新加坡MAS对TMF Trustees Singapore Limited处以40万美元的罚款

新加坡金融管理局(MAS)对TMF Trustees Singapore Limited (TTSL)处以40万美元的罚款，原因是该公司未能遵守MAS的反洗钱和反恐怖主义融资(AML/CFT)要求。TTSL已全额支付了罚金，并采取了及时的改正措施。

MAS发现，在2011年6月至2018年4月期间，TTSL未能遵守MAS对信托公司的AML/CFT要求。特别是:

(a) TTSL未能核实洗钱和恐怖主义融资风险较高的信托机构调解员的财富来源。相反，TTSL充分信任了调解员关于其财富来源的陈述或银行参考信，这些陈述只证实了银行与调解员之间的银行关系，而不能充分佐证其资金来源的合法性

(b) TTSL也未能持续监测信托相关方的交易。特别是，TTSL没有仔细审查此类交易，以确保这些交易符合其对信托相关方业务和风险状况以及资金来源的了解。

据MAS评估，TTSL没有足够的监督来确保有效的AML/CFT控制和程序。这使得TTSL有可能被用作ML/TF活动的渠道。

MAS作出的处罚金额考虑到了TTSL对MAS调查结果的配合情况。在独立顾问的协助下，TTSL确定了根本原因并试图从根本上解决问题。该公司迅速采取补救措施，解决MAS发现的所有问题，并加强了AML/CFT的控制管理。为了专注于整治工作，该公司还自愿提出三个月内不接受新的信托客户。

MAS助理董事总经理Loo Siew Yee女士表示:“虽然信托基金有合法的经济用途，但罪犯也可以利用信托基金及其他公司或投资结构掩盖其非法活动。这个案例及时提醒了此类金融机构，在类似问题上要有健全的控制，以防止公司业务被滥用于ML/TF。董事会和金融机构的高级管理层必须对ML/TF风险进行强有力的监督，以确保实施的反洗钱和反恐怖主义融资(AML/CFT)控制是有效的。”