ASIC禁止一名墨尔本金融顾问提供金融服务6年 因其提供SMSF建议不当

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止维多利亚州Wollert的金融顾问Jihad Soleiman提供金融服务6年。Soleiman先生在2013年6月至2018年2月期间是Apogee Financial Planning Limited (Apogee)的授权代表。

Soleiman先生的客户向他咨询通过自我管理型养老基金(SMSF)投资房地产或房地产公司的建议。Soleiman先生在这样的业务中存在利益冲突，因为他的兄弟牵涉该等房地产开发业务。

Soleiman先生将他的客户介绍给一家SMSF管理公司，以帮助他们建立SMSF，但没有提供任何建议。然后，他建议客户将现有的养老基金转移到他们新建立的SMSF中。

ASIC发现Soleiman先生在给四名客户的建议中未能优先考虑客户的利益，也未能以客户的最佳利益行事，因为他：

·所提供的建议并不符合其客户的情况及所寻求的建议的主旨

·未能合理查询客户的有关情况，以取得完整及准确的资料

·没有说明SMSF房地产投资策略将如何满足客户的退休目标

·给客户的建议集中在转投SMSF上，而没有充分考虑其它选择，比如让客户保留现有的养老基金是否更好

·在建议其客户将现有的养老基金转移至SMSF以投资房地产时，未能充分考虑及提供有关重大风险及后果的信息

·他的持牌方告诉他，他总体上不具备就SMSF提供建议所需的专业知识，但他仍然继续为客户提供SMSF建议

ASIC专员Danielle Press说：“在消费者做出建立SMSF的重大决定之前，他们必须能够获得针对他们个人情况的高质量建议”。

对Soleiman先生的禁令被记录在ASIC的金融顾问名册上。

Soleiman先生已经向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提交了一份申请，要求对ASIC的决定进行复审。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网