ASIC禁止悉尼金融顾问Adrian Khaw提供金融服务四年 因其未以客户最大利益行事

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)日前禁止悉尼金融顾问Adrian Khaw四年内提供金融服务。

此前，ASIC对Khaw先生作为澳大利亚国民银行(National Australia Bank)旗下的Apogee Financial Planning Limited和澳新银行集团(Australia and New Zealand Banking Group Limited)的授权代表时的活动进行了监控。

ASIC发现，Khaw先生未能遵守金融服务法律所规定的若干要求，包括优先考虑客户利益、遵守最高利益义务和提供适当建议等。

ASIC还发现，Khaw先生接受的培训不足，也不具备足够的提供金融服务的能力，且通过对文件记录倒填日期从事误导行为。

ASIC对Khaw先生提供的建议文件进行的审查显示，他的一些客户想要购买一处投资性房产，并由一家相关的抵押贷款经纪公司介绍给他。尽管存在不同的需求和情况，Khaw先生建议几乎所有的客户建立一个自我管理型养老基金(SMSF)，或者使用现有的SMSF，并使用有限追索权借款安排(LRBA)来为购买房产提供资金。

ASIC发现，Khaw先生未能履行作为金融顾问的职责，制定出符合客户最大利益的策略。对于SMSF是否适合他的客户，Khaw先生未能提供一份专业、独立的评估报告。ASIC发现，Khaw先生把自己的利益置于客户利益之上，他的建议让他的许多客户遭受了经济损失。

ASIC专员Danielle Press说：“顾问必须考虑客户的个人情况、需求和财务目标，以确保他们提供的建议是恰当的。不这样做则表明缺乏对法律的尊重，最重要的是，缺乏对客户利益的尊重”。

对Khaw先生的禁令是ASIC提高整个金融服务行业标准的努力的一部分。它将被记录在ASIC可供公开阅览的《金融顾问登记簿》(Financial Advisers Register)和《被禁止及不合格人员登记簿》(Banned and Disqualified Persons Register)上。

Khaw先生有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉，要求对ASIC的决定进行覆核。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网