澳大利亚不活跃的AFSL持有人面临被没收执照的风险

由于授予澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的新权力，许多拥有无效的澳大利亚金融服务许可证（AFSL）的公司有被吊销其许可证的风险。

在今年2月，ASIC被授予新的权力，如果被许可人在被授予许可的六个月内未开始运营，则它们可以同时取消AFSL和澳大利亚信贷许可（ACL）。

据TRAction Fintech的联合首席执行官、法律事务所Sophie Gerber表示，目前有一些持有不活跃的美联储牌照的公司面临被取消牌照的危险。

“据我们了解，有一些持有涵盖零售外汇经纪公司经营的授权的美联储牌照目前没有使用，而且可能已经有相当长的时间没有使用，”Gerber告诉Finance Magnates。

“这项新法律意味着运营将迫在眉睫，否则由于被ASIC取消，AFSL的价值将无法挽回。迄今为止，ASIC尚未在此领域采取很多行动，因为其功能尚未完全在法规中明确定义，因此，可能有许多AFSL持证公司无法完全理解此新法律的严重后果。”

特别是，如果被许可人在获得许可后的六个月内或从2020年2月18日起（对于现有的AFSL或ACL持有人）没有开始营业，则澳大利亚监管机构可以立即取消AFSL或ACL。此外，如果该实体停止经营金融服务或信贷业务，则监管机构可以取消牌照。

持牌公司应该怎么做？

正如提供交易监管报告服务的TRAction Fintech公司所强调的那样，如果公司是法人团体，ASIC可以在6个月的期限结束后，向其发出书面通知，取消其牌照。

具体而言，该公司表示，如果六个月期限结束且被许可人未提供其AFSL或ACL授权的服务，则他们必须在六个月期限结束后的15个工作日内向ASIC发出通知。

该公司在Finance Magnates看到的一份声明中说：如果在获得AFSL许可后的六个月内，执照持有人无法开始其金融或信贷业务，他们将可以寻求ASIC的延期。或ACL。

“应在最初的六个月期限到期之前寻求延长。ASIC有酌情权决定取消许可证，如果确实有理由在获得许可后六个月不开展业务，则ASIC可以与被持牌人合作。”

ASIC的新权力是如何形成的？

澳大利亚监管机构在2017年对ASIC执法审查工作组报告（以下简称 “工作组报告”）提出公众意见后，被赋予了新的权力。

今年2月之前，只有在持牌人停止开展金融服务业务的情况下，该机构才能暂停或取消牌照。然而，如果公司在获批牌照后没有按授权提供金融服务，则不能暂停或取消牌照。

授予新权力是为了解决企业在获得许可后需要多长时间才能开始运营的不确定性。正如TRAction所强调的那样，加强ASIC的权力对澳大利亚市场的完整性很重要，因为持牌人利用许可证，将其出售给可能不符合持有AFSL或ACL要求的人。