ASIC针对疫情危机变更监管工作和优先事项

ASIC日前表示，它将暂时改变其监管工作和优先事项，以使其和受监管实体能够集中精力处理新冠肺炎疫情的影响。这将包括推迟一些活动，并重新部署工作人员，以解决当前最为关注的问题，包括维护市场的完整性和保护弱势消费者。

ASIC目前对许多将会受到疫情影响的活动都有详细规定（见ASIC针对COVID-19的监管工作和优先事项的详情）。我们将根据时间表的变化和政府未来对这些措施的任何决定，就ASIC落实皇家金融服务委员会建议的工作变化提供进一步的意见。

ASIC致力于与那些受ASIC监管的公司进行建设性和务实的合作，同时注意到由于COVID-19的影响，这些公司在开展监管工作时可能会遇到困难。

鉴于这些重要情况，ASIC已经推迟了一些并非立即需要的活动，包括咨询、监管报告和审查。

现场监管工作，如ASIC的密切监管计划，现在将无法进行。然而，ASIC将继续通过与APRA的紧密工作和信息共享等方式，对公司进行远程监管。我们还将继续利用与高管的既定工作安排，对公司进行监督和支持。

为应对疫情危机，ASIC已采取下列行动：

• 已加强市场监管工作，以支持市场的公平和有序运作，确保投资者获得适当的信息，并防止操纵和滥用。

• 将加强对可能容易受骗局和不良行为影响、接受不良建议或在陷入困境时需要帮助寻找信息和支持的消费者的支持；以及

• 将确定支持公司所需的其他行动，如促进及时完成筹资和其他紧急交易，酌情提供监管救济，并确定支持小企业的措施。

• 执法行动将继续进行。不过，ASIC认识到，考虑到COVID-19的影响，调查的时间和程序可能会有一些变化。此外，由于通常的法院程序的变化所造成的限制，也会有一些变化。

主要职能仍将向依赖这些职能的人提供，包括登记处的业务和服务，举报人、违规和不当行为报告，以及行业的一般联络点。

ASIC主席James Shipton表示：ASIC认识到，由于COVID-19的影响，澳大利亚金融服务行业的参与者正承受着巨大的压力。我们也承认，他们正在采取特别措施为受到不利影响的客户提供支持。我们期望他们在这个非常时期继续公平地、以消费者的最大利益为出发点行事。

为了帮助企业，ASIC将尽可能将他们需要应对的监管活动控制在一定限度。我们也正在与金融行业合作，以确定我们可以提供支持的其他领域。

不过，需要注意的是，这并不是废除我们的监管工作，而是承认一些现有的活动和新的任务必须优先于我们本来要做的工作。

“事实上，COVID-19增加了我们机构的工作量，因为消费者受到重大损害的风险增加，严重违反金融服务法的可能性增加，在确保市场诚信和公司及经济持续融资方面也面临挑战。”

“ASIC在应对剥削行为、诈骗和欺诈行为方面特别警惕。”Shipton先生说。

尽管COVID-19带来了一些挑战，但ASIC希望各实体公平对待客户，避免给消费者带来进一步的财务伤害或负担，并采取行动维护市场的诚信和效率。

此外，金融服务和信贷持牌人以及金融服务市场的参与者仍有法律义务，包括以下方面的义务（如适用）：

• 公平、诚实和有效地行事；

• 报告重大违法行为；

• 维护其提供的金融服务的记录；以及

• 确保对提供金融服务和信贷活动进行适当的监督，即使工作人员在远程工作的情况下也是如此。

ASIC致力于与受监管的民众以及行业和消费者代表合作，以维护市场和金融系统的正常运作，使之符合消费者和澳大利亚经济的最大利益。