科技赋能·智胜未来 | 汇丰中国首届云端财富管理高峰论坛圆满落幕

2020年10月31日，主题为“科技赋能·智胜未来”的汇丰中国首届云端财富管理高峰论坛圆满落幕。

这是汇丰中国第十四年举办财富管理高峰论坛，也是第一次采用线上直播的方式和大家在云端见面。金融机构高管、金融科技专家和学者等8位产学研界大咖集聚一堂，共同探讨科技赋能下的财富管理，助力客户致胜未来！

这些年来，汇丰一方面深入洞察客户需求，逐渐发展和完善融合中华传统文化精髓的财富管理新理念——“势道术”。

2015年

我们推出资产配置平台——3D财置引航，帮助投资者系统地构建资产配置，实现财富管理之“道”。

2016年

以“春夏秋冬”形象的四季轮换来演绎经济、生命、心理三大周期，深入探讨财富管理之“势”。

2017年

运用“度量衡”三字真言，即“度身定制、量化决策、平衡便利”，根据不同客户的需求提供财富管理方案，来诠释财富管理之“术”。

2018年

我们根据深入的客户洞察提出财富管理三大新“势”能。

2019年

在“势”有变化的基础上，我们发现有一些最核心的价值观汇丰一直在坚持，这是我们财富管理的正“道”，提出“汇丰智造”。

另一方面，我们一直结合最新的科技，在财富论坛的形式上尝试突破，期望能够给大家带来全新的体验。应今年后疫情时代的科技新发展，今年我们也采用了云端虚拟论坛的新形式，并且以汇丰今年推出的应用多项人工智能技术的掌上智能财富管理助手“财富小灵通”开场和互动，将虚拟和现实交互技术融入整场论坛，为活动主题“科技赋能·智胜未来”做了最好的诠释。

论坛首先由汇丰银行董事总经理兼大中华区首席经济学家屈宏斌先生通过远程连线的形式，从中国香港为大家带来中国宏观经济的趋势。屈宏斌先生提及应对疫情，当前中国经济在基建投资增长和房地产回暖的支持下，在二季度扭转了GDP的负增长，进入复苏的通道。虽然面临居民消费，服务业和实体制造业复苏相对滞后的挑战，但在更加精准的货币及财政政策调控的支持下，展望2021年，中国经济肯定会有更抢眼的增长表现，也将吸引更多海外资金进入中国市场。同时，后疫情时代仍然有很多投资机遇。其中，为了适应社会行为模式的转变，企业加速数字化发展，使得数字经济成为经济增长的最大亮点。

接下来现场的圆桌论坛中，李峰先生与汇丰晋信基金管理有限公司总经理王栋先生、贝莱德中国首席投资官陆文杰先生、银联智策创始人兼首席执行官赵萌先生、金融科技专家上海纽约大学张任宇教授、以及来自大洋彼岸的EquBot首席执行官兼联合创始人Chida Khatua先生和IBM客户总监David Getzin先生一起就“科技赋能下财富管理的变与不变”进行探讨。

李峰

汇丰银行（中国）

有限公司副行长

兼财富管理

及个人银行业务总监

大数据和人工智能在财富管理的应用，已经成为大“势”所趋。然而，千变万变，其“道”不变。财富管理有一些本质的核心是我们坚守不变的，首先是科学全面的财务分析，其次是审慎透明的风险管理，再者是长期稳健的资产配置。我们坚守财富管理之“道”，顺应大“势”，将大数据和人工智能应用到财富管理中，以科技赋能，优化财富管理之“术”，为客户提供更全面的财富管理解决方案。

势之变：数据驱动和人工智能等科技赋能带来客户需求变化

科技进步带来“势”的变化，其中，大数据和人工智能的发展重塑了财富管理行业，使得人们对个性化和场景化的服务和产品有了更高的需求。赵萌先生提到大数据的运用在银行和客户之间建起双向交流的桥梁，让银行更了解客户，可以运用少量合规的数据来为客户提供更定制化和精准的财富管理方案。张任宇教授作为金融科技的研究专家，为大家介绍了当前人工智能技术在金融行业的应用场景。张教授特别表示：集成了多项人工智能技术的智能虚拟助理将有望成为银行与客户的主要沟通方式，例如汇丰财富小灵通。

道之不变与变：资产配置，风险管控，财务规划作为财富管理核心的坚守与演进

虽然“势”在不断变化，然而，财富管理之“道”是我们需要去坚持的核心。陆文杰先生作为全球领先资管机构的资深从业者，向大家介绍了科学资产配置是所有投资者都必须坚守的基础。他同时也介绍随着当前科技发展，资产配置的方法得到了提升，可以优化资产配置方案，为个人投资者赋能。王栋先生进一步分享了汇丰集团在利用科技赋能，提升优化风险管控，助力投研方面的实践。李峰先生也提及，银行也坚持另一财富管理不变之“道”财务规划，以客户需求为中心，为客户制定最合适的财富管理方案。并且，我们也利用科技赋能，将这一系统化的流程进行线上线下结合，为客户提供沉浸式的财富管理体验。

术之变：数据驱动与人工智能帮助财富管理解决方案应势而变

势有变化，道有提升，我们应势而变，不断优化财富管理之“术”，将大数据和人工智能应用到财富管理方案中，为客户构建全球先进的投资产品。王栋先生分享了汇丰集团应用科技手段的实例，通过批量数据分析工具，以及量化辅助手段，帮助提升优化投研，为广大投资者提供更聪明更精准的投资产品。远在大洋彼岸的Chida Khatua先生和David Getzin先生也向大家介绍人工智能技术在投资产品领域的运用实例，汇丰与Equbot合作开发的全球第一个也是唯一一个使用IBM Watson的AI选股策略的指数。

汇丰一直以来非常重视在大数据与人工智能领域的探索与投资。我们不断将金融科技全方位的融入财富管理，利用科技赋能，持续为您和家人提供更完善的产品和更个性化、沉浸式和智能化的服务。未来已来，让我们共同见证财富管理新时代的开启！

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