ASIC禁止一名昆士兰州金融顾问7年内提供金融服务 指其未以客户最大利益行事

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止昆士兰州Beenleigh的Ian Victor Haisman在7年内提供金融服务。在此之前，ASIC的一项监控发现Haisman未能以客户的最大利益行事。

ASIC的监控调查了Haisman在2016年初至2018年初期间向客户提供的建议，当时他是Bristol Street Financial Services Pty Ltd.的授权代表。

ASIC对 Haisman的一些建议文件进行审查后发现，他提供的建议并不针对客户的个人情况、需求和财务目标。在推荐涉及产品转换的投资策略时，他没有充分调查客户现有的养老金和保险安排，也没有提供产品成本和风险比较。相反，他采用模板化的策略，提出的建议完全不考虑客户的个人情况。

在某些情况下，Haisman先生提供了不恰当的建议，他向客户推荐较他们的收入而言级别过高的保险，或是向没有已知受养人且没有合理的购买保单理由的客户推荐寿险保单。

ASIC还发现，Haisman未能向所有客户提供清晰、简明、有效的建议。

ASIC专员Danielle Press说，“法律要求向客户提供个人建议的金融顾问必须以客户的最大利益为出发点”。

“ASIC希望顾问考虑客户的个人情况、需求和财务目标，以确保他们提供的建议是恰当的。如果做不到这一点，显然表明他们缺乏对法律和客户利益的尊重”。

Haisman有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉，要求对ASIC的决定进行复审。针对Haisman的禁令已被记录在ASIC可供公开访问的金融顾问登记册(Financial Advisers Register)上，消费者可以通过该名册查看金融顾问的资格和证书。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网