南非FSCA对Channel Life Limited处以55万兰特罚款 并命令其补偿受影响的客户

南非金融部门行为监管局(FSCA)日前根据《金融咨询与中介服务法》(FAIS Act)第7条第(3)款、第13条第(2)款(b)项和第13条第(3)款就违反《长期保险法》(Longterm Insurance Act)和《投保人保护规则》(Policyholder Protection Rules)行为对Channel Life Limited (Channel Life)分别处以30万兰特和25万兰特的行政罚款。

FSCA发现，Channel Life与168名代其收取保费的个人(下称“代理人”，“runners”)签订了协议。这些代理人没有按照FAIS Act的要求注册为Channel Life的代表。根据FAIS Act，Channel Life与未经合法授权的个人开展金融服务业务，违反了FAIS Act第7条第(3)款。

Channel Life还违反了FAIS Act第13条第(3)款，该条款要求Channel Life保留一份其代表的登记册，该登记册必须不时更新。该公司还违反了FAIS Act第13条第(2)款(b)项，该条款要求其确保其代表遵守适用的行为守则和商业行为法律。

Channel Life与其代理人之间的协议违反了《投保人保护规则》第5条第(1)款(a) (i)项，该条款要求此类协议必须与根据FAIS Act获得授权的中介机构签订。

在决定就此施以25万兰特罚款时，FSCA考虑了以下减免因素：Channel Life的代理人收取了约640万兰特款项、Channel Life在FSCA的调查之后即停止使用其代理人、FSCA暂无这些违反行为造成实际损害的证据。Channel Life在整个执法过程中保持了配合。

在2009年至2017年期间，Channel Life未能按照《长期保险法》的规定，向33名保单持有人支付与其保单福利价值相等的货币金额。

在决定就此施以30万兰特罚款时，FSCA考虑了以下减免因素：Channel Life对受影响的投保人进行了补偿，补足了保险福利的差额；此外，Channel Life还根据相关规定对相关政策措辞进行了相应的修改，以纠正违规行为。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FSCA官网