2024年7家最佳差价合约经纪商

经纪商	IG
监管机构	ASIC, FCA, FSA, NFA, AMF, FMA, MAS, DFSA
最低存款	$0
可交易工具	外汇、股票、指数、商品、主题和篮子、期权交易、期货交易、现货交易、加密货币等等
交易平台	移动交易、交易图表、交易信号、MT4、L2Dealer
差价合约交易成本	主要外汇对点差从0.6点起，主要指数从0.8点起，商品从0.1点起
模拟账户	✅
复制交易	❌
支付方式	Apple Pay、PayPal、BAY、EFT支付等等
客户支持	7/24

IG成立于1974年，是一家在英国注册的备受推崇的经纪商。该经纪公司被视为在线交易领域的先驱，特别是在差价合约（CFDs）和点差投注服务方面。IG的交易平台是复杂性和用户友好性的典范。它提供了许多先进的交易工具、全面的市场分析资源，甚至为初学者提供教育材料。虽然有些人可能会觉得这些工具和资源繁杂，但那些有足够交易经验的人通常会欣赏可供选择的广度。

关于IG的差价合约（CFD）产品，该经纪商在各种资产上提供这些产品。差价合约交易使交易者能够在不持有基础资产的情况下进行价格波动的投机。这与竞争性点差和低交易费用相结合，增加了与IG交易差价合约的吸引力。

✅IG的优势：

• 严格受监管，备受尊重的差价合约提供商，为交易者提供广泛的交易保障。

• 备受推崇，为交易者提供各种功能和工具，非常适合专业人士。

• 在行业中具有竞争力的费用，特别是差价合约交易，主要货币对的点差从0.6点起。

• IG拥有响应迅速的24/7客户支持，解决客户问题。

❌ IG的不足之处：

• 尽管功能丰富，但交易平台对于一些人来说可能显得复杂和压倒性，尤其是对于初学者。

• 通过差价合约（CFDs）和点差投注，IG允许交易者对其持仓进行对冲，从而可能降低风险。 

经纪商	InteractiveBrokers
监管机构	ASIC, FCA, FSA, NFA, AMF, FMA, MAS, DFSA
最低存款	$100, $2,000 ( 保证金交易)
可交易工具	股票、期权、期货、货币、债券、基金等
交易平台	IBKR Trader Workstation (TWS)
交易成本	150种全球产品无佣金，无额外点差；隔夜费用通常变动0.1%-0.5%每天
模拟账户	✅
复制交易	❌
支付方式	电汇、支票、直接银行转账（ACH）
客户支持	5/24多语种

Interactive Brokers，也被称为IBKR，成立于1978年，总部位于美国。这家声誉卓著的经纪商在全球范围内为个人和机构客户提供多样化的金融服务而备受认可。作为全球最大的电子经纪商之一，Interactive Brokers为客户提供交易广泛的金融工具，包括但不限于股票、期权、期货、外汇、固定收益和ETF等。就其被称为Trader Workstation（TWS）的交易平台而言，它非常先进，配备了一流的交易工具、复杂的图表功能、风险管理工具和实时监控。在客户支持方面，Interactive Brokers通过多个渠道提供帮助，并拥有广泛的在线支持中心。然而，一些用户可能会发现其交易平台和支持服务有些复杂。

转向Interactive Brokers的差价合约（CFDs），该经纪商提供股票、指数、外汇和大宗商品等资产类别。Interactive Brokers的差价合约交易费用具有竞争力和透明性，佣金较低，无额外点差。

