WikiEXPO全球專家訪談錄：金融監管與合規的未來

在金融科技蓬勃發展、監管環境不斷演變，以及全球共築安全交易防線的當下，“Seeing Diversity， Trading Safely”——11月27日WikiEXPO杜拜展會的主題，精准捕捉了當前行業的核心關切。面對挑戰與機遇並存的局面，WikiGlobal始終緊跟金融科技的迅猛發展和金融安全的升級革新。杜拜展會大幕將啟，我們適時推出了聚焦關鍵領域的系列專訪，首篇即榮幸邀請到行業傑出領袖Braden Perry先生，展開了一場富有深度的對話。這不僅是WikiEXPO全球專家訪談的精彩開篇，更是我們攜手探索金融科技多樣性與安全交易實踐的又一重要步伐。

布萊登·佩里

合夥人- KP商業與訴訟律師事務所

仲裁員- 美國期貨協會 & 美國金融業監管局

1. 在即將於11月27日舉行的WikiEXPO杜拜展會上，您計畫闡述哪些核心見解或主張?

布萊登·佩里：在我的主題演講中，我將分享幾個與金融科技和區塊鏈行業特別相關的核心觀點和想法：

平衡監管的基本作用：我將強調監管框架的重要性，該框架不僅要保護市場和消費者，還要促進創新。通過我在CFTC工作的例子，我將說明有效的監管如何為新興技術的穩定增長奠定基礎。

監管去中心化技術的挑戰：我將討論去中心化金融（DeFi）、區塊鏈和加密貨幣如何帶來獨特的監管挑戰。這些技術往往繞過傳統的金融仲介機構，這需要重新思考傳統的監管方法。我將探討像CFTC這樣的機構是如何適應這些轉變的，以及關於為去中心化平台創建新框架的持續爭論。

監管機構和創新者之間的合作：我將宣導金融科技創新者和監管機構之間的公開對話，強調監管機構的存在不是為了扼殺創新，而是為了確保增長發生在安全透明的結構中。我還將討論CFTC與金融科技公司合作制定平衡的技術前沿政策的努力。

區塊鏈和金融科技監管的未來：我將提供有關即將到來的趨勢的見解，例如人工智慧在金融和監管中的整合，以及這些進步如何引發有關透明度和問責制的問題。此外，我將談到在監管標準方面進行全球合作的必要性，以解決影響跨國金融科技和區塊鏈公司的跨境合規問題。

2. 您認為您的分享將如何激勵和幫助與會者?

布萊登·佩里：我相信我的見解將激勵與會者，因為它表明，當深思熟慮地處理時，監管和創新可以共存，甚至可以共同發展：

提供負責任的創新之路：對於許多在金融科技和區塊鏈前沿工作的與會者來說，了解監管環境至關重要。通過分享我在CFTC執法和合規方面的經驗，我希望澄清一個結構良好的監管環境如何實現可持續增長和創新。這種觀點可以幫助企業將監管視為建立消費者信任和市場誠信的工具，而不是限制。

鼓勵與監管機構的積極接觸：與會者將了解與監管機構積極接觸的價值，這最終可以帶來更有效、更輕鬆的監管。通過展示CFTC如何與行業利益相關者合作的真實案例，我希望激勵金融科技和區塊鏈公司將監管機構視為可以幫助指導其行業負責任增長的合作夥伴。

為企業應對未來的合規挑戰做好準備：我的演講將深入探討即將到來的監管趨勢，例如人工智慧的興起和全球監管協調的必要性。通過解決這些新出現的問題，我的目標是讓與會者為未來的挑戰做好準備，並為他們提供如何從一開始就將合規性納入創新戰略的願景。

3. 全球外匯市場的規模和流動性對監管提出了挑戰：作為世界上最大、流動性最強的金融市場，外匯市場的規模和流動性如何對監管機構構成獨特的挑戰?

布萊登·佩里：外匯市場的龐大規模和高流動性帶來了獨特的監管挑戰。由於其24小時的交易週期和去中心化的特性，監管機構即時監控和降低風險極具挑戰性。該規模要求監管機構利用先進技術，發展跨管轄區夥伴關係，以有效跟蹤和管理市場行為。此外，這個市場的高流動性吸引了各種各樣的參與者，從大型機構到個人投資者，每個參與者的成熟程度各不相同。監管機構必須在保護這些不同群體之間取得平衡，同時避免過於嚴格的政策，因為這些政策可能會扼殺合法的市場活動。

4. 作為KP的合作人：如何協助公司提高合規水準?

