ASIC暂停KP International的AFS牌照

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前暂停了总部设于悉尼的金融服务提供商KP International Group Australia Pty Ltd (KP International)的澳大利亚金融服务(AFS)牌照，暂停期限直至2020年9月23日。

ASIC作出该暂停牌照决定是因为KP International没有充分解决澳大利亚金融申诉管理(AFCA)所发现的系统问题，且其专业赔偿保险(Professional Indemnity Insurance)中的某些除外条款没有达到最低充分性要求。

AFCA发现至少有23名KP International的客户受到了系统问题的影响。然而，KP International没有：

·审查相关客户档案以确定自身是否存在不当行为

·评估是否需要进行补救

·采取合理措施在需要时提供补救

因此，ASIC认定KP International未能采取一切必要措施来确保其牌照所涵盖的金融服务以有效、诚实和公平的方式提供。ASIC还发现KP International的专业赔偿保险含有一些除外条款，使其不适用于持牌方的业务，以及任何潜在索赔引起的责任。

ASIC希望持牌方及时解决AFCA提出的问题，并在必要时对客户进行补救。持牌方应拥有适当的专业赔偿保险，以补偿因持牌方或其代表违反金融服务义务而遭受损失的客户。

在牌照暂停期间，KP International被要求保持AFCA的会员资格，并投保足够的专业赔偿保险。KP International应在牌照暂停期间进行必要的改变以解决ASIC的担忧。

暂停KP International的AFS牌照是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分。

KP International可以向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)申请对ASIC的决定进行复审。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网