DFSA对德银前合规事务职员处以罚款并发出限制令

因向监管当局提供虚假和误导信息，德意志银行迪拜国际金融中心分行的前合规事务主管被迪拜金融服务管理局（DFSA）处以罚款，并且命令其不得在迪拜国际金融中心或从迪拜国际金融中心提供金融服务。日前，金融市场特别法庭确认了DFSA的这一决定。

Anna Waterhouse是德意志银行迪拜国际金融中心分行的前合规主管，负责辖区是中东和北非。DFSA授权其担任德银的合规官和洗钱报告官。

经过全面调查，DFSA发现，自2011年1月1日至2014年1月21日，Waterhouse曾数次向DFSA提供虚假或误导信息。金融市场特别法庭在2019年8月12日做出的判决也证实了这一点。特别值得一提的是，特别法庭发现Anna Waterhouse曾数次对DFSA称，德银的私人财富管理团队只负责将潜在客户介绍给德银的其他部门，而不会向这些客户提供任何金融服务。Waterhouse没有想过这些声明的真实性，并且忽略了德银的违规迹象。这样一来，其在很长一段时间内都没有纠正这一行为，也就是说，德银在客户接待和反洗钱工作流程方面的失败从2011年初就被掩盖了。

法庭发现Waterhouse在2011年11月之前就知道私人理财的真实业务范围，但她直到2013年底才向DFSA汇报。该法庭认为，Waterhouse没有以公开和合作的方式与DFSA打交道，也没有履行其向DFSA披露相关信息的义务。

金融市场特别法庭认为，Waterhouse缺乏诚信，不适合在DIFC内部或外部担任与金融服务相关的职能。法庭在作出决定时强调:“为了金融市场的良性发展，一切拥有权限的个人都必须以诚信的态度行事，并与监管机构进行坦率和公开的沟通。”

DFSA首席执行官Bryan Stirewalt表示:“获得了授权的办事人员必须对DFSA开诚布公。但Waterhouse不仅没有对DFSA开诚布公，而且在很长一段时间内不顾后果地误导了DFSA，因而其受到了这样的处罚。”

Waterhouse随后向迪拜国际金融中心法庭申请对金融市场特别法庭的裁决提起上诉。2019年12月12日，Waterhouse的申请被拒绝，并且她还需支付DFSA在此次申请中产生的费用。