FCA发布《面向消费者的方法》文件以及有关注意义务的讨论文件

英国金融市场行为监管局(FCA)日前概述了它将采取的保护消费者的措施，并规定了其采取行动的时间和方式。FCA发布了一份《面向消费者的方法(The Approach to Consumers)》文件，并发布了一份有关注意义务(Duty of Care)的新讨论文件，旨在确保金融部门对消费者的保护不存在漏洞。

讨论文件探讨了金融服务企业是否需要特定的注意义务要求。它探讨了一种新的注意义务是否能促进良好的行为和文化，并为消费者提供额外的保护。

如果(新的注意义务)需要更改，讨论文件将询问这些更改可能是什么样子，以及对消费者、公司和FCA的影响。它还探讨了新义务的可能的替代方法。

《面向消费者的方法》提出了FCA的预期，其于2018年11月6日首次发布以供咨询，内容涉及金融公司应如何对待消费者，以及如果出现问题FCA将在何处进行干预。它对于FCA在保护消费者——特别是社会上最弱势群体方面拥有的广泛权力给出了更深入的观察。

文件阐述的内容包括FCA对一个运转良好的市场的愿景、FCA应在何时/如何采取行动保护消费者以及它在关键问题上的政策立场。

FCA首席执行官Andrew Bailey表示：

“消费者保护绝对是FCA宗旨和使命的核心。几乎每个人在人生的某个阶段都会接触到一家金融机构，人们想要知道他们受到了公平对待并得到了恰当的保护。不同的消费者群体有不同的金融需求，这在他们的一生中自然会发生变化”。

“正如我们过去已展示的那样，我们将采取行动，利用我们掌握的各种权力和工具来保护消费者，以应对损害或潜在损害。为了确保我们为消费者提供必要的保护并提供良好的结果，我们需要定期审查我们的方法，这样我们才能在快速发展和日益复杂的环境中反映出英国多样化的人口和消费者不断变化的需求。今天发表的文件是这项持续工作的一部分”。

当FCA启动一项任务或政策时，它会发布一系列文件以深入地解释其监管方法。这些文件阐明FCA如何执行其主要活动，旨在为其思想过程和决策提供透明度。

FCA要求有关各方就注意义务文件发表评论。FCA还将在明年初就公司指南进行咨询，帮助它们更清楚地了解FCA在应对弱势群体方面的期望和要求。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网