Degiro

Genel Bakış

DEGIRO, 2008 yılında kurulmuş ve merkezi Hollanda'da bulunan, hisse senetleri, ETF'ler, tahviller, vadeli işlemler, opsiyonlar, fonlar, marjinal krediler ve yapılandırılmış ürünler de dahil olmak üzere geniş bir yelpazede işlem enstrümanı sunan çevrimiçi bir aracı kurum olarak faaliyet göstermektedir. Rekabetçi ücretleri ve maksimum kaldıraç oranı olan 1:300'e rağmen, platform doğrudan düzenleyici denetim olmaksızın faaliyet göstermektedir, bu durum bazı kullanıcılar arasında şeffaflık ve yatırımcı koruması konusunda endişelere neden olmaktadır. DEGIRO, işlemlerin gerçekleştirilmesi için Webtrader ve Mobil Uygulama adlı işlem platformlarına erişim sağlar, müşteri desteği ise genellikle e-posta yoluyla sağlanmaktadır. Platform aktif ve işlevsel olsa da, bazı kullanıcılar potansiyel bir dolandırıcılık olarak etiketleyerek şüpheciliklerini dile getirmişlerdir.

Düzenleme

DEGIRO, doğrudan düzenleyici denetim olmadan faaliyet gösterir, bu da potansiyel kullanıcılar için endişelere neden olabilir. Düzenleme, finansal piyasalarda şeffaflığı, güvenliği ve hesap verebilirliği sağlamak için kritik bir rol oynar, yatırımcılara bir güven ve koruma seviyesi sunar. Düzenleyici denetimin olmaması, bazı yatırımcıların platformun güvenilirliği ve güvenilirliği konusunda şüphe duymasına neden olabilir, özellikle yatırımlarını ve kişisel verilerini koruma konusunda. DEGIRO, rekabetçi ücretler ve kullanıcı dostu bir arayüz sunabilirken, düzenlemenin olmaması içsel riskler oluşturabilir, kullanıcıları yetersiz yatırımcı koruma önlemleri veya işlem uygulamalarının yetersiz denetimi gibi zayıflıklara maruz bırakabilir. Bu nedenle, DEGIRO'yi tercih eden bireyler bu faktörleri dikkatlice değerlendirmeli ve yatırım ihtiyaçları ve risk toleransları için platformun uygunluğunu değerlendirmek için kapsamlı bir araştırma yapmalıdır.

Artılar ve Eksiler

DEGIRO, yatırımcıların dikkatlice düşünmeleri gereken avantajlar ve dezavantajların karışımını sunar. Platform rekabetçi ücretler, çeşitli ticaret ürünleri ve kullanıcı dostu arayüz sunarken, doğrudan düzenleyici denetim olmaksızın faaliyet gösterir, bu da şeffaflık ve yatırımcı koruması konusunda endişeleri artırabilir. Ayrıca, müşteri desteği duyarlılığı ve zaman zaman potansiyel dolandırıcılık olarak etiketlenme eleştirileri, iyileştirilmesi gereken alanları vurgular. Yatırımcılar, DEGIRO'yi bir aracı kurum seçeneği olarak değerlendirirken bu faktörleri göz önünde bulundurmalıdır.

Piyasa Araçları

Degiro, hisse senetleri, tahviller, yatırım fonları, borsa yatırım fonları (ETF'ler), opsiyonlar, varantlar ve daha birçok varlık dahil olmak üzere 84'ten fazla varlıkta çoklu varlık aracılık hizmeti sunmaktadır.

1. ETF'ler (Borsa Yatırım Fonları): DEGIRO, yatırımcılara 19 farklı borsada listelenen ETF'leri işlem yapma imkanı sunar, bunlar arasında 17'si Avrupa'da ve ikisi Asya ve Okyanusya'da bulunmaktadır. ETF'ler, hisse senetleri, tahviller veya emtialar gibi çeşitli varlık portföylerine maruziyet sağlayan ve genellikle geleneksel yatırım fonlarına kıyasla daha düşük maliyetle işlem gören yatırım fonlarıdır.

2. Hisse Senetleri: Yatırımcılar, Avrupa, Kuzey Amerika ve Asya/Okyanusya'daki büyük borsalar da dahil olmak üzere dünya çapında 30 farklı borsada hisse senetleri ticareti yapabilirler. Hisse senetleri bir şirketteki sahipliği temsil eder ve yatırımcılara sermaye artışından ve temettülerden kar elde etme fırsatı sunar.

Tahviller: DEGIRO, altı önde gelen Avrupa borsasından tahvil ticaretini kolaylaştırır, yatırımcılara hükümetler, şirketler veya belediyeler tarafından ihraç edilen sabit getirili menkul kıymetlerle portföylerini çeşitlendirmelerine olanak tanır. Tahviller, vade tarihinde düzenli faiz ödemeleri ve anapara geri ödemesi sunar.

