ASIC发布有关养老基金提供的金融建议的评估报告

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前发布了《报告639：养老基金提供的金融建议》(Report 639 Financial Advice by Superannuation Funds) (下称“REP 639”)。该报告探讨了养老基金如何帮助会员获得金融建议，以及通过这些基金获得的个人建议的质量。

ASIC调查了25家养老基金，了解它们如何帮助会员获得金融建议(调查)，并对它们提供的个人建议样本进行了审查(建议审查)。ASIC查看了澳大利亚养老行业的概况，调查了11支零售基金、10支行业基金、2支公司基金和2支公共部门基金。

ASIC发现，向会员提供的个人建议的质量总得来说是适当的。

根据这些养老基金的受托人对调查的回应：

·最受会员欢迎的建议主题包括会员投资选择、供款及退休计划

·一般建议占各成员从基金获得的建议的75%

·接受调查的25家基金中，有4家没有向会员提供个人建议

·在所有向会员提供咨询服务的基金中，最常见的向会员提供咨询服务的渠道是内部呼叫中心和关联方雇佣的咨询服务提供商

·在所有基金中，受托人所发现的主要利益冲突包括垂直整合、与第三方咨询提供商的关系以及支付给咨询提供商的奖金

·大多数养老基金打算在来年增加数字工具的使用

为了帮助养老金受托人继续改善它们为基金成员提供的咨询服务，ASIC在REP 639中为受托人、咨询持牌方及咨询提供商提供了一些实用的建议。

ASIC专员Danielle Press说：“在满足想要增加退休收入的会员的金融需求方面，养老基金可以发挥非常重要的作用。令人高兴的是，所审查的个人意见总体上是适用于成员的”。

“我们认识到，不恰当的养老金建议可能会对会员未来的金融安全造成严重影响。如果我们确实看到了一些损害风险，我们将与咨询服务提供商保持联系，并要求他们对受影响的成员进行评估及补救”。

Press专员进一步表示：“我知道，公众对于零售基金和行业基金哪个提供的建议质量更好有着普遍的关注。我们发现，零售基金和行业基金的投资建议质量相似”。

“然而，由于我们在工作中使用的样本大小不同，不可能对基于所有四种基金类型的整体建议质量进行恰当的比较，我们的研究结果是从总体角度提出的”。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网