Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada

Kanada imparatorluk ticaret bankasına idari para cezası: Kanada'nın mali işlemler ve raporlar analiz merkezi (fintrac) [2023-12-07] Kanada imparatorluk ticaret bankası ( CIBC Merkezi Toronto, Ontario'da bulunan Banque Canadienne impériale de Commerce olarak da faaliyet gösteren bankaya, 2 ihlal nedeniyle 23 Ekim 2023'te 1.329.150 dolar idari para cezası verildi. Bu ceza, işlenen idari ihlaller nedeniyle verilmiştir. CIBC suç gelirleri (kara para aklama) ve terörün finansmanı kanunu ve ilgili düzenlemeleri kapsamında olup, kara para aklama veya terör faaliyetinin finansmanı suçları kapsamında değildir. idari para cezasının tamamı ödenmiştir. CIBC ve işlemler sona erdi. ihlalin niteliği ihlal #1 Bir kişi veya kuruluşun, faaliyetleri sırasında meydana gelen ve işlemlerin komisyonla veya komisyon girişimiyle ilgili olduğundan şüphelenmek için makul nedenlerin bulunduğu mali işlemleri rapor etmemesi suç gelirleri (kara para aklama) ve terörün finansmanı kanununun 7. maddesine aykırı olan bir aklama veya terör faaliyetinin finansmanı suçu. Kanada İmparatorluk Ticaret Bankası, bir veya daha fazla işlemin kara para aklama veya terör faaliyetini finanse etme suçuyla ilgili olduğundan şüphelenmek için makul gerekçelerin olduğu durumlarda şüpheli işlem raporu sunamadı. Fintrac'ın 2021 yılında banka üzerinde yaptığı inceleme, şüpheli işlem raporunun fintrac'a sunulması gereken bir durumu tespit etti. bu örnek, tutuklanan ve ceza gerektiren suçlarla itham edilen bir banka müşterisiyle ilgilidir. banka masrafların farkındaydı ve müşterinin işlemlerini inceledi. ancak banka, ml/tf göstergelerinin ve banka tarafından elde edilen bağlamsal bilgilerin varlığına rağmen, gözlemlenen faaliyetin normal ve müşterinin profiline uygun görünmesi nedeniyle herhangi bir şüpheli işlem raporunun gerekli olmadığına karar vermiştir. ihlal #2 Bir finansal kuruluşun, Kanada dışından tek bir işlem sırasında 10.000 ABD Doları veya daha fazla tutarda elektronik fon transferinin alındığını, öngörülen bilgilerle (suç gelirleri (kara para aklama) ve terörün finansmanı düzenlemeleri) birlikte rapor etmemesi, paragraf 12(1)(c) Kanada imparatorluk ticaret bankası, öngörülen bilgileri içeren gelen elektronik fon transferi raporlarını sunamadı. Fintrac'ın 2021 incelemesi, dar bir zaman diliminde gelen 20.000 hızlı eft örneğinde bildirilmemiş elektronik fon transferleriyle (eft) ilgili 1.003 uyumsuzluk vakası tespit etti; bu örnekte banka, başka bir Kanadalı finans kurumundan uluslararası eft alan son Kanadalı finans kurumuydu. adı ve/veya adresi eksik olan kurum. İnceleme sırasında bankanın gelen hızlı ödemelere yönelik eft raporlama süreçlerinde ve raporlama gereksinimlerine uygunluk testlerinde bir boşluk tespit edildi. Sonuç olarak banka, suç gelirleri (kara para aklama) ve terörün finansmanı düzenlemelerinin 12(5) maddesi kapsamındaki raporlama yükümlülüklerini yerine getirmek için Fintrac'a eftr göndermemiştir.