3. Futures: DEGIRO, 14 borsada vadeli işlem yapma imkanı sunar, yatırımcıların emtia, para birimleri veya hisse senedi endeksleri gibi temel varlıkların gelecekteki fiyat hareketlerine spekülasyon yapmalarını sağlar. Vadeli işlem sözleşmeleri, kaldıraç ve riskten korunma stratejileri aracılığıyla kar elde etme potansiyeli sunar.

Seçenekler: Platform, yatırımcılara hisse senetleri veya endeksler gibi temel varlıklara dayalı opsiyon sözleşmeleri satın alıp satma imkanı sunan 12 borsada opsiyon ticaretini desteklemektedir. Opsiyonlar, yatırımcılara piyasa risklerine karşı korunma, gelir elde etme veya fiyat hareketlerine yönelik spekülasyon yapma esnekliği sağlar.

Fonlar: DEGIRO, yatırımcılara hisse senetleri, tahviller veya diğer varlıkların profesyonel olarak yönetilen portföylerine yatırım yapma imkanı sunar. Bu fonlar, karışık fonlar, endeks fonları veya aktif olarak yönetilen fonlar içerebilir ve çeşitlendirme ve profesyonel yönetim uzmanlığı sağlayabilir.

Teminat Kredileri: DEGIRO, yatırımcılara kaldıraçlı işlem imkanı sağlayan teminat ticareti olanakları sunar, yatırımcıların alım güçlerini artırmak ve potansiyel olarak getirilerini artırmak için fon borçlanmalarına izin verir. Teminat kredileri yatırımcıların yatırımlarını kaldıraçlı hale getirmelerine olanak tanır, ancak aynı zamanda daha yüksek riskler ve potansiyel kayıplar da içerir.

4. Yapılandırılmış Ürünler: DEGIRO, belirli yatırım hedeflerini karşılamak üzere oluşturulan ve genellikle türevlerin ve geleneksel menkul kıymetlerin unsurlarını birleştiren finansal araçlara erişim sağlar. Bu ürünler, özelleştirilmiş risk-getiri profilleri ve çeşitli varlık sınıflarına veya piyasa stratejilerine maruz kalma olanağı sunabilir.

Hizmet Planları

DEGIRO, farklı yatırımcı ihtiyaçlarına ve tercihlerine hitap etmek için çeşitli hesap profilleri sunmaktadır:

Hisse Senedi Profili: Güvenliği ve uzun vadeli yatırım tutma öncelikli olan yatırımcılar için uygun olan, Debit Para ve Debit Menkul Kıymetler gibi yatırım hizmetlerine erişim sağlayan, Türev işlemleri hariç tutan bir hizmettir. Menkul kıymetler, prime brokerlar ve saklayıcılar aracılığıyla Beleggersgiro Long Only tarafından tutulur, varlık ayrımı ve iflas karşısında koruma sağlanır. Geliştirilmiş güvenlik önlemleri nedeniyle bu hizmet için daha yüksek ücretler uygulanabilir.

Temel Profil: Düşük ücretlerle aktif yatırım fırsatları arayan yatırımcılar için tasarlanmıştır. Debit Para, Debit Menkul Kıymetler ve Türevler hariç DEGIRO yatırım hizmetlerine erişim sunar. DEGIRO standart ücret ve masrafları uygulanır.

Aktif Profil: Hem Menkul Kıymetler hem de Türevlerde aktif olarak işlem yapmak isteyen yatırımcılar için uygun olan Profil, Kredi Para ve Kredi Menkul Kıymetlerin orta düzeyde kullanımını içerir. Belirli sınırlamalara tabi olarak Kredi Para, Kredi Menkul Kıymetler ve Türevler gibi yatırım hizmetlerine erişim sağlar. Standart DEGIRO ücret ve masraflar uygulanır.

Yatırımcı Profili: Debit Para, Debit Menkul Kıymetler ve Türevlere tam erişim sağlayarak aktif işlem fırsatları arayan yatırımcılar için idealdir. Menkul Kıymetler ve Türevlerde aktif işlem yapılmasına olanak tanıyan kapsamlı yatırım hizmetleri sunar. Standart DEGIRO ücret ve masraflar uygular.

Günlük İşlemci Profili: Trader Profili'ne bir yükseltme, belirli işlem saatlerinde mevcuttur. Piyasa saatlerinde daha aktif işlem yapmayı sağlar. Farklı risk hesaplama yöntemleri uygulanabilir, işlem saatlerinde artan maruziyete izin verir. Sıkı risk yönetimi gereksinimlerine tabidir, uyulmaması durumunda cezalar ve Günlük İşlemci profiline günlük yükseltmelerin durdurulması olabilir.