✅InteractiveBrokers的亮点：

•  Trader Workstation（TWS）以其先进的交易工具、丰富的图表功能和可靠的订单执行而闻名。

•  提供有竞争力、清晰、简明的定价，尤其是其差价合约产品。

• 受全球多个监管机构监督，确保符合金融标准。

•  大量投资于技术，提供高速交易服务，对活跃和专业交易者尤其有益。

• InteractiveBrokers通过其交易者学院、网络研讨会、课程和有帮助的交易工具，给初学者和有经验的交易者带来了深刻的印象。

❌ InteractiveBrokers的不足之处：

•  由于其功能和工具的广泛性，TWS平台对于初学者可能显得复杂和令人望而生畏。

• 一些用户报告称，InteractiveBrokers的客户服务很难联系到或者反应较慢。

经纪人	Saxo Bank
监管机构	ASIC, FCA, FSA, SFC, AMF, CONSOB, FINMA, MAS
最低存款	$0
可交易工具	外汇、期权、期货、外汇期权、大宗商品、股票、债券、共同基金、首次公开募股
交易平台	SaxoTraderGO,axoTraderPRO
差价合约交易成本	三个定价层次，经典、铂金和VIP
模拟账户	✅
复制交易	✅
支付方式	网上银行、电子直接借记授权（eDDA）、银行转账
客户支持	5/24

Saxo Bank，全球在线交易和投资领域的重要参与者，成立于1992年，总部位于丹麦。Saxo Bank以其强大的金融科技和监管科技解决方案而闻名，得到了全球众多个人和机构投资者的认可。Saxo Bank提供三种不同的账户层次，分别是经典、铂金和VIP账户。'经典'层次不需要最低存款，非常适合初学者或资金有限的人。而铂金和VIP账户分别需要最低存款$2,000和$1,000,000。这两种账户类型配合个性化服务以及最具竞争力的价格。

深入了解其差价合约产品，Saxo Bank提供具有竞争力的点差和超过8,800种差价合约产品的灵活交易。无论选择交易指数、股票、外汇还是大宗商品，Saxo Bank的差价合约提供了一种在不实际拥有基础资产的情况下对价格波动进行投机的途径。然而，Saxo Bank强调，差价合约是复杂的工具，由于杠杆作用，存在快速亏损的高风险。

✅Saxo Bank的亮点：

• 提供超过8,800种差价合约产品，Saxo Bank提供广泛的交易机会。

•  专有的SaxoTraderGO平台提供了适合初学者和经验丰富的交易者的高端功能。

• 根据资产和服务的不同，一些费用可能相对较高，相对于其他经纪商。

• 根据账户等级，Saxo Bank提供不同的定价结构，对于高等级账户持有人来说，这可能非常有竞争力。

• 对于高净值个人（如VIP账户持有人），Saxo Bank提供更个性化的服务。

❌ Saxo Bank的不足之处：

• Saxo Bank对Platium和VIP账户的最低存款要求较高，相比许多其他经纪商，可能会让低预算的交易者望而却步。

•  Saxo Bank收取不活跃费，这对于不经常交易的交易者可能是一个不利因素。

•  一些用户提到，客户支持虽然总体上很全面，但有时可能会反应迟缓或难以联系，尤其是在交易高峰时段。

经纪人	Forex.com
监管机构	ASIC, FCA, NFA, FSA, IIROC, CIMA, MAS
最低存款	$100
可交易工具	外汇、股票、期货和期货期权
交易平台	移动应用、WebTrader、MT4、MT5、MT5 VPS托管、MT5专家顾问
差价合约交易成本	指数和商品市场免佣金，仅点差；美国股票每笔交易佣金为0.08%
模拟账户	✅
复制交易	✅
支付方式	信用卡、借记卡、Skrill和Neteller电子钱包以及电汇
客户支持	7/24

Forex.com是一个值得信赖的全球品牌，成立于2001年，是GAIN Capital Holdings的一部分。该公司在包括美国在内的七个司法管辖区注册和监管。作为外汇市场的重要参与者，Forex.com提供了超过80种外汇交易对。除了外汇，用户还可以交易指数、商品、股票和加密货币。此外，该经纪人提供了强大而稳定的交易平台，如MT5、MT4、MT5 VPS托管等。这些平台的特点包括先进的图表工具、强大的技术分析能力和高效的订单执行流程。

关于差价合约交易，可能会出现两种类型的费用，即佣金或点差内的费用。值得注意的是，涉及指数和商品的交易不收取佣金，只收取点差。然而，对于涉及股票的差价合约，会收取根据整体交易价值计算的佣金。具体而言，英国和欧洲股票的佣金率为每笔交易的0.80%，而美国股票的佣金率为每股1.8美分。

