Degiro

نظرة عامة

توفر شركة Yingda Futures للتجار وسيلة لإيداع وسحب الأموال من حساباتهم عن طريق بيئة التشغيل الآجل.

تأسست DEGIRO في عام 2008 ومقرها في هولندا، وتعمل كوسيط عبر الإنترنت يقدم مجموعة واسعة من الأدوات التجارية بما في ذلك الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسندات، والعقود الآجلة، والخيارات، والصناديق، والقروض بالهامش، والمنتجات المهيكلة. على الرغم من رسومها التنافسية والرافعة المالية القصوى التي تصل إلى 1:300، تعمل المنصة بدون رقابة تنظيمية مباشرة، مما يثير مخاوف بين بعض المستخدمين بشأن الشفافية وحماية المستثمرين. توفر DEGIRO الوصول إلى منصات التداول الخاصة بها، Webtrader وMobile App، لتنفيذ الصفقات، بينما يتوفر دعم العملاء أساساً عبر البريد الإلكتروني. على الرغم من أن المنصة نشطة ووظيفية، إلا أن بعض المستخدمين أبدوا شكوكاً، ووصفوها بأنها عملية احتيال محتملة.

تنظيم

تعمل DEGIRO بدون رقابة تنظيمية مباشرة، مما قد يثير مخاوف المستخدمين المحتملين. يلعب التنظيم دورًا حاسمًا في ضمان الشفافية والأمان والمساءلة داخل الأسواق المالية، مما يوفر للمستثمرين مستوى من الثقة والحماية. قد يؤدي غياب الرقابة التنظيمية إلى إثارة بعض المستثمرين للشك في موثوقية وجدارة المنصة، خاصة فيما يتعلق بحماية استثماراتهم وبياناتهم الشخصية. بينما قد تقدم DEGIRO رسومًا تنافسية وواجهة سهلة الاستخدام، يمكن أن يشكل غياب التنظيم مخاطر متأصلة، مما قد يعرض المستخدمين للضعف مثل تدابير حماية المستثمر غير الكافية أو نقص الرقابة على ممارسات التداول. وبناءً على ذلك، يجب على الأفراد الذين يفكرون في اختيار DEGIRO كوسيط لهم أن يوازنوا هذه العوامل بعناية ويقوموا بإجراء بحث شامل لتقييم مدى ملاءمة المنصة لاحتياجاتهم الاستثمارية وقدرتهم على تحمل المخاطر.

المزايا والعيوب

يقدم DEGIRO مزيجًا من المزايا والعيوب التي يجب على المستثمرين النظر فيها بعناية. بينما تقدم المنصة رسومًا تنافسية ومجموعة متنوعة من منتجات التداول وواجهة سهلة الاستخدام، إلا أنها تعمل بدون رقابة تنظيمية مباشرة، مما قد يثير مخاوف بشأن الشفافية وحماية المستثمرين. بالإضافة إلى ذلك، تسلط الانتقادات بشأن استجابة دعم العملاء والتسمية المؤقتة كاحتمال للنصب الضوء على المجالات التي يمكن تحسينها. يجب على المستثمرين مراعاة هذه العوامل عند تقييم DEGIRO كخيار وساطة.

الأدوات السوقية

يقدم Degiro خدمة وساطة متعددة الأصول في أكثر من 84 نوعًا من الأصول، بما في ذلك الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة وصناديق التداول المتبادل (ETFs) والخيارات والشهادات المالية، والعديد من الأصول الأخرى.

1. صناديق تداول المتداولة (ETFs): DEGIRO تتيح للمستثمرين تداول صناديق ETFs المدرجة في 19 بورصة مختلفة، تشمل 17 في أوروبا واثنين في آسيا وأوقيانوسيا. تعتبر صناديق ETFs صناديق استثمارية يتم تداولها على البورصات، تقدم فرصة للاستثمار في محفظة متنوعة من الأصول مثل الأسهم والسندات أو السلع، عادةً بتكلفة أقل مقارنة بالصناديق المشتركة التقليدية.

