简体中文
繁體中文
English
Pусский
日本語
ภาษาไทย
Tiếng Việt
Bahasa Indonesia
Español
हिन्दी
Filippiiniläinen
Français
Deutsch
Português
Türkçe
한국어
العربية
ASIC禁止一名金融顾问提供金融服务5年 因其未以客户利益行事
摘要：澳大利亚证券投资委员会(ASIC)日前禁止来自昆士兰州Beenleigh市的金融顾问Frazer Jon Muscat提供金融服务5年。早前ASIC对其进行了监控。
澳大利亚证券投资委员会(ASIC)日前禁止来自昆士兰州Beenleigh市的金融顾问Frazer Jon Muscat提供金融服务5年。早前ASIC对其进行了监控。
调查人员查看了Muscat作为Bristol Street Financial Services Pty Ltd.授权代表时向客户提供的建议。
ASIC对Muscat提供的建议进行审查后发现，他没有考虑客户的个人情况，对所有客户都采用了模板化的方法。他开发了一个“保险需求计算模板”，建议他的客户申请高于他们实际情况要求的保险级别。在很多情况下，他的建议与客户当前的目标和需求完全不一致。
Muscat还在没有调查客户现有安排的情况下将一些客户的养老金账户从一家养老机构转到了另一家。在另一些情况下，他建议客户转换至更昂贵的金融产品，却没有证明这种转换符合客户的最大利益。
Muscat将其建议的重点放在保险和养老金产品的转换上，却未就客户特别要求的其它相关领域(如债务削减和现金流管理)提供建议。
ASIC专员Danielle Press说：“在提供个人建议时，ASIC希望金融顾问在作出任何建议之前能够采取合理步骤了解客户的个人情况、需求和目标。法律规定，顾问有义务在任何时候都为客户的最大利益行事，而且由于客户的情况往往相差很大，使用模板化方法不会在所有情况下都产生最合适的建议”。
本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网
免责声明:
本文观点仅代表作者个人观点，不构成本平台的投资建议，本平台不对文章信息准确性、完整性和及时性作出任何保证，亦不对因使用或信赖文章信息引发的任何损失承担责任
相关阅读
ASIC禁止一名西澳金融顾问提供金融服务4年 指其未从客户最佳利益出发
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止西澳大利亚州Kelmscott的金融顾问Anthony Hilsley先生在4年内提供金融服务。
ASIC禁止一名南澳大利亚州顾问提供金融服务5年
澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止金融顾问Wendy Chapman在5年内提供金融服务。
香港证监会终身禁止德意志证券亚洲前负责人员马善智重投业界
香港证券及期货事务监察委员会（证监会）终身禁止德意志证券亚洲有限公司（德意志证券）的前负责人员马善智（男）重投业界。
针对Prime Trust前董事的诉讼现新进展 原判罚恢复实施
澳大利亚联邦法院合议庭(The Full Court of the Federal Court of Australia)(以下简称“合议庭”)日前对Australian Property Custodian Holdings Limited(下称“APCHL”)前董事William Lewski、Mark Butler、Kim Jaques和Michael Wooldridge发出了取消资格和罚款命令。
天眼交易商
热点资讯
黄金 11 月迄今下跌 7.0%
WikiFX美国10月通胀数据发布后，金价接近关键支撑位
WikiFX欧元/美元：趋势是您的朋友，欧元依然看跌 - 华侨银行
WikiFX黃金交易就像新的比特币 - 道明证券
WikiFX澳元/美元因澳元就业数据疲软、美元坚挺而进一步下跌至 0.6460 附近
WikiFX利率预览：美国 CPI 数据令市场松了一口气 - 荷兰国际集团
WikiFX美联储巴金:增长面临的最大风险可能是失业率
WikiFX英国央行曼倾向于维持利率不变
WikiFX美元/瑞郎价格预测：突破至 200 日均线上方并持续走高
WikiFX美元持续买盘推动金价逼近100日均线/50%斐波那契回撤位
WikiFX汇率计算
