Aperçu de VCML
VCML est une entreprise financière opérant au Bangladesh depuis 2 à 5 ans, offrant des services non réglementés à une clientèle multiple. Les groupes de clients comprennent les employés bénéficiant d'une compensation en actions, la génération X, les employés de Nike, les organisations à but non lucratif, les personnes en période de transition de vie, les professionnels, et les femmes à la recherche de conseillers financiers féminins.
VCML propose des services tels que l'allocation d'actifs basée sur le risque, les actions, et les stratégies de revenu fixe, soutenues par toute l'équipe de Vision Capital, et une planification financière complète. Leurs services de gestion d'investissement couvrent la planification financière, l'investissement personnel et l'investissement à but non lucratif.
Pour le support client, VCML peut être contacté par téléphone, email ou système de ticket. De plus, VCML propose des ressources éducatives, notamment des déjeuners et des formations au bureau, des articles de blog et des événements axés sur les femmes.
Statut réglementaire
VCML opère en tant que plateforme de trading non réglementée.
L'absence de surveillance réglementaire accroît le risque d'activités frauduleuses et d'escroqueries au sein de l'institution. Les clients peuvent devenir des cibles de pratiques malhonnêtes, ce qui menace leur bien-être financier.
Avantages et inconvénients
Avantages:
Différents groupes de clients: VCML accueille une gamme de groupes de clients, y compris les employés bénéficiant d'une compensation en actions, la génération X, les employés de Nike, les organisations à but non lucratif, les personnes en transition de vie, les professionnels et les femmes à la recherche de conseillers financiers féminins. Cette diversité peut contribuer à une base de clients large et à des perspectives financières variées.
Services financiers complets: VCML propose une gamme de services financiers, y compris l'allocation d'actifs basée sur le risque, les stratégies actions et obligations, et la planification financière. Cette approche globale permet aux clients d'accéder à divers outils et stratégies financières en fonction de leurs besoins uniques.
VCML propose une gamme de services financiers, y compris l'allocation d'actifs basée sur le risque, les stratégies d'actions et de revenu fixe, et la planification financière. Cette approche globale permet aux clients d'accéder à divers outils et stratégies financières en fonction de leurs besoins uniques.
Soutien de toute l'équipe de Vision Capital: Les clients bénéficient du soutien de toute l'équipe de Vision Capital. Cette expertise collective peut améliorer la qualité des conseils financiers et des services fournis aux clients.
Ressources éducatives: VCML propose des ressources éducatives telles que des déjeuners et des apprentissages, des articles de blog et des événements axés sur les femmes. Cet engagement envers l'éducation financière permet aux clients de prendre des décisions éclairées concernant leurs finances.
Concentrez-vous sur l'autonomisation financière des femmes: VCML accorde une attention particulière à l'autonomisation financière des femmes, reconnaissant leurs besoins et défis uniques. Cette spécialisation peut créer un environnement financier plus inclusif et solidaire.
Inconvénients:
Surveillance réglementaire limitée : Être non réglementé implique un manque de surveillance de la part des autorités de régulation financière. La protection des consommateurs, les normes éthiques et les risques potentiels associés aux activités financières non surveillées peuvent être préoccupants.
Histoire d'exploitation relativement courte: L'histoire d'exploitation de VCML de 2 à 5 ans est relativement courte. Les données historiques limitées peuvent rendre difficile pour les clients d'évaluer la performance à long terme et la stabilité de l'entreprise.
Manque de réglementation au Bangladesh: Le fait que VCML opère au Bangladesh, où il n'est pas réglementé, et le cadre juridique et réglementaire régissant ses activités sont douteux. Ce manque de réglementation peut avoir un impact sur la confiance des investisseurs.
Options de gestion d'investissement limitées : L'absence de contraintes réglementaires pourrait limiter la conformité de VCML à certaines normes de l'industrie, ce qui pourrait avoir un impact sur la diversité et la sophistication des options de gestion d'investissement proposées aux clients.
L'absence de contraintes réglementaires pourrait limiter la conformité de VCML à certaines normes de l'industrie, ce qui pourrait avoir un impact sur la diversité et la sophistication des options de gestion d'investissement proposées aux clients.
Défis de confiance potentiels pour les clients : Le statut non réglementé peut entraîner des défis potentiels dans la construction de la confiance et de la crédibilité des clients sur le marché. Les investisseurs pourraient être prudents en raison de l'absence de garanties réglementaires concernant les pratiques éthiques et la stabilité financière.