Kaldıraç

Aracı kurum, tüccarlara başlangıç yatırımlarının 300 katına kadar olan piyasa pozisyonlarını kontrol etmelerine izin veren bir kaldıraç oranı olan 1:300 sunmaktadır. Bu hem potansiyel karları hem de zararları artırır, dikkatli risk yönetimini gerektirir.

Ücretler

DEGIRO, işlem yaparken hisse senetleri ve ETF'ler için rekabetçi ücretler sunar, ülkenin işlem yapılan ülkeye bağlı olarak hafif farklılıklar gösterir:

Hisse Senedi İşlem Ücretleri:

1. Ücretler kullanılan borsaya göre değişmektedir.

İsviçre yatırımcıları için ücret örnekleri:

• İsviçre: 5 CHF + 1 CHF

• United States: 1 EUR + 1 EUR

Fransa, Almanya, İtalya: 3.9 EUR + 1 EUR

• Hong Kong: 5 EUR + 1 EUR

1. Toplam ücret, DEGIRO tarafından alınan ücret ve dış taraf (borsa) tarafından alınan ücreti içerir.

ETF İşlem Ücretleri:

1. DEGIRO, ETF ve hisse senedi işlem ücretleri arasında ayrım yapar.

1. Dünya çapında ETF'ler için örnek işlem ücreti: 2 EUR + 1 EUR

1. Bu ücretler oldukça düşüktür, ancak yatırımcılar her işlem başına ek 1 EUR hizmet ücretini not etmelidir.

Çekirdek ETF'ler için Özel Teklif:

1. DEGIRO, Core ETF'ler olarak adlandırılan belirli ETF'ler için düşük işlem maliyetleri sunmaktadır.

1. Yatırımcılar, bir Çekirdek ETF için aylık bir ücretsiz işlem yapabilirler ve aynı yönde aynı ETF için sonraki işlemler de ücretsizdir.

1. Core ETF'ler için işlem maliyetleri feragat edilse de, hala 1 EUR hizmet ücreti geçerlidir.

Döviz Değişim Ücretleri:

1. Hesap para biriminden farklı bir para biriminde menkul kıymet alım satımı yapılırken ücretler uygulanır.

1. Varsayılan Auto FX Trader ücreti: İşlem değerinin %0.25'i.

1. Manuel döviz değişim seçeneği ücreti: 10 EUR + 0.25%.

1. Para birimi değişim ücretleri oldukça yüksektir, özellikle manuel değişimler için, ancak hala bazı diğer aracı kurumlardan daha düşüktür.

Bağlantı Ücretleri:

1. Her borsa için yılda 2.5 EUR bağlantı ücreti alınmaktadır.

1. Yatırımcının ülkesindeki borsa muaf olabilir (örneğin, İsviçre yatırımcıları için SIX).

Para Yatırma ve Çekme

DEGIRO hesabınıza fon yatırmak için iki ana yöntem bulunmaktadır: manuel banka transferi veya doğrudan para yatırma (SOFORT). İşte nasıl fon yatırabileceğiniz:

Manuel Ödeme:

1. Trading Platform'unuza giriş yapın.

2. Webtrader'ın sağ üst köşesindeki 'Yatırma/Çekme' düğmesinin üzerine gelin veya uygulamanın sol üst köşesindeki menü simgesine dokunun.

3. 'Yatırım' seçeneğini seçin ve ardından 'DEGIRO için manuel transferi seçin'.

4. Bankanızdan sağlanan detayları kullanarak fonları transfer edin.

5. Eğer DEGIRO ile birden fazla hesabınız varsa ve alıcı adı 'Stichting Degiro' ise, transfer açıklamasında hedef hesabın kullanıcı adını belirtmeyi unutmayın.

DEGIRO hesabınızdan ana kayıtlı banka hesabınıza fon çekme işlemi aşağıdaki adımları içerir:

1. Web platformunda (Webtrader) sağ üst köşesinde 'Fonları Yatır/Çek' üzerine tıklayın veya uygulamada menüden bölüme erişin.

2. Çekme seçeneğini seçin.

3. Şu anda yatırılmış olan fonları çekemezsiniz.

4. Çekimler genellikle tamamlanması için 2-4 iş günü sürer.

Genel olarak, DEGIRO hesabınıza fon yatırmak manuel banka transferi veya doğrudan depozito yoluyla yapılabilir, geri çekilmek istenen fonlar ise platformun 'Fonları Yatır/Çek' bölümünden başlatılabilir.