布拉登·佩里：在肯尼赫茲·佩里，我們與公司密切合作，創建量身定制的合規框架，這些框架具有主動性、適應性，並符合不斷變化的監管要求。我們的方法從了解每個客戶的獨特商業模式和風險狀況開始。然後，我們制定符合現行法規的合規計畫，並具有足夠的靈活性，以適應規則的變化。通過定期培訓、風險評估和審計，我們幫助公司識別和解決合規差距，減少其受到監管行動的影響。另一個重要重點是整合支持即時監控和報告的技術，這對於在當今快節奏的環境中保持領先地位至關重要。

5. 作為NFA和FINRA的仲裁員，可以為我們介紹一些先進的實踐和經驗嗎?

布萊登·佩里：作為美國全國期貨協會和美國金融業監管局的仲裁員，在解決複雜的金融糾紛方面，我擁有獨特的視角。我強調的一個關鍵做法是中立——嚴格關注事實和適用規則，以做出公平公正的決定。我發現，與有關各方進行清晰的溝通對於説明他們了解仲裁程式至關重要，這往往會導致更合作的結果。在涉及高級金融產品的案例中，我在監管合規和新興金融技術方面的經驗對於理解微妙的細節非常寶貴。了解不斷發展的金融產品和做法也是至關重要的，這有助於做出更明智和相關的決策。

6. 未來的監管趨勢和創新：面對不斷變化的金融市場環境，您認為監管技術的未來趨勢是什麼?監管機構將如何適應這些變化?

布萊登·佩里：監管技術（RegTech）將對機構跟上金融市場的快速發展方面發揮越來越重要的作用。未來的趨勢可能集中在人工智慧驅動的分析、用於透明和安全記錄的區塊鏈，以及可以在可疑行為升級之前識別其模式的機器學習演算法。監管機構正在逐步採用這些工具，儘管速度較慢，但可以提高其監測和回應能力。此外，我預計將轉向更加資料驅動的方法，即機構使用即時資料來更好地理解和監管市場。為了有效地適應，各機構需要形成公私夥伴關係，提供對新興趨勢的洞察，並實現更快的回應時間。

7. 投資者教育和保護：監管機構採取了哪些措施來提高投資者的市場風險意識和防範能力?

布萊登·佩里：投資者教育是監管機構保護市場參與者的最有效工具之一。機構經常實施教育投資者了解常見風險的舉措，例如與槓桿產品或加密貨幣交易相關的風險。機構可以通過在其網站上提供資源、舉辦公共研討會和使用社交媒體活動來吸引更廣泛的受眾。此外，監管機構已經開始與金融機構合作，以提高透明度，使投資者更清楚地了解與特定產品相關的風險。向投資者傳授潛在欺詐和詐騙危險訊號的計畫也是一個重點，幫助投資者積極主動地保護自己的利益。

8. 應對市場危機的監管準備：監管機構從過去的金融危機中吸取了哪些教訓，以及他們將如何將其應用於未來的監管實踐中?

布拉登·佩里：過去的金融危機，特別是2008年的金融危機，讓監管機構認識到早期干預、透明度和健全的風險管理標準的重要性。其中一項重要結論是，對金融機構進行壓力測試以評估其在不同經濟情景下的彈性具有重要價值。監管機構也認識到需要提高資料透明度，以便及早發現和解決系統性風險。針對這些教訓，監管機構現在強調流動性要求和風險披露。展望未來，這些教訓可能會導致國際協調的加強，因為金融市場是全球性的，危機可以迅速跨境傳播。各機構現在已做好準備，實施快速反應，以穩定市場和保護投資者。

布拉登·佩里先生曾任CFTC 高級審判律師，是監管合規的資深專家。他擁有為全美客戶提供諮詢的豐富經驗，擅長內部調查、執法行動、監管挑戰和公司交易，還就複雜監管框架內的新興技術提供諮詢。在本次專訪裡，布萊登·佩里深刻剖析了外匯市場監管的複雜性與創新性。他指出，保護投資者與促進市場活力之間的微妙平衡至關重要。從歷史中汲取教訓，加強投資者教育，提高透明度與風險管理標準，是構建更穩健、更公平市場環境的必由之路。

WikiGlobal作為WikiEXPO的主辦方，致力於通過線下展會加強國際交流與合作，積極參與國際金融監管的當今議題與專案，深化金融科技與監管科技的融合應用，提升監管效率與精准度，積極推動行業自律，鼓勵金融機構採用最佳實踐，構建更加穩健和透明的金融生態系統，提升交易環境安全。

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