✅Forex.com的亮点：

• 灵活的差价合约交易杠杆比例，允许交易者以较小的初始存款控制更大的头寸。

• 一系列有用的风险管理工具，如止损单和限价单，使交易者能够有效地管理和控制交易风险。

• 全球监管，作为一家备受认可的经纪商，为其客户增加了安全性。

• 强大的交易平台，配合虚拟专用服务器（VPS），确保流畅高效的交易体验。

❌ Forex.com 的不足之处：

•  除了外汇和差价合约（CFDs），Forex.com的产品组合不包括其他热门资产，如加密货币或债券。

• 与市场上其他经纪商相比，Forex.com的股票差价合约（CFD）费用较高。

• 在连续12个月没有交易后，将收取每月15美元的费用。

经纪人	Pepperstone
监管机构	ASIC, CYSEC, FCA, DFSA, SCB
最低存款	$200
可交易工具	外汇、商品、指数、货币指数、股票、ETF
交易平台	Tradingview、MT4、MT5、Pepperstone交易平台、cTrader
差价合约交易成本	佣金因市场而异，大多数美国股票为每股1.8美分，大多数英国、欧洲和亚洲股票为0.08%
模拟账户	✅
复制交易	✅
支付方式	VISA、MasterCard、POLi、银行转账、BPay、PayPal、Neteller、Skrill、银联
客户支持	7/24

Pepperstone是一家领先的在线外汇和差价合约经纪商，成立于2010年。该公司总部位于澳大利亚，并受澳大利亚证券投资委员会（ASIC）和英国金融行为监管局（FCA）的监管。Pepperstone提供多种可交易的工具，包括外汇、指数差价合约、股票差价合约、商品和加密货币。该经纪商提供流行的交易平台，包括MetaTrader 4、MetaTrader 5和cTrader。这三个平台以其速度、易用性和先进的交易功能而闻名，确保订单执行的最佳效果。Pepperstone客户支持响应迅速，全天候通过在线聊天、电子邮件和电话提供服务。该经纪商以其透明度和致力于提供卓越交易体验而备受认可。

Pepperstone的差价合约产品涵盖了广泛的市场，包括知名的全球股票、指数、外汇对、商品甚至加密货币。关于差价合约交易费用，Pepperstone采用点差或佣金制度。例如，如果您交易股票差价合约，将收取一定比例的佣金，比如澳大利亚股票差价合约每笔交易收取0.07%的佣金，德国股票差价合约收取0.10%的佣金。

✅Pepperstone的亮点：

• Pepperstone通过其先进的技术和强大的服务器，确保最小滑点。

• 与MetaTrader上的专家顾问等自动交易系统和策略兼容。

• 提供行业中竞争力最强的点差，有助于降低交易成本。

• 提供负余额保护，保护客户不会损失超过其账户余额。

❌ Pepperstone的不足之处：

• 提供了广泛的货币对选择，但其他工具的选择相对有限。

• 相对于其他一些经纪商，需要相对较高的初始存款，没有为初学者设计的账户。

• 某些地区的交易者可能无法访问Pepperstone的服务。

经纪人	IC Markets
监管机构	ASIC, CYSEC
最低存款	$100
可交易工具	外汇差价合约、商品差价合约、指数差价合约、债券差价合约、数字货币、股票差价合约、期货差价合约
交易平台	MT4、MT5、cTrader
差价合约交易成本	eur/usd货币对点差从0.0点起，苹果差价合约费用为$1.6，欧洲斯托克50指数差价合约费用为$3.0
模拟账户	✅
复制交易	✅
支付方式	银行/电汇、Paypal、信用卡、Skrill、Neteller、银联、Bpay、FasaPay和Poli
客户支持	7/24

IC Markets成立于2007年，是一家源自澳大利亚的知名经纪商，提供广泛的可交易工具，包括外汇、商品、指数差价合约、股票、债券和加密货币。该经纪商以与MetaTrader 4、MetaTrader 5和cTrader等流行交易平台的整合而闻名，这些平台配备了先进的工具，并提供卓越的订单执行。IC Markets的客户服务通过在线聊天、电子邮件和电话全天候提供，专业且易于接触。IC Markets在其用户论坛中以透明度、可靠性和竞争性的优势享有良好声誉。

