警方破获国内非法买卖外汇诈骗案，涉案金额达42万元

在气候严寒的冬日，无论是市场还是投资者似乎都被慵懒的氛围包裹着。当然，只有一种人从不因季节和气候懈怠，那就是正在暗处编织大网的诈骗分子。再加上近两年中国外汇行业发展迅速，与国际外汇市场逐步接轨，外汇的投资门槛也在逐步降低，外汇投资受到更多的普通投资者青睐。也正是如此，近两年爆出的各种外汇投资骗局层出不穷，什么旁氏骗局、虚拟货币骗局、非法买卖外汇骗局等等。尽管是这样，还是有成千上万的普通投资者仍前仆后继般跳入这张大网之中。

就在上个月中旬，受害投资者孙某（化名）接过民警手中的75000元后向民警说道“真的很感谢民警帮我追回被骗的钱，谢谢你们！”这是咸宁警方在2021年12月中旬破获了的一起大型非法买卖外汇诈骗案的一位受害者，在向警察道谢，该起案件涉案金额达42万余元。

事情经过

2021年11月24日，咸宁三号桥派出所的辖区居民赵某（化名）报案称，在网上交易被骗10万元。经过警方了解得知，赵某通过一交易网站结识了张某（化名），张某表示向其提供的指定账户发送奈拉（尼日利亚货币），这个可通过汇率直接转换成人民币返款到赵某账户，而且他们还会给相应的利息，相当于“天上掉馅饼”，这种投资属于稳赚不赔的。然而在赵某转账了价值10万元人民币的奈拉后，等了数日也未收到返款，这才发现自己上当受骗。

随后经过警方调查研判，办案民警锁定一个以代付境外货币的形式实施外汇诈骗的犯罪团伙。2021年12月25日，三号桥派出所在其辖区一出租屋内将该诈骗团伙一举捣毁，抓获主犯张某和朱某，并现场查扣作案电脑5台、手机4部。

次日，团伙另一名成员汪某被抓获到案。经过警方审讯，犯罪嫌疑人张某等人对其诈骗的犯罪事实供认不讳。之后在2021年12月27日，犯罪嫌疑人黄某、周某、吴某投案自首。经过警方进一步的调查，该团伙共计实施诈骗4次，涉及被害人6人，涉案金额42万余元。

据天眼君了解，正规的代收代付外汇是不违法的，如果按正规外贸出口流程，符合国家规定的“谁出口，谁收汇”这样的代收外汇的操作方式并不违法，因为这样的代收外汇属于从官方渠道让资金回国，是合法合规的。你的外汇会通过银行结汇，外汇管理局那边也会记录你这笔资金的用途，通过外汇管理局的审批，这样你的资金就属于是合法的资金了。

而且人民币截止到现在，在中国银行内都不能直接兑换成奈拉，只能是先换成美元，再到尼日利亚银行换成奈拉。像此次案件中直接买卖奈拉在国内属于非法交易外汇。

不过让天眼君觉得意外的是，在这个案件中，遭受诈骗的受害投资者因为考虑到法律风险均未报案，民警也是多次联系受害投资者，但受害投资者均拒绝配合调查，甚至把民警当成骗子。

对此该派出所的相关负责人表示，为了避免更多人受骗需尽快破案，办案民警需直接前往受害投资者所在地与其见面交流。经过多方联系寻找，民警在甘肃、深圳等地将另外5名受害人全部找到了。目前，该案涉及的被骗钱款42万余元已全部追回。

因本案受害投资者涉嫌非法买卖外汇，涉案线索已移交相关部门办理。张某等人因涉嫌诈骗被警方移送检察机关审查起诉，受害投资者赵某、孙某等人也因涉嫌非法买卖外汇罪移交至有关机关依法处理。

总之，当你开始相信“天上能够掉馅饼”的时候，就是掉入诈骗圈套的时候。凡是与钱相关的均是有风险的，他们不过是利用人的贪欲再加上一点小恩小惠的手段迷惑了投资者，从而使投资者跌入深渊。天上不会掉馅饼，如果你一旦发现被骗，就要及时止损！