İşlem Platformları

DEGIRO, tüm uzmanlık seviyelerindeki yatırımcılara hitap edecek şekilde özel olarak tasarlanmış kapsamlı bir araç ve özellikler paketi ile donatılmış ödüllü bir işlem platformu sunmaktadır. Acemilerden deneyimli uzmanlara kadar, bireyler portföylerine, canlı tekliflere, piyasa raporlarına ve kapsamlı sipariş yönetim araçlarına erişebilirler, hepsi sezgisel bir arayüz içinde sunulmaktadır. Rahat bir şekilde gün veya gece işlem yapmak için karanlık mod gibi işlevler ve aynı anda birden fazla stratejiyi yürütmek için kombinasyon siparişleri gibi özelliklerle, platform sorunsuz ve uyarlanabilir bir işlem deneyimi sağlar. Kullanıcılar, gerçek zamanlı haberler, ekonomik takvimler, piyasa genel bakışları ve kazananlar/kaybedenler listeleri ile bilgilendirilebilirken, etkileşimli grafikler ve finansal bilgiler, bilinçli karar verme için değerli içgörülerle kullanıcıları güçlendirir. Touch ID/Face ID ve iki faktörlü kimlik doğrulama gibi gelişmiş güvenlik önlemleri, kullanıcıların hesaplarının yetkisiz erişime karşı korunduğundan emin olmalarını sağlar. Kullanıcı geri bildirimlerine ve yenilikçi ilerlemelere dayanarak sürekli olarak evrim geçiren platform, küresel yatırımcılar için en iyi işlem deneyimini sunmaya devam etmektedir.

Müşteri Desteği

DEGIRO müşteri desteği, Çek müşteriler için objednavky@degiro.cz veya genel sorular için clients@degiro.com gibi e-posta gibi iletişim seçenekleri sunmasına rağmen, genellikle yavaş yanıt süreleri ve kullanıcı sorularıyla ilgilenmede yetersizlik nedeniyle eleştirilmektedir. Birçok kullanıcı, destek ekibinden gecikmiş veya genel yanıtlarla ilgili olarak hayal kırıklığı ve duyarsızlık hissi yaşadıklarını bildirmektedir. Ayrıca, bazı müşteriler, acil sorunlar veya teknik zorluklarla karşılaştıklarında yeterli yardım olmadan bırakıldıklarını hissederek, müşteri desteği kanallarının sınırlı erişilebilirliğinden dolayı hayal kırıklığı yaşadıklarını ifade etmektedir.

Sonuç

DEGIRO, yatırımcıların küresel piyasalara erişmelerine ve yatırımlarını tercihlerine göre şekillendirmelerine olanak tanıyan çeşitli ticaret ürünleri ve hesap profilleri sunmaktadır. Ancak, platform doğrudan düzenleyici denetim olmaksızın faaliyet göstermektedir, bu da şeffaflık ve yatırımcı koruması konusunda endişelere yol açmaktadır. DEGIRO, rekabetçi ücretler ve kullanıcı dostu arayüzüyle övünse de, müşteri desteği yavaş yanıt süreleri ve sınırlı erişim nedeniyle eleştirilere maruz kalmış ve kullanıcılar arasında memnuniyetsizliğe neden olmuştur. Ayrıca, bazı kişiler DEGIRO'yi potansiyel bir dolandırıcılık olarak adlandırmış ve güvenilirliği ve güvenilirliği konusunda şüphe uyandırmıştır. Bu, platform ile yatırım yapmadan önce detaylı araştırma yapmanın ve riskleri göz önünde bulundurmanın önemini vurgular.

Sık Sorulan Sorular

Q: DEGIRO düzenleniyor mu?

A: DEGIRO, doğrudan düzenleyici denetim olmaksızın faaliyet gösterir, bu durum potansiyel kullanıcılar için endişe yaratabilir.

Q: DEGIRO hangi ticaret ürünlerini sunuyor?

A: DEGIRO, hisse senetleri, ETF'ler, tahviller, vadeli işlemler, opsiyonlar, fonlar, marj kredileri ve yapılandırılmış ürünler de dahil olmak üzere çeşitli finansal araçlara erişim sağlar.

Q: DEGIRO üzerinde hangi hesap türleri mevcut?

A: DEGIRO, farklı yatırımcı ihtiyaçlarına ve tercihlerine hitap eden Saklama, Temel, Aktif, Trader ve Gün İçi Trader gibi çeşitli hesap profilleri sunmaktadır.

Q: DEGIRO tarafından sunulan kaldıraç nedir?

A: DEGIRO, tüccarların piyasada başlangıç yatırımlarının 300 katına kadar olan pozisyonları kontrol etmelerine izin veren 1:300 kaldıraç oranı sunmaktadır.

Q: DEGIRO üzerinde nasıl para yatırabilirim ve çekebilirim?

A: Bir DEGIRO hesabına fon yatırmak, manuel banka transferi veya doğrudan depozito yoluyla yapılabilir, geri çekilmek istenen fonlar ise platformun 'Fon Yatırma/Çekme' bölümü aracılığıyla başlatılabilir.