IC Markets的差价合约产品非常吸引人，提供了广泛的交易市场，包括股票、指数、商品、外汇对、债券和加密货币的差价合约。就差价合约交易费用而言，IC Markets主要通过点差和佣金收费，但交易费用在不同的交易平台上略有不同。例如，点差从0.0点起，cTrader平台上每手交易收取$3.0的佣金。然而，使用MetaTrader平台时，佣金费用稍高。

✅IC Markets的亮点：

• 对交易没有任何限制，包括对止损/限价水平的限制。

• 与顶级流动性提供商合作，IC Markets能够提供深度流动性，确保交易不会出现显著滑点。

• 由于其卓越的技术，IC Markets实现了高效快速的订单执行，平均不到40毫秒。

• IC Markets提供可靠的多语言7/24客户支持。

• 在cTrader上应用竞争性定价，每手每边收取3美元的佣金。

• 不收取不活跃费用，已赢得大多数经纪商的认可。

❌ IC Markets的不足之处：

•  不提供奖金或促销活动，可能会让一些交易者失望。

• 标准账户的点差相对于原始点差账户较高。

• 没有为初学者设计的微型账户，可能会让那些想要小额起步的人失望。   

Broker	FP Markets
Regulated by	ASIC, CYSEC
Min.Deposit	$100
Tradable Instruments	外汇、股票、金属、商品、指数、数字货币、债券、ETF
Trading Platform	MT4、MT5、WebTrader、MT5移动交易应用、移动交易应用
CFD Trading Costs	原始账户：每手交易3美元佣金加点差；标准账户：点差从1.0点起，无佣金
Demo Accounts	✅
Copy Trading	✅
Payment Methods	银行转账、信用/借记卡、Neteller、Skrill、中国银联、BPay、PoliPay、Fasapay、Ngang Luong、PayTrust、PayPal、Interac、Dragonpay
Customer Support	7/24

FP Markets是一家备受推崇的在线外汇和差价合约交易经纪商，成立于2005年，严格受澳大利亚证券投资委员会（ASIC）监管，确保安全和合规的交易环境。FP Markets提供丰富的可交易工具，为交易者在国际市场上提供了很大的灵活性。此外，使用FP Markets的交易者可以访问全球公认的交易平台，如MetaTrader 4、MetaTrader 5和IRESS平台。作为一家经纪商，FP Markets不仅以其透明度而闻名，还致力于提供出色的交易体验。

FP Markets的差价合约选择广泛，涵盖了主要的全球指数、各种商品、知名的全球股票和加密货币。在交易费用方面，FP Markets的IRESS平台采用直接市场访问（DMA）定价模型进行差价合约股票和期货交易。例如，股票差价合约交易佣金较低，澳大利亚市场的股票差价合约交易费率为0.05%（每边最低收费为5澳元）。

✅FP Markets的亮点：

• 广泛的差价合约选择，允许交易者选择自己喜欢的市场。

• 主要采用点差和佣金模式进行交易，具有竞争力，提供具有成本效益的交易。

• 强大的交易平台，包括MT4、MT5、Iress，以其先进的图表功能和自动交易功能而闻名。

•  7/24 响应迅速且多语种的客户支持，可通过电话、在线聊天或电子邮件获得，专业帮助提升交易体验。

❌ FP Markets的空头交易：

• 对于Iress Trader ViewPoint，每月收取60美元的费用，包括消费税。

• 缺乏促销福利可能会让一些交易者失望。

• 对于新手交易者来说，IRESS平台可能会显得复杂。 

CFD经纪商是一家金融服务经纪公司，为交易者提供交易差价合约（CFDs）的机会。CFD经纪商提供杠杆衍生产品，允许交易者在不持有基础资产的情况下对股票、指数、商品和货币等基础金融资产的价格波动进行投机。他们通过点差、佣金和隔夜持仓的融资费用来获得收入。值得信赖的CFD经纪商受到监管，为客户的资金提供监督和保护。通过经纪商交易CFDs涉及到由于杠杆而带来的重大风险。

点差 - 这是报价工具的买入价和卖出价之间的差异，实质上代表了经纪人在每笔交易中的补偿。例如，如果经纪人以1.1250/1.1252的价格报价EUR/USD，那么2个点的点差就是他们的费用。点差被视为整体成本结构的重要组成部分，对于希望优化交易成本的交易者来说是一个关键考虑因素。

