地下钱庄买卖外汇被罚1372万！外汇局出手 通报10大案例

打击通过地下钱庄买卖外汇的行为，监管层毫不手软！

近日，国家外汇管理局(简称“外汇局”)又通报了10起通过地下钱庄非法买卖外汇案，涉案金额超3600万美元，其中，个人涉案金额最高的被罚1372万，相关违规公司或个人的征信也受影响，处罚信息均被纳入央行征信系统。

通过地下钱庄非法买卖外汇超3600万美元

众所周知，无论企业还是个人，外汇额度都是有限的，对于个人，每年的外汇额度为5万美元。然而，为了更多换外汇，部分企业和个人铤而走险转向地下钱庄交易。然而，地下钱庄为涉赌、贪污、走私、贩毒、恐怖融资等上游犯罪资金提供了非法跨境转移通道，严重破坏金融市场秩序，危害经济金融安全与稳定。

外汇局此次通报案例均与地下钱庄的非法买卖外汇有关，共涉及2家企业、8名个人，违规金额达3685.5万美元，共处罚款达2454.6万元人民币。

从通报内容来看，10起非法买卖外汇案有个共同特征，涉案主体均是通过地下钱庄非法交易，多采取境内外资金对敲方式，完成资金非法汇兑和跨境转移，资金运作手法隐蔽化、多样化。

具体看所通报的案例中，北京籍赵某非法买卖外汇案涉案金额较大，超2千万美元。据通报内容显示，2017年1月至3月，赵某通过地下钱庄非法买卖外汇34笔，金额合计2211.5万美元。赵某的行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。《个人外汇管理办法》第三十条规定，“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。”

根据《外汇管理条例》第四十五条相关规定，赵某被处以罚款1372万元人民币。《外汇管理条例》第四十五条规定，“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

除涉及的8个个人之外，此次通报案例还涉及两家企业通过地下钱庄非法买卖外汇。其中，深圳市博驰供应链管理有限公司2018年6月通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计301.4万美元；该行为违反《外汇管理条例》第四十五条，构成非法买卖外汇行为，该公司被罚款248.7万元。

除了严厉处罚的同时，为了加大惩戒力度，外汇局并协同央行全作，10起案件当事人的相关违规信息均被纳入征信记录。违规案例通报显示，此次处罚信息均被纳入了中国人民银行征信系统。

监管持续高压打击地下钱庄

近年来，为加大宣传警示力度，引导市场主体合规办理外汇业务，外汇局加大对银行、企业、个人有关外汇处罚案例的公开通报力度。据外汇局官网显示，2017年5月以来，外汇局近三年来不断披露关于企业、个人的外汇违规案例通报。

据《经济参考报》报道，外汇局相关部门负责人表示，“2020年以来，外汇局配合公安机关重点破获一批地下钱庄大要案，依法查处交易对手500余起，罚款8700多万元。”

外汇局相关部门负责人指出，此次通报旨在及时加强宣传警示，揭示地下钱庄的非法性和严重危害性，提醒广大市场主体远离地下钱庄，通过正规金融渠道办理外汇业务。未来将通过三方面加大打击力度：“一是加强部门协作，加大对地下钱庄打击力度，不断压缩地下钱庄生存空间，持续保持对地下钱庄的高压打击态势。二是加大以案倒查力度，严惩虚假、欺骗性交易，封堵非法跨境资金渠道。三是加大对涉地下钱庄违规机构、企业和个人非法买卖外汇行为的惩处力度。”

外汇局通报的违规典型案例具体如下：

案例1:深圳市博驰供应链管理有限公司非法买卖外汇案

2018年6月，深圳市博驰供应链管理有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇3笔，金额合计301.4万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第四十五条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款248.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例2:北京金盛泰投资咨询有限公司非法买卖外汇案

2018年11月至2019年2月，北京金盛泰投资咨询有限公司通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计101.6万美元。

该行为违反《外汇管理条例》第四十五条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款48.2万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例3:北京籍赵某非法买卖外汇案

2017年1月至3月，赵某通过地下钱庄非法买卖外汇34笔，金额合计2211.5万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款1372万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例4:海南籍张某非法买卖外汇案

2017年2月，张某通过地下钱庄非法买卖外汇6笔，金额合计433.6万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款269万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例5:广东籍高某非法买卖外汇案

2017年3月，高某通过地下钱庄非法买卖外汇2笔，金额合计76.6万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款48万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例6:广东籍邓某非法买卖外汇案

2017年3月，邓某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计174.4万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款108万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例7:福建籍郑某非法买卖外汇案

2017年8月至12月，郑某通过地下钱庄非法买卖外汇7笔，金额合计150万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款80万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例8:四川籍王某非法买卖外汇案

2018年6月至2019年10月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇23笔，金额合计141.2万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款167.4万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例9:山东籍王某非法买卖外汇案

2019年4月至9月，王某通过地下钱庄非法买卖外汇20笔，金额合计41万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款48.6万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。

案例10:湖北籍周某非法买卖外汇案

2019年6月至11月，周某通过地下钱庄非法买卖外汇15笔，金额合计54.2万美元。

该行为违反《个人外汇管理办法》第三十条，构成非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第四十五条，处以罚款64.7万元人民币。处罚信息纳入中国人民银行征信系统。