馬來西亞外匯詐騙經紀商黑名單

Scam Brokers		Date Added	Details on Bank Negara Malaysia
RaiseFX		6 Dec 2023
Yunikon FX		14 Sep 2023
NordFX		14 Sep 2023
Herzen		14 Sep 2023
PTFX		28 Aug 2017
IGOFX		31 Jul 2017
BFSforex		25 Jul 2014

此列表提供了已被添加到警示列表的詐騙經紀商的一瞥。其中一些經紀商，如RaiseFX、Yunikon FX和NordFX，最近於2023年被添加。請注意，這並不包括所有的詐騙經紀商。如需更全面和最新的列表，您可以訪問馬來西亞國家銀行的官方網站，您可以獲取馬來西亞的完整金融消費者警示列表。

外匯經紀商是交易者和貨幣市場之間的中介。這些經紀商通過提供交易平台，使個人或機構可以買賣外幣。他們通常還提供其他服務，如市場分析、交易教育和杠杆交易（允許使用借款進行交易）。這些經紀商通過佣金和點差（貨幣對的買入價格和賣出價格之間的差額）賺錢。

外匯詐騙是在外匯市場中使用的欺詐或欺騙性計劃，旨在對交易者造成財務損失。這些詐騙通常承諾高回報，風險很小，以吸引毫無戒心的個人放棄他們的錢。

是的，外匯交易在馬來西亞是合法的。然而，有嚴格的監管規定。馬來西亞的外匯交易受馬來西亞中央銀行（馬來西亞國家銀行）監管。根據2013年金融服務法，中央銀行密切監管金融行業，以確保所有公司遵守法律和道德標準。