佣金 - 固定的每笔交易佣金，例如每笔执行订单收取5美元，与交易规模无关。通常情况下，当交易者获得原始点差时，佣金会被应用于增加交易成本。例如，FP Markets的原始账户提供0.0点的点差，但每手交易收取3.5美元的佣金。

隔夜费用 - 用于保持持仓超过每日市场收盘时间。例如，2%的年化隔夜费用意味着在持有交易过夜期间，按持仓价值收取2%的费用。大多数差价合约经纪商都会收取隔夜费用，因此这可能是交易者的额外成本。

不活跃费用 - 这些费用是指经纪人为保持客户账户在一段时间内没有执行任何交易而收取的一定固定金额。例如，当一个账户处于不活跃状态，即在一段时间内没有执行任何交易，经纪人可能会每月收取10美元的费用，这段时间可以是6个月。这是经纪人常见的做法，用来抵消维护这些不活跃账户所涉及的行政成本。

CFD允许交易者对股票、指数、商品和货币的价格波动进行投机。通过CFD，您实际上并不拥有基础资产，只是在猜测价格的波动。外汇交易涉及买卖货币，目的是从有利的汇率中获利。通过CFD，您可以进行保证金交易，这意味着您只需支付一小笔存款（保证金）即可获得更大的头寸规模。外汇交易也提供保证金交易，但通常保证金要求较CFD低。此外，与外汇相比，CFD提供了更广泛的市场范围，但它们涉及更高的交易成本，如更宽的点差和隔夜融资。外汇仅提供对货币市场的曝光，但交易成本可能较低。CFD和外汇交易都涉及杠杆，因此具有固有风险。

是的，对于具备适当的技能、知识、风险管理方法和纪律的交易者来说，差价合约（CFD）交易是有利可图的。然而，它是一种风险较大的复杂工具，持续盈利相当困难。许多交易者在差价合约交易中亏损，原因包括过度杠杆、缺乏风险管理、情绪驱使行动或没有战略性交易计划。盈利需要强大的分析能力、市场优势、遵循交易系统的纪律以及管理交易风险的能力。通过适当的教育、实践和理性的交易策略，一些交易者能够长期以来盈利交易差价合约。但像任何杠杆交易一样，利润并不保证。

不，对于初学者来说，CFD交易通常不是一个好主意。高杠杆、复杂性和风险使其成为对于新手来说不合适的工具。初学者最好从普通股票、外汇或其他资产开始，最初使用很少或没有杠杆。只有在获得了广泛的交易经验和知识之后，才应考虑CFD交易，因为它们需要更高水平的风险管理，而大多数初学者尚未具备。

CFD外汇经纪商通常提供的杠杆比例范围从1:5到1:500。大多数经纪商提供最高1:30的基准杠杆，而有些可能提供高达1:500甚至更高的杠杆。然而，超过1:50的杠杆被认为是极高风险的。交易者应根据自己的资金和风险管理能力谨慎使用杠杆，因为较高的杠杆如果使用不当可能会导致损失放大。

杠杆 

使用差价合约外汇交易，您可以根据经纪人的不同选择1:30的杠杆甚至高达1:500的杠杆。现货外汇的固定杠杆限制较低，例如1:50。

融资费用

如果您隔夜持有差价合约外汇头寸，您需要支付每日融资费用。现货外汇交易没有融资费用。

点差 

差价合约外汇的点差通常较宽，例如EUR/USD的点差为3个点，这是由于经纪人费用所致。现货外汇的点差较窄，例如EUR/USD的点差为1个点。

到期日 

差价合约外汇头寸保持开放直到您关闭它们。现货外汇头寸在纽约时间下午5点到期，并需要每天滚动。

滑点 

在波动市场中进入或退出差价合约外汇交易可能会出现滑点，因为您正在交易衍生品。现货外汇在正常情况下几乎没有滑点。

所以总结一下，使用差价合约外汇交易，您正在交易经纪人提供的衍生产品，而现货外汇涉及在银行间市场直接进行货币交易。这导致了杠杆、费用、点差和到期日的差异。