الأسهم: يمكن للمستثمرين التداول في الأسهم من 30 بورصة مختلفة حول العالم، بما في ذلك البورصات الرئيسية في أوروبا وأمريكا الشمالية وآسيا/أوقيانوسيا. تمثل الأسهم ملكية في شركة وتوفر للمستثمرين فرصة الربح من زيادة رأس المال والأرباح.

السندات: DEGIRO تسهل تداول السندات من ست بورصات أوروبية بارزة، مما يتيح للمستثمرين تنويع محافظهم بأوراق دخل ثابتة تصدرها الحكومات أو الشركات أو البلديات. تقدم السندات دفعات فائدة منتظمة وسداد رأس المال عند استحقاقه.

2. العقود الآجلة: DEGIRO توفر الوصول إلى تداول العقود الآجلة على 14 بورصة، مما يتيح للمستثمرين التكهن بحركات أسعار الموجودات الأساسية مثل السلع، العملات، أو مؤشرات سوق الأسهم. تقدم عقود الآجلة إمكانية للربح من خلال استراتيجيات الرافعة المالية والتحوط.

الخيارات: تدعم المنصة تداول الخيارات على 12 بورصة للأوراق المالية، مما يمنح المستثمرين القدرة على شراء أو بيع عقود الخيارات استنادًا إلى الأصول الأساسية مثل الأسهم أو المؤشرات. توفر الخيارات مرونة للمستثمرين للتحوط ضد مخاطر السوق، وتوليد الدخل، أو التكهن بحركات الأسعار.

3. الأموال: DEGIRO توفر الوصول إلى صناديق الاستثمار، مما يتيح للمستثمرين الاستثمار في محافظ مُدارة بشكل احترافي من الأسهم، السندات، أو أصول أخرى. قد تتضمن هذه الصناديق صناديق الاستثمار المشتركة، صناديق المؤشرات، أو صناديق الإدارة النشطة، مما يوفر التنويع والخبرة في الإدارة المهنية.

القروض الهامشية: DEGIRO توفر مرافق تداول الهامش، مما يتيح للمستثمرين استعارة الأموال لتضخيم قوتهم الشرائية وزيادة العوائد بشكل محتمل. تمكن القروض الهامشية المستثمرين من تسخير استثماراتهم، ولكنها تنطوي أيضًا على مخاطر أعلى وإمكانية للخسائر.

4. المنتجات المهيكلة: DEGIRO توفر الوصول إلى المنتجات المهيكلة، وهي أدوات مالية تم إنشاؤها لتحقيق أهداف استثمارية محددة وتجمع عادة بين عناصر الاشتقاقات والأوراق المالية التقليدية. قد تقدم هذه المنتجات ملفات مخصصة للمخاطر والعوائد وتعرض لمختلف فئات الأصول أو استراتيجيات السوق.

تقدم العقود الآجلة لليندا وسيلة للتجار لإيداع وسحب الأموال من حساباتهم عن طريق بيئة التشغيل الآجلة.

خطط الخدمة

تقدم DEGIRO عدة ملفات حساب لتلبية احتياجات وتفضيلات المستثمرين المختلفة:

ملف العميل: مناسب للمستثمرين الذين يعطون الأولوية للأمان والاستثمار على المدى الطويل ويوفر الوصول إلى خدمات الاستثمار مثل الأموال النقدية والأوراق المالية النقدية، باستثناء تداول المشتقات. تُحتفظ بالأوراق المالية من خلال Beleggersgiro Long Only مع الوسطاء الرئيسيين والعملاء، مما يضمن فصل الأصول والحماية ضد الإفلاس. قد تنطبق رسوم أعلى على هذه الخدمة بسبب تعزيز التدابير الأمنية.

