Financial Services Agency

16 de setembro de 2010 Agência de Serviços Financeiros Tokai Tokyo Sobre ações administrativas contra sociedades anônimas Tokai Tokyo Como resultado da inspeção da Comissão de Fiscalização de Valores Mobiliários da sociedade por ações (doravante denominada "nossa empresa"), constatou-se que foram encontradas as seguintes violações de leis e regulamentos: recomendações foram feitas. Durante uma inspeção no local em nossa empresa, em resposta a uma consulta de um cliente para nossa empresa, um vendedor de nossa empresa forneceu continuamente compensação por perdas e garantias de rendimento a um cliente específico por mais de 10 anos e, depois disso, para cobrir os fundos Foi descoberta a suspeita de venda de ativos de clientes sem permissão e saque ilegal de dinheiro. A Empresa está atualmente conduzindo uma investigação interna sobre todos os detalhes do assunto, e os seguintes fatos foram encontrados na inspeção desta vez como resultado da verificação do sistema da Empresa para prevenir acidentes de produtos financeiros, etc. (1) A função de verificação de atividades fraudulentas e anormalidades nos ativos dos clientes foi formalizada e superficial. foram sacados várias centenas de vezes em máquinas automáticas de depósito e retirada de dinheiro (doravante denominadas "atm") instaladas em bancos, etc., totalizando aproximadamente 630 milhões de ienes. A maioria dos saques foram repetidos saques diários de 999.000 ienes, que é o limite diário de saque dos caixas eletrônicos, e reduziram bastante os ativos do cliente em um curto período de tempo. Não estavam cientes dessa situação. Além disso, de outubro de 2007 a maio de 2010, de outubro de 2007 a maio de 2010, a equipe de vendas fez um total de aproximadamente 100 milhões de ienes do caixa eletrônico cerca de 1.000 vezes na conta de um cliente que disse ter fornecido garantias de rendimento, etc. Eu depositei ienes. A maioria dos depósitos foi feita várias vezes ao dia, o limite de 100.000 ienes para um depósito a prazo no caixa eletrônico e 35 vezes ao dia, 3,5 milhões de ienes em muitos dias. Embora o gerente de controle interno estivesse ciente dessa situação, ele não não realizar nenhuma investigação específica. ○ Com relação aos clientes a cargo de um vendedor, problemas como rotatividade de curto prazo, queda significativa no saldo das transações, clientes remotos etc. deve ser observado de perto. há Em particular, ao verificar quando uma conta de atenção é apontada, o gerente de controles internos constatou que a. (a) Eles frequentemente apontavam problemas como longa permanência na agência e longo relacionamento com os clientes sob sua responsabilidade, mas não investigação particular foi conduzida. (2) Formulação insuficiente de medidas para prevenir a reincidência de acidentes de produtos financeiros, etc. Equivalente a demissões constatadas na Companhia durante o período de inspeção (3 de novembro de 2007 a 14 de maio de 2010) Dos acidentes de produtos financeiros, etc., reincidência certa medidas de prevenção são tomadas para casos envolvendo negociação não autorizada. No entanto, também existem casos de atos ilegais maliciosos, como compensação de perdas, que demoram muito para serem descobertos.・Não reforcei. ○A empresa estabeleceu uma série de empregos em que os funcionários não são transferidos da filial de contratação ou o intervalo de transferência é limitado a uma determinada área. Nesse sistema, os funcionários muitas vezes trabalham no mesmo escritório de vendas por um longo período de tempo e, além de manter relacionamentos de longo prazo com os clientes, na perspectiva de evitar acidentes com produtos financeiros etc., as oportunidades para verificar os detalhes do negócio são limitadas .É uma coisa. Durante o período abrangido por esta fiscalização, ocorreram ocorrências envolvendo produtos financeiros relacionados ao ramo ocupacional acima, que trabalhavam na mesma agência por um longo período de tempo, e o vendedor a também trabalhava na mesma agência por um período longo período de tempo como parte da linha de trabalho acima. Nesse sentido, a Companhia não tomou nenhuma medida contra riscos de fraude relacionados ao longo prazo de funcionários, como não implementar monitoramento intensivo de funcionários que estão na mesma linha de negócios ou que estão no mesmo escritório de vendas por um longo período de tempo. O estatuto do sistema de prevenção de acidentes com instrumentos financeiros na Sociedade deve ser melhorado para o interesse público e a proteção dos investidores no que diz respeito à operação comercial e situação patrimonial dos operadores de negócios de instrumentos financeiros estipulado no Artigo 51 da Lei dos Instrumentos Financeiros e Cambiais. reconhecidas como aplicáveis em determinadas circunstâncias. Com base no exposto, as seguintes ações administrativas foram tomadas contra nossa empresa hoje. ○ Ordem de melhoria de negócios com base no Artigo 51 da Lei de Instrumentos Financeiros e Câmbio (1) Forneça explicações apropriadas aos clientes afetados por este escândalo e tome todas as medidas possíveis para lidar com os clientes. (2) Com base nas conclusões da Securities and Exchange Surveillance Commission, investigaremos a causa raiz deste assunto, resumindo o problema e aprimorando e fortalecendo o sistema de gerenciamento de negócios e o sistema de controle interno nas seguintes perspectivas. ○ A fim de evitar escândalos semelhantes, sob a liderança da equipe de gerenciamento, verificaremos o estado do sistema de gerenciamento de negócios e do sistema de controle interno, verificaremos flutuações anormais nos ativos dos clientes e realizaremos verificações e saldos mútuos diários nas agências. medidas drásticas para prevenir a reincidência, incluindo o fortalecimento e revisão do sistema de gestão de pessoal. ○ A fim de garantir a eficácia das operações comerciais apropriadas, desenvolva os sistemas necessários e realize treinamento, etc., para executivos e funcionários. ○ Esclarecer onde reside a responsabilidade por este assunto. ○ Em relação ao acima, informe a FSA por escrito até 14 de outubro de 2010 (quinta-feira) sobre a resposta e o status da implementação.