Groupes de clients
Employés avec compensation en actions : L'équipe de VCML connaît bien différents types de compensation en actions, tels que les options d'achat d'actions incitatives (ISO), les options d'achat d'actions non qualifiées (NSO), les unités d'actions restreintes (RSU) et plus encore. Étant donné que ces avantages peuvent avoir un impact important sur les impôts, les investissements et les finances à long terme, VCML examine régulièrement les contrats d'options d'achat d'actions dans le cadre de sa planification financière continue. Ils accordent une attention particulière aux risques possibles lorsque la majeure partie de votre rémunération provient d'actions de l'entreprise, en liant la sécurité de l'emploi et la valeur nette globale à la performance de l'entreprise.
Génération X: VCML comprend les défis uniques auxquels sont confrontés les clients de la génération X. De l'épargne pour les études, à l'achat d'une maison plus grande, à la gestion des transitions familiales et à l'investissement d'héritages, en passant par la consolidation et la rééquilibrage des comptes 401(k), nous apportons un soutien pour une variété d'objectifs financiers. En utilisant la plateforme de gestion d'investissement, VCML vise à vous aider à construire votre patrimoine, en vous assurant que vous êtes prêt pour tout ce que la vie vous réserve. L'objectif est de trouver un équilibre entre profiter de votre meilleure vie aujourd'hui et planifier stratégiquement pour l'avenir.
Employés de Nike: VCML fournit des conseils sur vos élections annuelles d'attribution d'actions et vous conseille sur le moment d'exercer les options, de vendre les RSU et de gérer les actions ESPP. En tenant compte de vos circonstances particulières, notamment en ce qui concerne la responsabilité fiscale et les objectifs financiers à court et à long terme, VCML essaie de vous offrir des conseils personnalisés.
Organismes à but non lucratif : L'objectif est de vous aider à gérer vos ressources de manière responsable. Nous visons à créer un portefeuille optimisé pour le risque, en accord avec vos besoins de financement et les valeurs de votre organisation. Pour les organismes à but non lucratif intéressés, VCML propose une stratégie d'investissement socialement et écologiquement responsable avec des options de personnalisation spécifiques à votre politique d'investissement.
Personnes vivant des transitions de vie: VCML est là pour vous soutenir à travers les moments et les transitions importants de la vie. Que vous vous mariez, que vous fondiez une famille, que vous changiez de carrière, que vous traversiez un divorce, que vous fusionniez des familles, que vous vendiez une entreprise, que vous approchiez de la retraite, que vous fassiez face à un diagnostic médical, que vous fassiez face au décès d'un être cher, que vous héritiez d'une fortune ou que vous naviguiez dans les complexités de la prochaine génération, VCML offre des conseils financiers personnalisés. VCML essaie de vous aider à prendre des décisions éclairées et à naviguer dans les aspects financiers des étapes importantes de la vie avec confiance et tranquillité d'esprit.
Professionnels: VCML possède une expertise en gestion de placements et est un professionnel CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. VCML comprend non seulement les aspects techniques de votre portefeuille d'investissement par rapport à votre situation financière globale, mais prend également en compte les aspects émotionnels et liés à la qualité de vie.
Femmes cherchant des conseillers financiers féminins: VCML comprend que certaines femmes peuvent se sentir confuses ou dépassées par l'investissement, peut-être se sentant laissées pour compte en raison de choses comme l'inégalité salariale, les pauses de carrière pour les responsabilités familiales ou la perte d'un partenaire. En tant que femmes, VCML comprend et souhaite aider à briser les barrières auxquelles de nombreuses femmes sont confrontées pour obtenir une gestion intelligente des investissements et une planification financière. L'accent principal est de vous écouter. VCML souhaite prendre le temps de comprendre qui vous êtes, ce que vous aimez et comment votre argent s'intègre dans votre vie. En tant que partenaires, l'objectif est de vous aider à voir ce que nous voyons: vous avez la confiance nécessaire pour participer aux décisions financières à la table.
Comment ouvrir un compte ?
Ouvrir un compte avec VCML est un processus simple qui peut être effectué en ligne en quelques minutes. Voici une description des étapes à suivre :
Visitez le site web VCML et cliquez sur "Ouvrir un compte".
Remplissez le formulaire de demande en ligne : Le formulaire demandera vos informations personnelles. Assurez-vous d'avoir vos documents d'identification (passeport ou carte d'identité) et une preuve de domicile à portée de main pour les télécharger.
