ASIC撤销Financial Options Pty Ltd的AFS牌照

2018年8月，Financial Options Pty Ltd这家公司的牌照被暂时吊销。

Financial Options Pty Ltd这家公司的澳大利亚金融服务牌照（AFS）在去年8月被暂时吊销之后，澳大利亚证券及投资委员会（ASIC）宣布，现已撤销了该公司的牌照。

由于对Financial Options没有履行AFS牌照所示义务的顾虑，这家总部设在昆士兰的金融服务提供商的牌照被撤销。

监管机构ASIC表示，Financial Options没有符合ASIC的金融要求，也没采取必要的步骤来处理ASIC对其组织胜任力、人力资源、合规要求的顾虑。所有这些因素导致该公司的牌照被撤销。

ASIC对该公司金融顾问Jack Houwing发出永久性禁令

进一步而言，该澳大利亚监管机构还表示，已经对William John Henry Houwing（又“Jack Houwing”）发出了永久性的禁令，禁止这位任职于总部设在昆士兰的金融服务提供商Financial Options Pty Ltd提供金融服务。

在2006年8月31日到2009年5月15日期间，Jack Houwing是Financial Options这家公司的董事兼授权代表。ASIC发现，他安排他的客户借钱给与他相关的实体，包括安排Belbrooke Pty Ltd担任Belbrooke Administration Trust的托管人，安排Belbrooke Pty Ltd担任Belbrooke Mortgage Trust的托管人，安排Ochkit Pty Ltd担任Houwing Family Trust的托管人。

在近日发布的声明中，该澳大利亚监管机构表示，发现Jack Houwing：

行动时没有把客户利益最大化，劝说客户同意用他们自营养老金(SMSF)借钱给与他相关的实体，在劝说客户获得独立建议失败的情况下，尤其如此。

将来自客户的贷款私用，无法及时返还贷款给客户时，在一些情况下从中获利。

既是金融顾问又是客户贷款的接收方，存在利益冲突，而且没有把客户利益的优先级排在他个人利益的前面。

没有受过足够的训练或在提供金融服务方面的胜利力不足，而且名声或性格不好。

在一项声明中，ASIC专员Danielle Press对该公告评论道，“金融顾问无法把客户利益最大化，或者说把客户利益的优先级排在他们个人利益前面，这不仅伤及了客户，而且侵蚀了金融系统内的公众信任。监管机构ASIC希望金融顾问坚持正直性和专业度”。