6名个人因欺诈和不诚实行为被MAS实施禁令

新加坡金融管理局（MAS）近日对四名前保险公司代理人和两名前银行雇员发出禁令，这些个人被控犯有欺诈和不诚实行为。

这些个人的具体信息如下:

这些人已因欺诈和不诚实行为被新加坡国家法院(State Courts of Singapore)定罪，此后被MAS实施禁令。这六宗法庭案件没有关联。禁令自2020年3月18日起生效。

MAS助理董事总经理（主管政策、支付及金融犯罪）Loo Siew Yee女士强调:“MAS希望金融机构的代表们在任何时候都能诚实正直地行事。在上述列表中，前5名代表滥用客户对他们的信任以获取个人利益，而最后一名代表为逃税伪造文件。这种不诚实的行为在新加坡的金融业中没有立足之处，MAS将采取行动，将作出此类行为的个人排除在金融业之外。”

针对Poh Kim Chuan先生的12年期禁令

根据《财务顾问法》（FAA）的规定，Poh Kim Chuan 在12年内不得提供任何财务顾问服务，或参与任何财务顾问公司的管理、担任董事或成为该公司的主要股东；根据《保险法》（IA）的规定，Poh Kim Chuan 在12年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。

从2007年到2012年，Poh Kim Chuan共从32名投保人那里挪用了190,822.59美元。这笔钱用于支付现有保单的保费、补充保单、购买新保险以及支付汽车保险续期和道路税。根据《刑法法典》，Poh Kim Chuan被判犯有信托罪(CBT)和欺骗罪，并被判处34个月监禁。

针对Chew Kheng Swee先生的10年期禁令

根据《财务顾问法》（FAA）的规定，Chew Kheng Swee在10年内不得提供任何财务顾问服务，或参与管理、担任财务顾问公司董事，或成为任何财务顾问公司的主要股东；根据《保险法》（IA）的规定，Chew Kheng Swee在10年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。

Chew Kheng Swee从五名客户那里骗取了325,310美元。其欺骗客户，让客户为保单一次性支付保险费，却把钱用于个人用途。其还在保险单文件上伪造签名，以欺骗Prudential公司在不知情的情况下接受两名客户的保单申请。为此，Chew Kheng Swee被判犯有欺诈罪和伪造罪，被法院处以45个月的监禁。

针对Yap Bin Chun先生的10年期禁令

根据《财务顾问法》（FAA）的规定，Yap Bin Chun在10年内不得提供任何财务顾问服务，或参与任何财务顾问公司的管理、担任董事或成为该公司的主要股东；根据《证券及期货法（SFA）》的规定，Yap Bin Chun在10年内不得进行任何受规管的活动，或参与任何资本市场持牌公司的管理、担任其董事或成为其大股东。

Yap Bin Chun通过其诈骗计划从客户那里骗取了218,100美元。由于知道其目标客户在相当长一段时间内不会待在新加坡，所以他从客户那里得到了留在空白表格上的签名。这些空白表格让Yap Bin Chun得以赎回客户的单位信托、开立新银行户口及申请借记卡，以便在不被客户察觉的情况下提取单位信托投资的赎回款项。

Yap Bin Chun先生被判犯有欺诈罪和伪造罪，被法院处以42个月的监禁。

针对Lin Weiwen, William先生的8年期禁令

根据《财务顾问法》（FAA）的规定，Lin Weiwen, William在8年内不得提供任何财务顾问服务，或参与任何财务顾问公司的管理、担任董事或成为该公司的主要股东。

Lin Weiwen欺骗一位客户，使该客户认为她的保单只是部分解约，但实际上该客户的保单被全部解约，而Lin Weiwen自己占有了那笔余下来的款项。Lin Weiwen获得了该客户在各种文件上的签名，以该客户的名义开立了一个新的银行账户，这样他就可以在该客户不知情的情况下收到资金。然后，他将部分资金转移给该客户，并伪造了一封据称由保险公司发出的信，让受害者误以为她的保单已部分解约。他还在一张与银行账户相连的支票上伪造了客户的签名，为他的个人消费买单。Lin Weiwen从客户那里骗取了30,535美元。

Lin Weiwen被判犯有伪造罪，并被法院判处16个月的监禁。

针对Kelvin Goh Shang Fei先生的6年期禁令

根据《财务顾问法》（FAA）的规定，Kelvin Goh Shang Fei在6在内不得提供任何财务顾问服务，或参与管理、担任财务顾问公司董事，或成为任何财务顾问公司的主要股东；根据《保险法》（IA）的规定，Kelvin Goh Shang Fei在6年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。

Kelvin Goh Shang Fei对他的客户撒谎称，如果一次性付款，客户将会收到价值1000美元的代金券。这位客户交出了一张27,399.90美元的现金支票，被Kelvin Goh Shang Fei用于偿还债务。Kelvin Goh Shang Fei被判犯有欺诈罪，并被判处15个月监禁。

针对Lam Allan先生的6年期禁令

根据《财务顾问法》（FAA）的规定，Lam Allan在6在内不得提供任何财务顾问服务，或参与管理、担任财务顾问公司董事，或成为任何财务顾问公司的主要股东；根据《保险法》（IA）的规定，Lam Allan在6年内不得从事或参与管理任何保险中介的业务。

根据《个人所得税法》(ITA)的规定，林先生在报税表中故意虚报收入，声称他2014年的收入为123,796元，而非401,356元。这导致少征收了50,348.20美元的税款。当新加坡税务局(IRAS)要求Lam Allan提供申报费用的证明文件时，其利用客户的姓名，在客户不知情的情况下伪造了36张付款凭证，证明他向这些人支付了介绍费，并把伪造的文件转交给IRAS。

Lam Allan被裁定违反了《税务条例》的规定在报税表上作出虚假记项。Lam Allan被法庭判处四个月监禁及罚款151,044.60元。