简体中文
繁體中文
English
Pусский
日本語
ภาษาไทย
Tiếng Việt
Bahasa Indonesia
Español
हिन्दी
Filippiiniläinen
Français
Deutsch
Português
Türkçe
한국어
العربية
FCA罚桑坦德银行3280万英镑 因其在处理客户遗嘱方面存在重大缺失
摘要：英国金融市场行为监管局(FCA)对桑坦德银行(Santander)施以32,817,800英镑罚款，因其未能有效处理已故客户的账户和投资。
英国金融市场行为监管局(FCA)对桑坦德银行(Santander)施以32,817,800英镑罚款，因其未能有效处理已故客户的账户和投资。
桑坦德银行没有向受益者转账1.83亿英镑。40,428名客户受到直接影响。桑坦德银行在意识到这些问题后，也没有向FCA披露与遗嘱认证和丧亲相关的信息。
FCA执法和市场监督执行主任Mark Steward表示：
“这些缺陷花了太长时间才被发现，然后又花了太长时间才得以修复。值得称道的是，这些问题一经通知董事会和高级管理人员，就得到了妥善和及时的解决。但认识到这个问题花了太长时间。企业必须能够更快地识别和应对问题，尤其是在它们对客户造成伤害的时候。FCA将继续关注那些系统和控制较差的公司，并将采取行动阻止此类失败，以确保客户得到适当保护”。
桑坦德银行在2013年1月1日和2016年7月11日违反原则3和原则6 ，未能担起应负的责任、以足够的风险管理系统有效组织和控制其遗嘱认证和丧亲程序，并且未能恰当地对待其已故客户和代表他们的人。
桑坦德银行的遗嘱认证和丧亲过程存在以下缺陷：
·降低了有效识别其持有的构成已故客户遗产一部分的所有资金的能力
·导致未能有效跟进与已故客户代表的沟通，从而增加遗嘱认证及丧亲个案未能结案的可能性
·导致它无法有效监测公开遗嘱认证和丧失亲人的案件，以使它能够确定案件是否已进展到结案阶段
本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网
免责声明:
本文观点仅代表作者个人观点，不构成本平台的投资建议，本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性作出任何保证，亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任
相关阅读
香港证监会对兴业金融证券有限公司处以640万元罚款并谴责
兴业金融证券有限公司（兴业金融）因违反有关利益冲突及监督客户主任的监管规定，遭香港证券及期货事务监察委员会（证监会）谴责及罚款640万元。
瑞士证券交易所确认对GAM Holding AG的罚款为最终且具有法律约束力
继2020年1月决定对GAM Holding AG处以40万瑞士法郎的罚款之后，瑞士证券交易所制裁委员会(Sanctions Commission of SIX Swiss Exchange)今天确认，该罚款决定是最终的、具有法律约束力的。
CySEC罚Solid Financial Services 1万欧元 因其交易报告违例
塞浦路斯证券交易委员会(CySEC)董事会通知公众，其已在2019年9月16日的会议上决定对塞浦路斯投资公司(CIF) Solid Financial Services Limited处以总额为10,000欧元的行政罚款。
西太平洋银行因22项违反公司法的指控被罚915万澳元
澳大利亚联邦法院日前就西太平洋银行(Westpac Banking Corporation)22项违反《公司法》(Corporations Act)第961K条的指控命令其支付915万澳元的罚金，并向ASIC支付诉讼费用。
天眼交易商
热点资讯
印度证券交易委员会（SEBI）发出警告，提醒投资者远离未注册的虚拟交易和游戏平台
WikiFXCySEC发出紧急警告，提醒投资者注意冒充官员的诈骗行为！
WikiFXATFX Connect与Your Bourse合作提高流动性
WikiFX自民党人石破茂再次当选日本首相后，英镑/日元维持在 198.00 上方
WikiFX英镑/美元：空头将测试 1.2850 - 大华银行
WikiFX欧元/美元：空头近期可以测试1.0665 - 大华银行
WikiFX英镑盘整，英国就业数据成为焦点
WikiFX英镑/美元下跌后，跌势加速
WikiFX原油测试七日新低，需求持续令人担忧
WikiFX日本央行加息前景不明，美元/日元跳升至153.50上方
WikiFX汇率计算
