Financial Services Agency

16 Eylül 2010 Finansal Hizmetler Ajansı Tokai Tokyo Anonim şirketlere karşı idari işlemler hakkında Tokai Tokyo Anonim şirketin (bundan böyle "şirketimiz" olarak anılacaktır) Menkul Kıymetler ve Borsa Gözetim Komisyonu tarafından yapılan inceleme sonucunda aşağıdaki kanun ve yönetmelik ihlallerinin tespit edildiği tespit edilmiş olup tavsiyelerde bulunulmuştur. Şirketimizde yapılan yerinde inceleme sırasında, bir müşterimizden firmamıza gelen bir soru üzerine, şirketimizin bir satış elemanı, 10 yılı aşkın bir süredir sürekli olarak belirli bir müşteriye zarar tazminatı ve getiri garantisi vermiştir ve sonrasında Müşterilerin varlıklarını izinsiz satma ve yasa dışı yollarla nakit çekme şüphesi ortaya çıktı. Şirket şu anda konunun tüm ayrıntılarıyla ilgili bir iç soruşturma yürütmektedir ve bu sefer Şirketin finansal ürün kazalarını vb. önleme sisteminin doğrulanması sonucunda aşağıdaki gerçekler teftişte bulunmuştur. (1) Dolandırıcılık faaliyetini ve müşteri varlıklarındaki anormallikleri kontrol etme işlevi resmileştirildi ve yüzeyselleştirildi. milyon yen. Para çekme işlemlerinin çoğu, ATM'lerden günlük para çekme limiti olan 999.000 yen'lik günlük tekrarlı çekimlerdi ve kısa sürede büyük ölçüde azalan müşteri varlıkları bu durumun farkında değildi. Ayrıca, Ekim 2007'den Mayıs 2010'a, Ekim 2007'den Mayıs 2010'a kadar satış personeli, getiri garantisi vb. Yen yatırdım. Para yatırma işlemlerinin çoğu gün içinde birçok kez yapıldı, ATM'den bir kerelik para yatırma limiti 100.000 yen ve günde 35 kez, birçok gün 3.5 milyon yen.İç kontrol müdürü bu durumun farkındayken yaptı. herhangi bir özel soruşturma yürütmemek. ○ Bir satış elemanının sorumlu olduğu müşterilerle ilgili olarak, kısa vadeli ciro, işlem dengesinde önemli düşüş, uzak müşteriler vb. sorunlar, işlem yapan müşterileri ayıklamak için dikkat sisteminde ve kurum içi denetimlerde sıklıkla belirtilmiştir. yakından izlenmelidir. var Özellikle, bir dikkat hesabının ne zaman işaret edildiğini doğrularken, iç kontrol yöneticisi şunları tespit etti: a. özel soruşturma yürütüldü. (2) Finansal ürün kazalarının vb. tekrarını önlemek için yetersiz önlem formülasyonu. Denetim döneminde (3 Kasım 2007 - 14 Mayıs 2010) Şirkette tespit edilen işten çıkarmaya eşdeğer Finansal ürün kazaları vb. izinsiz ticaret içeren durumlar için önleyici tedbirler alınır. Ancak, zarar tazmini gibi keşfedilmesi uzun zaman alan kötü niyetli yasa dışı eylemler de vardır.・Bunu pekiştirmedim. ○Şirket, çalışanların işe alım şubesinden transfer edilmediği veya transfer aralığının belirli bir alanla sınırlı olduğu bir iş serisi oluşturmuştur. Bu sistemde, çalışanlar genellikle aynı satış ofisinde uzun süre çalışmakta ve müşterilerle uzun vadeli ilişkiler sürdürmenin yanı sıra, finansal ürün kazalarını vb. önleme açısından iş ayrıntılarını doğrulama fırsatları sınırlıdır. Bu bir şey. Bu teftişin kapsadığı süre içerisinde, aynı şubede uzun süredir istihdam edilen ve aynı şubede bir yıl süreyle a satış elemanının da çalıştırıldığı, yukarıdaki meslekle ilgili finansal ürünlerle ilgili olaylar meydana gelmiştir. yukarıdaki iş kolunun bir parçası olarak uzun bir süre. Bu kapsamda, aynı iş kolunda veya aynı satış ofisinde 24 yıldır görev yapan çalışanların yoğun bir şekilde takip edilmemesi gibi, çalışanların uzun süreli çalışmalarıyla ilgili dolandırıcılık risklerine karşı Şirket tarafından herhangi bir önlem alınmamıştır. uzun bir süre. Finansal Araçlar ve Borsa Kanunu'nun 51. maddesinde öngörülen finansal araç işletmecilerinin ticari faaliyeti ve mülkiyet durumu ile ilgili olarak kamu yararı ve yatırımcıların korunması için Şirket'teki finansal araçlar kaza önleme sisteminin durumu iyileştirilmelidir. belirli durumlarda uygulanabilir olarak kabul edilmiştir. Yukarıdakilere istinaden bugün şirketimiz hakkında aşağıdaki idari işlemler yapılmıştır. ○ Finansal Araçlar ve Borsa Kanunu'nun 51. Maddesine dayalı iş geliştirme emri (1) Bu skandaldan etkilenen müşterilere uygun açıklamaları yapmak ve müşterilerle ilgilenmek için mümkün olan tüm önlemleri almak. (2) Menkul Kıymetler ve Borsa Gözetim Komisyonu'nun bulgularına dayanarak, bu konunun temel nedenini araştıracak, sorunu özetleyecek ve aşağıdaki açılardan iş yönetim sistemi ve iç kontrol sistemini geliştirecek ve güçlendireceğiz. ○ Benzer skandalların yaşanmaması için yönetim ekibinin liderliğinde iş yönetim sistemi ve iç kontrol sisteminin durumunu doğrulayacak, müşteri varlıklarında anormal dalgalanmalar olup olmadığını kontrol edecek ve şubelerde günlük karşılıklı kontroller ve dengeler oluşturacağız. personel yönetim sisteminin güçlendirilmesi ve gözden geçirilmesi de dahil olmak üzere tekrarını önlemek için sert önlemler. ○ Uygun iş operasyonlarının etkinliğini sağlamak için gerekli sistemleri geliştirmek ve memurlar ve çalışanlar için eğitim vb. ○ Bu konudaki sorumluluğun nerede olduğunu netleştirin. ○Yukarıdakilerle ilgili olarak, lütfen yanıt ve uygulama durumunu 14 Ekim 2010 (Perşembe) tarihine kadar FSA'ya yazılı olarak bildirin.