الملف الشخصي الأساسي: مصمم للمستثمرين الذين يبحثون عن فرص استثمارية نشطة برسوم منخفضة. يوفر الوصول إلى خدمات الاستثمار لدى DEGIRO باستثناء الديون النقدية والأوراق المالية النقدية والمشتقات. تطبق رسوم وتكاليف DEGIRO القياسية.

الملف النشط: مناسب للمستثمرين الذين يرغبون في التداول بنشاط في الأوراق المالية والمشتقات مع استخدام معتدل للأموال المدينة والأوراق المالية المدينة. يوفر الوصول إلى خدمات الاستثمار بما في ذلك الأموال المدينة والأوراق المالية المدينة والمشتقات، بشرط وجود قيود معينة. تطبق رسوم وتكاليف قياسية DEGIRO.

ملف تعريف التاجر: مثالي للمستثمرين الذين يبحثون عن فرص تداول نشطة مع الوصول الكامل إلى الأموال المدينة والأوراق المالية المدينة والمشتقات. يقدم خدمات استثمار شاملة، مما يسمح بالتداول النشط في الأوراق المالية والمشتقات. يطبق رسوم وتكاليف قياسية DEGIRO.

ملف تاجر اليوم: ترقية لملف تاجر، متاحة خلال ساعات التداول المحددة. تمكن من التداول الأكثر نشاطًا خلال ساعات السوق. قد تنطبق طرق حساب المخاطر المختلفة، مما يسمح بزيادة التعرض خلال ساعات التداول. يخضع لمتطلبات إدارة المخاطر الصارمة، وقد يؤدي عدم الامتثال إلى فرض غرامات وتوقف عن ترقيات يومية لملف تاجر اليوم.

الرافعة المالية

يقدم الوسيط نسبة رافعة مالية تبلغ 1:300، مما يتيح للمتداولين التحكم في المراكز في السوق بقيمة تصل إلى 300 مرة من استثمارهم الأولي. وهذا يعزز كل من الأرباح المحتملة والخسائر، مما يستدعي إدارة محكمة للمخاطر.

الرسوم

تقدم DEGIRO رسوم تنافسية لتداول الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة، مع اختلافات طفيفة تعتمد على بلد العمل:

رسوم تداول الأسهم:

1. تختلف الرسوم بناءً على الصرف المستخدم.

أمثلة على الرسوم للمستثمرين السويسريين:

• سويسرا: 5 فرنك سويسري + 1 فرنك سويسري

• الولايات المتحدة: 1 يورو + 1 يورو

• فرنسا، ألمانيا، إيطاليا: 3.9 يورو + 1 يورو

• هونغ كونغ: 5 يورو + 1 يورو

1. تتضمن الرسوم الإجمالية كل من الرسوم المفروضة من قبل DEGIRO والرسوم المفروضة من قبل الطرف الخارجي (بورصة الأوراق المالية).

رسوم تداول صناديق الاستثمار المتداولة بالبورصة:

1. يميز DEGIRO بين رسوم تداول صناديق الاستثمار المتداولة وتداول الأسهم.

1. مثال على رسوم تداول صناديق الاستثمار المتداولة عالميًا: 2 يورو + 1 يورو

1. هذه الرسوم منخفضة نسبيًا، ولكن يجب على المستثمرين ملاحظة رسوم الخدمة الإضافية بقيمة 1 يورو لكل عملية تداول.

عرض خاص لصناديق الاستثمار المتداولة:

1. تقدم DEGIRO تكاليف معاملات منخفضة لبعض صناديق الاستثمار المتداولة المدعوة صناديق ETF الأساسية.

1. يمكن للمستثمرين إجراء صفقة تجارية مجانية واحدة في الشهر لصندوق الاستثمار المتداول الأساسي، والصفقات التالية لنفس صندوق الاستثمار المتداول في نفس الاتجاه مجانية أيضًا.

