ASIC禁止一名西澳金融顾问提供金融服务4年 指其未从客户最佳利益出发

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止西澳大利亚州Kelmscott的金融顾问Anthony Hilsley先生在4年内提供金融服务。

ASIC此前对Hilsley先生的活动进行了监控，当时他是澳新银行(ANZ)旗下公司RI Advice Group Pty Ltd的授权代表。Hilsley先生最近是Fiducian Financial Services Pty Ltd的授权代表。

ASIC发现，Hilsley先生没有遵守金融服务法律，包括未能提供最符合客户利益的金融建议。

对Hilsley先生的建议文件的审查发现，他并没有对客户的个人情况进行确认或充分查询，亦没有适当考虑客户的目标和需要，在某些情况下他在提供个人意见时亦没有考虑客户现有的产品。

对于一名客户，Hilsley先生在未考虑其已有医疗状况的情况下建议其更换养老金和保险产品，结果致使保险费增加；而如果Hilsley先生考虑了客户现有产品之于满足他们当前保险需求的适用性，这种情况本是可以避免的。

金融顾问在提供个人建议时，有法律义务以客户的最大利益为出发点。这包括采取合理的步骤了解客户的个人情况并探索现有的金融产品，以确保他们能够提供适当的建议，满足客户的目标。

对Hilsley先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的现行努力的一部分。它将被记录在ASIC公开的《金融顾问登记簿》(Financial Advisers Register)和《被禁止及不合格人员登记簿》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

Hilsley先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉，要求对ASIC的决定进行复核。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网