外匯交易要謹慎，小心誤成「地下錢莊」的幫凶！

前段時間大火的電視劇《掃黑風暴》想必很多朋友都已經看過，在這個劇裡面的反派大boss高明遠的家族背後就有一個巨大的地下錢莊。這個地下錢莊是幹什麼的呢？就是幫助一些貪污官員或者企業高管或黑產做資產轉移的，就是我們經常說的「洗黑錢」。

而外匯黑平台也與地下錢莊的業務息息相關，因為黑平台獲得的錢是非法的，同樣需要地下錢莊來進行洗錢，最後這些非法得來的錢就如水滴入大海，難以追查。回到現實，這些「無所不能」的地下錢莊可能就隱藏在我們的身邊，與我們的投資生活存在千絲萬縷的關係，稍不留意可能就被捲入洗錢風波中。

就在近日，外匯管理部門與公安機關聯合破獲一起特大地下錢莊案件，涉案金額達143億元，涉案人員遍布全國25個省份。

特大地下錢莊案件，涉案金額達143億元

在2019年的8月，外匯管理部門通過日常的檢測，發現湖北麻城本地有一家人力資源公司，名下的賬戶，包括公司負責人的相關個人賬戶，每天的業務量很大，銀行流水上面的日均交易額達到了兩百多萬，總的賬戶裡面的資金總額達到了四個多億。隨即外匯部門就將該線索移送給了麻城公安局，在收到線索後，公安機關立即對相關公司開展排查。

經過一段時間的蹲守和摸排，民警發現該公司打著人力資源服務的幌子，背地裡從事居中撮合外匯交易的業務，一條涉嫌非法買賣外匯的犯罪鏈條逐漸浮出水面。

在初步鎖定該公司存在重大犯罪嫌疑後，外匯管理部門與公安機關進行聯合研判，鎖定犯罪證據。隨後查出該公司是由境外某公司實際控制，境內的多個網點實際操作，這個案件的主犯徐某是境外這個公司在國內的總代理人，他在國內聘請了他的親屬、朋友在國內組建了很多的網點，專門從事非法經營外匯的犯罪活動。

歷經了數月的偵查研判，在摸清了該犯罪團伙的組織架構、身份信息及活動規律等信息後，麻城市公安局成立案件收網行動指揮部，調集多路警力同時出動，將本案的14名關鍵犯罪嫌疑人抓捕歸案。民警在現場繳獲了犯罪嫌疑人使用的手機、電腦、銀行卡等一批作案工具，並及時固定了電腦服務器數據等電子證據。

據統計，該案件涉案金額達143億元，涉案人員遍布全國25個省份。2021年6月16日，麻城市人民法院開庭審理本案，犯罪嫌疑人當庭認罪悔過，法院將擇日宣判。

外匯投資交易切記，避免捲入「洗錢」風波

一個地下錢莊涉案金額可達143億元，這些資金都是從哪裡來的呢？就好比之前被警方查處的非法外匯黑平台，當他們騙取投資者以人民幣完成入金後，為了逃避外匯監管，就會通過地下錢莊這樣的非法渠道將人民幣資金兌換成美金或者虛擬幣，這樣資金安全很大程度上進入了不可控狀態，同時地下錢莊就通過幫助這樣非法產業洗錢從而獲利。

而早起的地下錢莊還涉及到非法集資，建立一個投資平台在陌生的投資者之間放貸，風險愈高，吸收資金的成本也就越來越高，最後就發展成了龐氏騙局。

在很多起已經被破獲的地下錢莊案件中，很多錢莊都使用了非法的獲得身份證和銀行卡信息，所以在日常投資過程中，特別是接觸到外匯，一定要注意避免陷入地下錢莊的漩渦中。在這裡特別要提的就是一些外匯黑平台，如果你遇到自己的銀行卡被凍結了，也有可能是平台存在非法的行為牽連導致的，所以選擇靠譜的外匯平台勢在必行。

與此同時，作為投資者的我們，必須做到以下幾點：

1、不出租、出借身份證件；

2、不出租、出借、出售自己的賬戶、銀行卡或收款二維碼；

3、不用自己的賬戶為他人收款或提現；

4、選擇正規可靠的金融機構辦理業務；

5、充分履行公民義務，積極配合金融機構開展客戶盡職調查。如發現非法經營地下錢莊，及時向公安機關報案。

總結

地下錢莊走黑錢，一但被查到，其他經過他們賬戶轉賬的戶頭，都可能會被凍結，千萬不要抱著僥倖心理為不法分子提供銀行卡等信息，只要涉及到這樣的違法洗錢行為中，最終都會收到法律的制裁！