多次、严重、持续违法 Morgan Gatsby Limited高管被DFSA采取监管行动

迪拜金融服务管理局(DFSA)近日宣布对Morgan Gatsby Limited (MGL)公司的首席执行官Ajay Arora处以87500美元的罚款，禁止其在迪拜国际金融中心(DIFC)受监管公司里任职，并且不得在DIFC或从DIFC提供任何形式的金融服务。

由于Arora多次严重违反了DFSA的相关法规，该监管机构已对他采取了上述行动。特别是，Arora在未经授权的情况下执行客户交易，并对这些客户和DFSA进行误导和欺骗行为。此外，DFSA发现，Arora未能遵守诚信和公平交易等标准，违反了DFSA对拥有权限的个人提出的原则。

Arora自2013年3月起一直担任Morgan Gatsby Limited (MGL)的高级执行官(SEO)，当时DFSA颁发了MGL的执照。Arora的职责是负责MGL金融服务业务的日常管理、监督和控制。Arora直接参与了MGL的金融服务业务，并与客户进行了接触。

尽管自2016年以来，DFSA和MGL的合规职能部门曾多次提醒Arora注意违规行为，Arora并没有采取足够的行动来制止不当行为或改善公司的系统和控制。

部分违规与MGL与两名客户的交易有关。Arora(代表MGL)在客户不知情或未获授权的情况下，代表这些客户进行交易。Arora另外还曾就有关交易进行误导及欺骗行为，向客户提供虚假或误导性的交易资料，或向客户隐瞒有关交易。其中一笔交易是在客户明确表示反对的情况下进行的。

Arora也未能遵守DFSA关于保密调查的指令，并就这方面的失责向DFSA提供了误导性和欺骗性的信息。

此外，Arora还有以下违法行为:

•非法推广不受监管的外国基金

•2018年5月，未能遵守DFSA对商业和房地产交易的某些限制

•未能正确地对客户进行归类，未能对客户的资金来源和交易理由进行必要的调查;和

•未能确保MGL的董事会获得准确的信息。

DFSA考虑了Arora以经济困难为由要求减少罚款金额的请求，并同意基于这些理由减少对他征收的罚款。在DFSA调查的早期阶段，Arora就同意达成和解，因此，根据DFSA的提早和解政策，他有资格获得罚金部分减少。如果不是因为经济困难和提早和解，DFSA将对Arora处以18.75万美元的罚款。

DFSA首席执行官Bryan Stirewalt表示：“我们要求获得授权的个人，尤其是首席执行官，在履行管理、监督和控制一家获授权公司的职责时，遵守最高的诚信标准。但是，即使在多次被告知MGL的活动存在合规问题后，Arora仍未达到这些标准。DFSA将对违反相关法律的个人采取严厉行动，并将在不端行为不顾警告继续存在的情况下采取更严厉的监管行动。”