在外匯交易方面，馬來西亞有嚴格的法規來保護消費者並維護金融市場的穩定性。該國監管外匯交易活動的主要機構是馬來西亞中央銀行，也被稱為馬來西亞國家銀行。

• 牌照：馬來西亞的所有外匯經紀商都必須獲得馬來西亞國家銀行的牌照。與未獲牌照的經紀商進行交易被視為非法。

• 風險披露：經紀商需要向客戶提供風險披露聲明，以確保交易者了解外匯交易的高風險性質。

• 反洗錢：外匯經紀商需要遵守反洗錢（AML）法律，包括建立識別和報告可疑活動的程序，進行客戶盡職審查，並保持交易清晰的記錄。

• 帳戶監控：經紀商需要監控客戶的帳戶，以確保道德交易實踐。

此外，馬來西亞證券委員會也監管該國的證券和衍生品市場，並對外匯交易的某些方面進行監督。

外匯詐騙以多種方式呈現，取決於詐騙者的創造力，但目標始終相同：欺騙交易者讓其付出金錢。以下是您在馬來西亞和其他大多數國家可能遇到的一些常見外匯詐騙類型：

信號銷售詐騙

這些實體收取每日或每月的交易信號費用。他們承諾這些信號將帶來顯著利潤，但通常這些信號無法達到預期效果。

機器人詐騙

在這裡，詐騙者出售自動交易系統或機器人，承諾可以進行能夠產生高回報的交易。實際上，這些機器人的效果和可信度非常值得懷疑。

虛假外匯交易投資基金

這些公司從投資者那裡收集資金，承諾代表他們進行交易並產生高回報。通常，這些是庞氏騙局，舊投資者的回報是通過新投資者的資金來支付的。

未受監管的經紀人

這些外匯經紀人未在任何金融監管機構註冊或受監管。他們可能操縱交易結果，延遲提款，並從事其他欺詐活動。

假冒外匯交易軟件

詐騙者出售偽造的熱門外匯交易軟件平台版本，這些軟件被操縱以有利於詐騙者，通常是扭曲價格和支付。

外匯庞氏騙局或高收益投資計劃

這些計劃承諾從小額初始投資中獲得高回報（通常是固定的），而實際上新投資者的資金用於支付早期投資者。

請注意，如果一個計劃承諾回報看起來太好以至於難以置信，並要求保密或讓您急於投資，那很可能是一個詐騙。

未受監管：首先要檢查的是經紀人是否受到信譽良好的金融監管機構的監管。未受監管的經紀人監管較少，更容易從事欺詐行為。

過於美好而不真實：詐騙經紀人常以虛假的高回報和無風險的保證來吸引客戶。在投資和交易的世界中，這樣的承諾通常是不真實的。

提款困難：交易者應能輕鬆提取資金。如果經紀人在您嘗試提款時經常找藉口或設置障礙，這可能是詐騙的潛在跡象。

高壓銷售策略：如果他們催促您立即投資，或者為較大的存款提供獎金，請謹慎行事。信譽良好的經紀人不需要向客戶施壓使用他們的服務。

缺乏透明度：信譽良好的經紀人應該公開其費用，條款和條件應該明確易懂。如果這些信息難以找到或理解，請謹慎。

極高的槓桿：提供極高的槓桿水平可能是詐騙經紀人吸引客戶的一種方式。極高的槓桿可能很危險，導致重大損失。

負面的網絡評論或投訴：花些時間研究該經紀人的網絡評論。注意任何投訴的趨勢。

了解市場：對於外匯交易的了解越多，就越不容易受騙。了解市場可以讓您提出正確的問題，並正確評估經紀人或平台的可信度。

檢查監管狀態：始終檢查經紀人是否受到可靠的金融監管機構的監管。對於馬來西亞的外匯經紀人來說，這將是馬來西亞國家銀行或證券委員會。然而，請注意，擁有許可證並不能保證免受欺詐活動，但持有許可證的經紀人受到監督，可以提供一定程度的保護。

在WikiFX上，我們努力提供有關外匯經紀人的最相關和最新的監管信息。在投資您辛苦賺來的錢之前，了解您的經紀人的監管狀態是多麼重要。我們的團隊對來自全球各地的外匯經紀人進行了廣泛的背景調查，為您提供他們的監管數據和其他重要方面。

通過使用WikiFX，您可以輕松驗證經紀人的監管狀態，避免潛在的詐騙或無監管平台。知識就是力量-保持信息，保持安全，並在投資之前始終在WikiFX上檢查經紀人的監管狀態。這很簡單，快捷，可以避免不必要的損失。

進行研究：花時間研究公司及其聲譽。尋找評論，並注意公司網站上的用戶證詞，這可能是虛構的。檢查公司關於其業績的聲稱是否可以證實。

警惕高回報和低風險的承諾：如果一個外匯計劃承諾高回報且幾乎沒有風險，這是一個警示信號。沒有所謂的無風險投資，尤其是在波動的外匯世界中。高收益通常伴隨著高風險。

了解費用結構：明確了解平台對交易收取的費用和佣金。如果這些成本在條款和條件中不清楚或隱藏，通常不是一個好兆頭。

在分享個人信息之前請三思：詐騙藝術家經常假冒外匯經紀人，只是為了獲取您的個人信息。在網絡上提供個人或財務信息之前要非常小心。

如果您懷疑自己在馬來西亞遭受外匯詐騙，您有幾種途徑可以舉報：

馬來西亞國家銀行：作為國家中央銀行，國家銀行監管所有金融機構，包括馬來西亞的外匯經紀商。您可以通過國家銀行官方網站上的BNM MyLink門戶或致電他們的TELELINK熱線1-300-88-5465來提出投訴。

馬來西亞證券委員會：該委員會監管並執行證券和期貨市場的金融監管。如果您認為自己被其監管下的實體詐騙，可以通過他們的官方網站舉報該事件。

馬來西亞皇家警察局（PDRM）：嚴重的詐騙案件可以直接向警察局舉報。在報案時，請記得攜帶所有相關證據。

馬來西亞通訊與多媒體委員會（MCMC）：您可以向MCMC舉報涉及電子通訊（如電子郵件或社交媒體）的詐騙行為。

馬來西亞國家銀行金融詐騙警示網站：您可以通過該網站檢查和舉報金融詐騙行為。

WikiFX Exposure：這是一個有用的平台，使外匯投資者可以分享他們的經驗並揭露潛在的詐騙行為。它提供了一個用戶友好的界面，詳細報告詐騙活動，支持社區互動，並幫助提高意識和防止進一步的受害者。WikiFX Exposure對全球打擊外匯詐騙做出了貢獻，使受害者能夠將他們不幸的經歷轉化為對他人的有價值的警示。