监管机构调查Robinhood是否违规

零费用交易应用程序Robinhood面临马萨诸塞州证券监管机构的调查，该指控涉嫌未能保护缺乏经验的投资者，而没有积极向其推广产品。该消息最早由《华尔街日报》报道。

据马萨诸塞州证券部的执法部门称，基于应用程序的平台还据称未能履行其停止频繁停电和中断交易平台的职责。除了采用激进的营销策略来吸引经验不足的交易员外，还包括使用“游戏化方法来控制客户”。

国家监管机构说：“ Robinhood通过为其客户执行的交易赚钱，使没有投资经验的客户能够进行潜在的无限数量的交易，而无需适当地筛选它们以批准进行期权交易。”

根据其自己的计算，即使在报告有限或没有投资专门知识的情况下，马萨诸塞州Robinhood的68％的客户也被授权交易期权。

声明进一步写道：“ Robinhood通过为其客户执行的交易赚钱，为没有资金专业知识的客户提供了灵活性，使其可以毫无疑问地进行各种各样的交易，而无需正确筛选他们是否有权选择买卖。”

马萨诸塞州联邦书记威廉·加尔文（William Galvin）补充说：“像玩游戏一样对待这种游戏并吸引年轻和缺乏经验的客户进行越来越多的交易不仅不道德，而且远远低于我们在马萨诸塞州所要求的标准。”

Robinhood发言人在一份声明中说，他的公司尚未看到投诉，但它将继续“与我们所有的监管机构紧密合作”。

“我们不同意马萨诸塞州证券部在起诉书中提出的指控，并打算为公司提供强有力的辩护。 Robinhood是一个自我指导的经纪交易商，我们不提供投资建议。在过去的几个月中，我们努力工作以确保我们的系统能够扩展并在人们需要时可以使用。我们还对选件进行了重大改进，增加了保障措施并增强了教学材料。数以百万计的人通过Robinhood进行了首次投资，我们将继续专注于为他们服务。” Robinhood发言人补充说。

这家金融科技独角兽公司在帮助千禧一代之间普及交易方面广受赞誉，最近宣布对其期权交易产品进行多项更改。此举是该应用程序承诺改善的一部分，该应用程序的承诺是在一名客户因认为自己蒙受了超过70万美元的损失而自杀身亡后做出的承诺。

此外，Robinhood推出了新措施，使期权交易者更难获得在其平台上支持复杂产品的资格。这包括针对寻求3级期权授权的客户的附加标准和培训。

现在，Robinhood要求希望进行期权交易的客户披露其投资经验和知识以及个人财务信息（例如收入）等信息。然后，Robinhood对该信息进行评估，以决定是否可以批准客户进行期权交易。