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Extracto:La gestión del patrimonio es ahora uno de los grandes retos para los asesores de inversiones
En el mundo, el número de personas con un elevado patrimonio neto (HNWI) creció 6.3%, superando el umbral de los 20 millones de individuos.
Asimismo, su patrimonio aumentó 7.6% en 2020, hasta alcanzar los casi 80 billones de dólares. Este aumento fue impulsado por la subida de los mercados de renta variable y los estímulos gubernamentales.
En este contexto, Norteamérica superó a Asia-Pacífico (APAC) y se convierte en el líder en 2020 tanto en número de grandes fortunas como de su patrimonio.
Lo anterior de acuerdo con los daros proporcionados por el World Wealth Report (WWR), con base en un documento que analiza la evolución de la riqueza global en el último año y las tendencias e influencias de las grandes fortunas en el último cuarto de siglo.
Así, en 2020, el segmento de los ultramillonarios lideró el crecimiento global de la población y el volumen de riqueza de las grandes fortunas, con un 9.6% y un 9.1%, respectivamente, mientras que los millonarios próximos y los millonarios de nivel medio tuvieron un crecimiento de la población y de la riqueza menor, en torno al 6% y el 8%, respectivamente.
Riqueza
Según el informe, las grandes fortunas se han involucrado más en sus inversiones en los últimos 25 años, y ahora buscan apoyo de asesoramiento.
De esta manera, a medida que los agentes tecnológicos siguen entrando en el ámbito de la gestión de patrimonios, las empresas del ramo deben avanzar hacia el asesoramiento tecnológico y hacia modelos de negocio hiperpersonalizados.
Cuando el COVID-19 trajo consigo la tercera crisis económica mundial del siglo XXI, las enseñanzas de la burbuja tecnológica de 2002 y la crisis financiera mundial de 2008 siguieron señalando la tendencia de autodirigir las inversiones en un mercado en alza, pero durante la crisis y ante la volatilidad del mercado, vuelven a buscar asesoramiento.
De esta manera, los avances tecnológicos, los cambios en la dinámica social, los nuevos agentes del ecosistema, la democratización de la gestión de las inversiones y el auge de los canales y activos digitales, influirán en el éxito o el fracaso de las empresas de gestión de patrimonios en el futuro.
El sector de la gestión de patrimonios debe ampliar sus fronteras para la atención de los clientes y prestar un mejor servicio a las grandes fortunas acostumbradas a la comodidad.
Es así como la adopción de habilidades tecnológicas y la reconversión del talento impulsarán la transformación, señala el análisis emitido con los datos.
La gestión de patrimonios ha sido y sigue siendo un negocio basado en las relaciones. Dado que los perfiles de los clientes de la gestión patrimonial evolucionan rápidamente para incluir a los millennial y a la Generación Z, a las mujeres y a las familias no tradicionales, entre otros, las empresas deben formar a sus asesores y a su personal para que puedan satisfacer las expectativas y los comportamientos de clientes de segmentos más diversos.
Según el informe, el camino a seguir consiste en contratar y habilitar digitalmente a una plantilla de asesores heterogénea, al tiempo que se capacita el personal para que pueda relacionarse con una variedad de segmentos de clientes.
Con el actual repunte del mercado bursátil, las grandes fortunas también buscan diversificar su cartera con inversiones alternativas.
Mucho es lo que ha cambiado en estos últimos 18 meses, y mucho es lo que cambiará, así como muchos son los cambios que ya están ahí pero que todavía no vemos, señala como una especie de conclusión el estudio.
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