Alimenter votre compte : VCML propose différentes méthodes de dépôt, y compris les virements bancaires, les cartes de crédit/débit et les portefeuilles électroniques. Choisissez votre méthode préférée et suivez les instructions pour effectuer le dépôt.
Vérifiez votre compte: Une fois que votre compte est financé, vous devrez vérifier votre identité et votre adresse. Cela implique généralement de soumettre des copies numérisées de vos documents d'identité et de justificatif de domicile.
Commencer à trader: Une fois que votre compte est vérifié, vous êtes prêt à explorer la plateforme de trading VCML et commencer à effectuer des transactions.
Structure des frais
VCML (Vision Capital) utilise une structure de frais simple basée sur des frais trimestriels déterminés en pourcentage des actifs gérés. Pour les portefeuilles d'actions et équilibrés, les frais annuels varient de 1,00% sur les premiers 1 000 000 $ à 0,50% sur les montants supérieurs à 10 000 000 $, avec des frais minimums de 1 250 $ par trimestre.
Les clients investis uniquement dans les Valeurs à revenu fixe suivent un barème de frais distinct, commençant à 0,50% annuellement sur les premiers 1 000 000 $ et diminuant pour les montants plus importants, avec des frais minimums de 625 $ par trimestre. Il est important de noter que ce barème s'applique lorsque TOUS les comptes ne détiennent que des investissements à revenu fixe.
VCML propose une remise charitable de 10 points de base et offre une option de frais réduits pour la gestion d'investissement uniquement via Vision Vaxa Dynamic Portfolios, à partir de 0,50% annuellement.
Services
Allocation stratégique d'actifs: VCML propose des stratégies d'allocation d'actifs astucieuses avec une approche active et dynamique. Votre portefeuille d'investissement est soigneusement adapté pour naviguer de manière proactive les risques du marché et répondre aux conditions changeantes.
Stratégies d'investissement personnalisées : Profitez d'approches d'investissement personnalisées avec les stratégies actives en actions individuelles et en revenu fixe de VCML. Ces stratégies sont appliquées judicieusement pour optimiser vos résultats d'investissement.
Excellence de service par une équipe dédiée: Profitez d'un service de première classe avec l'équipe de relation principale dédiée de VCML. Soutenus par l'équipe de Vision Capital, nous vous garantissons un soutien complet et personnalisé pour répondre à vos besoins de service uniques.
Financial Serenity: Au-delà des investissements, VCML propose une planification financière pour définir vos objectifs financiers et vous guider vers l'atteinte d'une tranquillité d'esprit durable.
Gestion des investissements
Planification financière: VCML offre une compréhension transparente de votre situation financière, comprenant des évaluations d'épargne et des explications sur les plans d'épargne universitaire 529. Naviguez en douceur dans la transition vers la retraite avec le soutien de VCML, en abordant des aspects tels que la planification du mode de vie, la préparation émotionnelle et des conseils pragmatiques sur la réduction des dépenses. En collaboration avec des professionnels du droit, VCML assure une planification successorale sécurisée. En simplifiant les complexités de la gestion des flux de trésorerie, VCML prend en compte des facteurs tels que les rendements du marché, les événements de santé et les habitudes de dépenses actuelles. Investissement personnel: Le rôle est de comprendre qui vous êtes et d'adapter votre stratégie d'investissement pour répondre à vos besoins à court et à long terme, en tenant compte de votre tolérance au risque. Reconnaissant qu'une seule approche ne convient pas à tous, l'objectif de VCML est de construire un portefeuille personnalisé qui complète votre profil unique, en évitant une approche standardisée. Avec VCML, l'investissement personnel consiste à créer une stratégie financière qui résonne avec qui vous êtes, en évitant un modèle unique pour tous.
Investissement à but non lucratif: VCML est là pour vous aider à gérer vos ressources de manière responsable. Il se spécialise dans la création d'un portefeuille qui équilibre les risques, soutient vos besoins de financement et est conforme aux valeurs de votre organisation. Pour les organisations à but non lucratif intéressées par des investissements socialement et écologiquement responsables, VCML propose une personnalisation basée sur votre politique d'investissement.
Support client
Support téléphonique: Contactez facilement l'équipe de support client de VCML via les lignes téléphoniques de VCML au (503) 221.5656 ou gratuitement au (800) 707.5335. Bénéficiez d'une assistance rapide et personnalisée pour répondre à vos questions ou préoccupations.
