有更多民眾受害,積極進行各種防詐案例與觀念宣導。此前,外匯天眼也分享過「投資詐騙常見6個跡象」、「如何判斷外匯詐騙」等主題,而今天我們將詳細解說網路投資詐騙的幾個階段,幫助大家提高警覺。
基本上,網路投資詐騙通常分為以下4個階段:
一般來說,詐騙集團會在臉書、IG、Youtube等網站投放廣告,或是透過各種交友、遊戲APP尋找目標,以假帳號偽裝成想談戀愛或有投資門路的帥哥正妹,想方設法引導受害者加入虛假的投資群組。
無論是個人或群組聊天,三不五時會貼出投資獲利的截圖,宣稱保證獲利、穩賺不賠,並鼓吹受害者嘗試看看。然而,這些其實都是詐騙集團設計好的內容,目的就是讓受害者認為有利可圖,並且落入從眾心態。
通常詐騙集團會提供連結,要受害者到黑平台網站註冊或下載假投資APP,剛開始小額入金都會有很不錯的獲利,隨後便推薦各種方案或誆稱有行情,鼓吹受害者加碼入金,而帳面獲利甚至高達數倍到數十倍不等,但這其實只是修改後台數據營造的假象。
等到受害者認為獲利得差不多了,想要把錢提領出來時,平台就開始以各種藉口拖延或拒絕出金,例如必須先繳稅、帳戶有洗錢嫌疑、交易量未達標、系統升級或維修等,以此要求受害者再投入更多資金。等到確定受害者無法或不願意再繳錢什,就無預警倒閉並將人踢出群組。
以上就是網路投資詐騙典型的4個階段,當然因為每個人情況不同,實際做法也可能不太一樣,但本質上都是利用人性尋求肯定、渴望賺錢的弱點,以威脅或利誘的方式誘導人匯款或入金到黑平台。
因此,一旦你碰到前述的幾種情況,基本上有極高機率是碰到網路投資詐騙。如果目前還在前2個階段,請立即停止與對方互動,並且退出所加入的群組,斷絕後續被詐騙的可能性。
要是你現在正處於第3階段,不妨嘗試分批小額入金,或是向對方宣稱想要投入更多錢,需要先提領部分資金周轉,以拿回本金為最優先目標;若確定無法出金或平台已經跑路,請立即報警並向外匯天眼爆料,透過完全免費的追回服務為自己維權。
最後,外匯天眼要再次提醒所有用戶,不要相信任何宣稱保證獲利、穩賺不賠的投資,也別碰自己不懂的金融商品。在使用一家美股、期貨、外匯經紀商之前,一定要記得先使用外匯天眼APP的「券商查詢」功能,確認相關的監管資訊、使用軟體、交易環境、天眼評分,保障你的交易與資金安全,遠離網路投資詐騙的陷阱。
在進行交易前,務必先到
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入金前,務必先下載金融市場反詐騙165:
,保障你的交易安全免責聲明:
本文觀點僅代表作者個人觀點,不構成本平台的投資建議,本平台不對文章信息準確性、完整性和及時性作出任何保證,亦不對因使用或信賴文章信息引發的任何損失承擔責任
隨著金融市場的發展,假投資詐騙案件也持續增加,許多不肖份子利用「高額獲利、快速回本、穩賺不賠」等話術吸引民眾注意,讓人誤以為能迅速累積財富,早日達成財務自由的目標,但這類投資往往隱藏巨大風險,可能是黑平台或資金盤,伺機騙取投資人的資金。日前,新竹警方就接到一位民眾報案。9/12,加拿大證券管理機構(CSA)在官網轉發來自魁北克金融市場管理局(AMF)的警告,提醒投資者警惕實體Trader Republic,因為該平台沒有(也從未)在魁北克從事證券交易業務,因此AMF敦促投資人,在與未經認可或註冊的公司打交道時應謹慎行事。
隨著全球外匯交易市場規模不斷擴大,如今有愈來愈多投資人出於避險或資產配置的考量,開始涉足這個領域,期望在這個流動性高、不容易被操縱的交易環境裡獲利。然而,這股熱潮也給了詐騙集團可乘之機,針對人們渴望賺錢的心理設下各種騙局。
隨著網路詐騙愈來愈猖獗,相關犯罪手法不斷推陳出新,許多民眾也因此落入假投資詐騙,等到投入大量資金後,才發現所謂的保證獲利、穩賺不賠只是詐騙集團的話術。日前,高雄市岡山區就傳出一起詐騙犯罪案件。9/12,英國金融行為監管局(FCA)更新其示警名單,提醒投資者注意名為Xenith Capitals的實體,因為該公司進行了需經FCA授權的業務活動,但從未獲得FCA授權或在FCA註冊,在沒有FCA監管的情況下運營業務。
隨著投資市場日益多元,詐騙手法也層出不窮,就連看似正當的旅行社,竟然也暗藏詐騙陷阱。日前新北市淡水警分局協同市刑大偵六隊、林口警分局,共同偵破了一個以旅行社名義非法吸金的詐騙集團。9/6,馬來西亞證券委員會(Securities Commission Malaysia)也更新了投資人示警名單,針對Smart2Returns發出示警,原因是「可能為克隆公司,運營非法投資計劃,提供高回報,例如投資350馬幣可獲得15,250馬幣的回報」與「誤導且濫用馬來西亞證券委員會(SC)的標誌」。馬來西亞SC將持續更新,並鼓勵投資人通報可疑的資本市場活動。