Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

hình phạt hành chính bằng tiền đối với ngân hàng thương mại hoàng gia Canada từ: trung tâm phân tích báo cáo và giao dịch tài chính của Canada (fintrac) [2023-12-07] ngân hàng thương mại hoàng gia Canada ( CIBC ), cũng hoạt động với tên banque canadienne impériale de commerce, một ngân hàng có trụ sở chính tại toronto, ontario, đã bị phạt hành chính số tiền 1.329.150 USD vào ngày 23 tháng 10 năm 2023 vì phạm 2 hành vi vi phạm. hình phạt này được áp dụng đối với hành vi vi phạm hành chính do CIBC theo quy định về tiền thu được từ tội phạm (rửa tiền) và tài trợ khủng bố cũng như các quy định liên quan, chứ không phải đối với các tội hình sự về rửa tiền hoặc tài trợ cho hoạt động khủng bố. tiền phạt hành chính đã được thanh toán đầy đủ CIBC và thủ tục tố tụng đã kết thúc. bản chất của vi phạm vi phạm số 1 việc một cá nhân hoặc tổ chức không báo cáo các giao dịch tài chính xảy ra trong quá trình hoạt động của mình và về mặt đó có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng các giao dịch đó có liên quan đến hoa hồng hoặc việc cố gắng kiếm tiền hoa hồng rửa tiền hoặc hành vi phạm tội tài trợ cho hoạt động khủng bố, trái với mục 7 của quy định về tiền thu được từ tội phạm (rửa tiền) và tài trợ khủng bố. Ngân hàng Thương mại Hoàng gia Canada đã không gửi báo cáo giao dịch đáng ngờ khi có cơ sở hợp lý để nghi ngờ rằng một hoặc nhiều giao dịch có liên quan đến hành vi rửa tiền hoặc tài trợ cho hoạt động khủng bố. Cuộc kiểm tra ngân hàng năm 2021 của Fintrac đã xác định được một trường hợp trong đó một báo cáo giao dịch đáng ngờ lẽ ra phải được nộp cho Fintrac. trường hợp này liên quan đến một khách hàng của ngân hàng đã bị bắt và bị buộc tội hình sự. ngân hàng đã biết về các khoản phí và đã xem xét các giao dịch của khách hàng. tuy nhiên, ngân hàng xác định rằng không cần phải báo cáo giao dịch đáng ngờ vì hoạt động được quan sát có vẻ bình thường và phù hợp với hồ sơ của khách hàng, mặc dù có sự hiện diện của các chỉ báo ml/tf và thông tin ngữ cảnh mà ngân hàng thu được. vi phạm #2 việc tổ chức tài chính không báo cáo việc nhận từ bên ngoài Canada khoản chuyển tiền điện tử trị giá 10.000 USD trở lên trong một giao dịch, cùng với thông tin được quy định – tiền thu được từ tội phạm (rửa tiền) và quy định tài trợ khủng bố, đoạn 12(1)(c) ngân hàng thương mại hoàng gia Canada không gửi được báo cáo chuyển tiền điện tử đến với thông tin quy định. Cuộc kiểm tra năm 2021 của Fintrac đã xác định được 1.003 trường hợp không tuân thủ liên quan đến chuyển tiền điện tử (eft) không được báo cáo trong một mẫu gồm 20.000 chuyển khoản nhanh chóng đến trong một khung thời gian hẹp, trong đó ngân hàng là tổ chức tài chính Canada cuối cùng nhận được chuyển khoản quốc tế từ một tổ chức tài chính Canada khác. tổ chức có tên và/hoặc địa chỉ không đầy đủ. Trong quá trình kiểm tra, một lỗ hổng đã được xác định trong quy trình báo cáo eft của ngân hàng đối với các khoản thanh toán nhanh chóng đến, cũng như việc kiểm tra để đảm bảo các yêu cầu báo cáo tuân thủ. kết quả là ngân hàng đã không nộp các nỗ lực cho Fintrac để đáp ứng các nghĩa vụ báo cáo của mình theo tiểu mục 12(5) của các quy định về tiền thu được từ tội phạm (rửa tiền) và tài trợ khủng bố.