外匯黑平台詐騙後，那些數以萬計的被騙資金都去了哪裡？

地下 錢莊，即幫助犯罪分子洗 錢的地方。在很多外匯黑平台詐騙跑路後，那些數以萬計的被騙資金，很多都是通過地下 錢莊洗 錢，讓警方很難追查到。除了地下 錢莊這種洗 錢方式，那些被騙資金還能去哪呢？今天，外匯天眼就帶大家見識下“另類的洗 錢方式”。

地下 錢莊的危害在於，不僅幫助犯罪分子的贓款躲開了警方的眼睛，還讓很多無辜民眾的銀行帳戶莫名其妙被凍結。

地下 錢莊的洗 錢方式大致就是三種：現金偷運走 私；網上購匯；對敲。其實，當犯罪分子選擇了地下 錢莊，也屬於額外承擔了一種風險。若地下 錢莊被警方發現，自然會牽扯到自己，且利用地下 錢莊進行洗 錢，也是需要支付一定的費用。

還記得之前騰信堂的外匯非法集資案嗎？

2010年，非法集資的主謀朱麗麗成立了某企業管理諮詢有限公司，並以此為跳板，成立騰信堂投資管理諮詢有限公司以及新餘騰信堂投資管理諮詢有限公司。其宣稱要打造一個“全球金融業的航空 母艦”，並表示已先後與一大批國際金融企業建立合作關係，公司規模要拓展到全球各地。但實際上，騰信堂的外匯交易記錄都是偽造的！

朱麗麗還表示，公司做的是“保本保息的外匯理財產品”，並向客戶承諾，“會繼續管理好客戶的每一元錢，做到安全、平穩、長期獲利。”為了獲取投資人信任，朱麗麗還給自己頒了很多獎，並花錢給騰信堂買下很多榮譽。在這樣一系列操作下，騰信堂漸漸獲取投資人信任，並迅速發展壯大。事實卻是，公司一直在拆東牆補西牆，直到2018年因無法 正常兌付利息而“暴雷”。

在平台暴雷，主犯被抓後，由騰信堂外匯非法集資案牽扯出的涉案近億元的“洗 錢案”浮出水面。

通過上圖可以清晰地看到，朱麗麗直接找了自己的好友李某進行洗 錢操作，雷某、李某採用同櫃取存、大額取現、大額轉帳等多種方式協助轉移近1億餘元非法集資款。

起初，騰信堂公司非法募集的大量資金被陸續存入雷某、李某的帳戶。隨後，雷某、李某曾在各銀行的營業廳多次取現，每次金額都是幾十萬甚至幾百萬，然後再將這些現金交給朱麗麗。除了大額取現，他們還以同櫃取存的方式將贓款流轉給他人。

什麼是“同櫃取存”？就是由前後二人相互配合，在銀行同一櫃面辦理取現、存款業務，達到轉帳的效果，但不留下轉帳痕跡的一種新型資金轉移方式。

可見轉移網路詐騙過來的資金，這些洗 錢的犯罪分子真的“功不可沒”，在明知他人犯罪的情況下，還以隱蔽的手段分別進行轉移、掩飾、隱藏巨額的非法集資款，不僅造成廣大投資人的財產損失，也給司法機關查辦案件製造了難度。

洗 錢的方式多樣，手段變化頻繁，但本質都是通過隱匿資金流轉關係，企圖掩飾、隱瞞犯罪所得收益的來源和性質。李某和雷某起初都是被每個月上萬的好處費所收買，提供了自己名下的銀行卡帳戶，直接引火上身。

總結

在現實生活中，很多人都會面臨這樣的誘惑，你只要幫忙辦理一張銀行卡，就可以得到一筆不小的費用，只要有進賬就能獲取一些“勞務費”！

大家不要以為自己只是幫忙轉個賬，不違法，但這種行為已經是涉嫌幫助信息網路犯罪，即使沒有達到洗 錢犯罪的嚴重程度，依舊是需要接受法律的制裁。