Assistance par email: Contactez l'équipe de support de VCML par email à info@visioncapital.com.bd. Que vous ayez des questions détaillées ou besoin d'assistance, VCML est prêt à fournir des réponses complètes et rapides, en veillant à ce que vos besoins soient satisfaits.
Système de billetterie: Pour une résolution efficace des problèmes, VCML propose un système de billetterie. Soumettez vos demandes ou préoccupations via cette plateforme efficace, permettant à VCML de suivre, prioriser et répondre à vos demandes avec précision et soin. Profitez d'un processus de support organisé avec VCML.
Ressources éducatives
Déjeuners et apprentissages en entreprise: Améliorez votre compréhension financière lors des déjeuners et apprentissages en entreprise de VCML. Programmées de manière pratique, ces sessions offrent une opportunité interactive pour enrichir vos connaissances pendant le déjeuner. Restez à jour sur les sujets financiers pertinents et donnez-vous les moyens d'acquérir des informations importantes.
Articles informatifs de blog: Plongez dans la collection d'articles informatifs de VCML rédigés par des experts financiers. Couvrant différents sujets, ces articles offrent des conseils pratiques, des mises à jour du marché et des informations précieuses pour améliorer votre compréhension des concepts de gestion de patrimoine.
Événements centrés sur les femmes: Participez aux événements spécialisés de VCML conçus pour autonomiser les femmes dans leur parcours financier. Adaptés pour prendre en compte des considérations uniques, ces événements créent un environnement de soutien permettant aux femmes d'acquérir les connaissances et les outils essentiels à la réussite financière. Rejoignez une communauté qui favorise la littératie financière dans un cadre inclusif.
Conclusion
En résumé, VCML a ses points forts, comme le fait de servir plusieurs bases de clients, d'offrir des services financiers complets et de mettre l'accent sur l'éducation financière, en particulier pour les femmes. Cependant, il y a des préoccupations, principalement en raison du manque de surveillance réglementaire et d'une histoire d'exploitation relativement courte. Opérer dans un environnement non réglementé au Bangladesh ajoute des incertitudes. Bien que les ressources éducatives soient riches, les options de gestion des investissements peuvent être limitées. La construction de la confiance pourrait être un défi en raison du statut non réglementé.
Les clients potentiels doivent peser soigneusement ces avantages et inconvénients en fonction de leurs objectifs financiers et de leur niveau de confort avant de choisir VCML pour les services financiers.
FAQs
Q: Est-ce que VCML aide les clients à établir un budget ?
A: Oui, VCML peut vous aider à établir un budget dans le cadre de votre plan financier afin que vous puissiez dépenser et épargner en toute confiance dans votre situation financière à long terme.
Q: Est-ce que VCML aide lors des transitions de vie ?
Oui, VCML se spécialise dans l'aide aux clients lors de transitions de vie telles que le mariage, le divorce, la perte d'un être cher, l'héritage de richesse, l'approche de la retraite ou la vente d'une entreprise. (lien vers la page des transitions de vie)
Q: Pourquoi avez-vous besoin d'un chèque annulé pour configurer un lien bancaire ?
A: Les dépositaires (comme Schwab ou Fidelity) ont besoin d'un chèque annulé afin de confirmer que le numéro de votre compte bancaire et son enregistrement correspondent à ce que nous avons indiqué sur leur formulaire de liaison bancaire. Si vous n'avez pas de chèques, les dépositaires accepteront également un bordereau de dépôt (ou un formulaire de dépôt direct pré-imprimé) de votre banque ou un relevé de compte bancaire indiquant votre numéro de compte complet et l'enregistrement du compte.
Q: Où mes comptes seront-ils détenus ?
En tant que client de VCML, vos actifs seront détenus par un dépositaire indépendant tiers, soit Fidelity Investments soit Charles Schwab.
Q: Avec qui travaillerais-je en tant que client chez Vision Capital ?
Chaque client de service complet se voit attribuer une équipe de service comprenant un gestionnaire principal des relations avec les clients et un associé du service client, qui sont soutenus par l'équipe complète de service client et l'équipe d'investissement et d'opérations/commerce.
Q: Puis-je simplement vous envoyer la page de signature du formulaire ? Pourquoi dois-je renvoyer tout le formulaire ?
A: Les dépositaires exigent que toutes les pages soient uniformes afin que les clients sachent ce qu'ils signent. Si la page de signature ne semble pas correspondre aux autres pages du formulaire (en raison de différentes imprimantes ou scanners utilisés), un dépositaire peut refuser de le traiter et exiger une nouvelle signature.