1. على الرغم من إعفاء تكاليف المعاملات لصناديق الاستثمار المتداولة الأساسية، إلا أن رسوم الخدمة بقيمة 1 يورو ما زالت سارية المفعول.

رسوم صرف العملات:

1. تطبق الرسوم عند شراء أو بيع الأوراق المالية بعملة أخرى غير عملة الحساب.

1. رسوم تاجر العملات الأجنبية الافتراضية: 0.25٪ من قيمة الصفقة.

1. رسوم الخيار اليدوي للصرف: 10 يورو + 0.25٪.

1. تكاليف صرف العملات مرتفعة نسبيًا، خاصة بالنسبة للصرافة اليدوية، ولكنها لا تزال أقل من بعض الوسطاء الآخرين.

رسوم الاتصال:

1. تُفرض رسوم اتصال بقيمة 2.5 يورو سنويًا لكل بورصة.

1. يمكن أن يكون بورصة الأوراق المالية لبلد المستثمر معفاة (على سبيل المثال، SIX للمستثمرين السويسريين).

الإيداع والسحب

توديع الأموال في حسابك DEGIRO ينطوي على طريقتين رئيسيتين: التحويل البنكي اليدوي أو الإيداع المباشر (SOFORT). إليك كيف يمكنك إيداع الأموال:

الدفع اليدوي:

1. قم بتسجيل الدخول إلى منصة التداول الخاصة بك.

2. تحوم فوق زر "الإيداع / السحب" في الزاوية اليمنى العلوية (Webtrader) أو اضغط على رمز القائمة في الزاوية اليسرى العلوية (التطبيق).

3. اختر "الإيداع" ثم اختر "التحويل اليدوي إلى DEGIRO".

4. قم بتحويل الأموال من حسابك المصرفي باستخدام التفاصيل المقدمة.

5. إذا كان لديك حسابات متعددة مع DEGIRO واسم المستفيد هو 'Stichting Degiro', تأكد من ذكر اسم المستخدم للحساب المستهدف في وصف التحويل.

سحب الأموال من حسابك DEGIRO إلى حسابك المصرفي المسجل الأساسي يتضمن الخطوات التالية:

1. انقر على 'إيداع / سحب الأموال' في الزاوية العلوية اليمنى من منصة التداول (Webtrader) أو قم بالوصول إلى القسم من خلال القائمة في التطبيق.

2. اختر خيار السحب.

3. لا يمكنك سحب الأموال التي تم استثمارها حاليًا.

4. يستغرق السحب عادة 2-4 أيام عمل لإكتمالها.

بشكل عام، يمكن إيداع الأموال في حسابك DEGIRO عن طريق التحويل المصرفي اليدوي أو الإيداع المباشر، بينما يمكن بدء سحب الأموال إلى حسابك المصرفي من خلال قسم "إيداع / سحب الأموال" على المنصة.

منصات التداول

تقدم DEGIRO منصة تداول حائزة على جوائز مزودة بمجموعة شاملة من الأدوات والميزات المصممة لتلبية احتياجات المستثمرين من جميع مستويات الخبرة. من المبتدئين إلى الخبراء المتمرسين، يمكن للأفراد الوصول إلى محافظهم، وعروض الأسعار الفورية، وتقارير السوق، وأدوات إدارة الطلبات الشاملة، كل ذلك مقدم داخل واجهة سهلة الاستخدام. بفضل وظائف مثل الوضع الداكن للتداول المريح نهارًا أو ليلاً وأوامر الجمع لتنفيذ استراتيجيات متعددة بشكل متزامن، تضمن المنصة تجربة تداول سلسة وقابلة للتكيف. يمكن للمستخدمين البقاء على اطلاع بآخر الأخبار في الوقت الحقيقي، والتقويمات الاقتصادية، ونظرات عامة على السوق، وقوائم الفائزين/الخاسرين، بينما تمنحهم الرسوم البيانية التفاعلية والمعلومات المالية رؤى قيمة لاتخاذ القرارات المستنيرة. تتيح التدابير الأمنية المحسّنة مثل Touch ID/Face ID والمصادقة ذات العاملين الثنائيين للمستخدمين الاطمئنان، مضمونة حماية حساباتهم ضد الوصول غير المصرح به. مع التطور المستمر بناءً على تغذية الردود من المستخدمين والتطورات الابتكارية، تظل المنصة ملتزمة بتقديم تجربة تداول مثالية للمستثمرين على مستوى العالم.

دعم العملاء

تتلقى دعم العملاء لـ DEGIRO، على الرغم من تقديم خيارات الاتصال مثل البريد الإلكتروني على objednavky@degiro.cz للعملاء التشيكيين أو clients@degiro.com للاستفسارات العامة، انتقادات كثيرة بسبب بطء الرد وعدم كفاءته في التعامل مع استفسارات المستخدمين. يقوم العديد من المستخدمين بالإبلاغ عن الإحباط بسبب الردود المتأخرة أو العامة من فريق الدعم، مما يؤدي إلى عدم الرضا وشعور بعدم الاستجابة. بالإضافة إلى ذلك، يعبر بعض العملاء عن إحباطهم بسبب القليل من خيارات دعم العملاء المتاحة، مشعرين بالترك دون مساعدة كافية عند مواجهة قضايا عاجلة أو صعوبات تقنية.

الاستنتاج

تقدم DEGIRO مجموعة متنوعة من منتجات التداول والملفات الشخصية للحسابات، مما يتيح للمستثمرين الوصول إلى الأسواق العالمية وتخصيص استثماراتهم وفقًا لتفضيلاتهم. ومع ذلك، تعمل المنصة بدون إشراف تنظيمي مباشر، مما يثير مخاوف بشأن الشفافية وحماية المستثمرين. بينما تتميز DEGIRO برسوم تنافسية وواجهة سهلة الاستخدام، فإن دعم العملاء الخاص بها واجه انتقادات بسبب بطء أوقات الاستجابة والتوفر المحدود، مما أدى إلى عدم الرضا بين المستخدمين. بالإضافة إلى ذلك، وصف بعض الأفراد DEGIRO بأنها عملية احتيالية محتملة، مما يلقي الشكوك على موثوقيتها وجدارتها. وهذا يؤكد على أهمية البحث الدقيق والنظر في المخاطر قبل الاستثمار مع المنصة.

الأسئلة الشائعة

هل DEGIRO م regule؟

يعمل DEGIRO بدون رقابة تنظيمية مباشرة، مما قد يثير مخاوف للمستخدمين المحتملين.

س: ما هي المنتجات التجارية التي تقدمها DEGIRO؟

يوفر DEGIRO وصولًا إلى مجموعة متنوعة من الأدوات المالية، بما في ذلك الأسهم، وصناديق الاستثمار المتداولة، والسندات، والعقود الآجلة، والخيارات، والصناديق، والقروض بالهامش، والمنتجات المهيكلة.

س: ما هي أنواع الحسابات المتاحة على DEGIRO؟

تقدم DEGIRO عدة ملفات حسابات، بما في ذلك الحساب الوديعة، الأساسي، النشط، التاجر، والتاجر اليومي، لتلبية احتياجات وتفضيلات المستثمرين المختلفة.

س: ما هو الرافعة المالية التي تقدمها DEGIRO؟

يقدم DEGIRO نسبة رافعة مالية تبلغ 1:300، مما يتيح للتجار التحكم في المراكز في السوق بقيمة تصل إلى 300 مرة من استثمارهم الأولي.

كيف يمكنني إيداع وسحب الأموال على DEGIRO؟

يمكن إيداع الأموال في حساب DEGIRO عن طريق التحويل المصرفي اليدوي أو الإيداع المباشر، بينما يمكن بدء سحب الأموال إلى حساب بنكي من خلال قسم "إيداع / سحب الأموال" على المنصة.