15国加盟FATF以建立虚拟资产监管体系？FATF高级政策分析师：消息不属实

传闻

8月9日，日本《日经亚洲评论》(Nikkei Asian Review)的一篇报道在加密媒体上传播开来。报道称，在金融行动特别工作组(FATF)的指导下，包括G7经济体澳大利亚和新加坡在内的15个国家联手创建了一个收集和共享个人数据的新系统。该系统将计划于2020年前规划详细，并在“几年”过去后“启动且运行”，并用于反洗钱，反恐怖主义融资和其他通过虚拟货币非法金融活动的事件。尽管该系统由FATF设计，但在实施后将由私人领域管理。

疑点

不过从日经对这一系统实施的报道中似乎存在部分令人质疑之处，虽然日经报道了该计划的执行情况，但似乎FATA本身没有给出官方声明。

作为拥有逾30名会员国家的国际组织，Global Digital Finance(GDF)透露，FATF的职责在于提供建议并衡量实施的有效性。

2019年6月时，该组织出版了一套G20日本大阪峰会上讨论、而后最终确定了的加密资产和服务提供商监管指南。

就在该指南被推出后，FATF声明将继续关注实施该指南的国家的表现，声明指出，“FATF将监管国家和服务提供商对对新规的实施，并在2020年6月给出12个月的评估报告。”

据悉，该指南要求虚拟资产服务提供商遵循许多反洗钱法和客户背调中的多数一致规定，同时要求遵守反恐怖组织金融犯罪。

尽管FATF的指南并不技术上具有法律约束力，且不具备凌驾于国家机构的权力，但不遵守该指南将存在被列入国际黑名单的风险，从而丢失一大波国际金融服务和国际企业机会。在G20峰会上，领导人们已经正式宣布对这份指南7月初期的支持。

虽然FATF致力于推进采用虚拟资产和电子金融科技最佳实践，提供建议并衡量实施的有效性，建立虚拟资产监管体系不是该组织的职责。

辟谣

然而，FATF高级政策分析师Tom Neylan表示，FATF没有开发任何系统，也不会接受任何数据。毕竟FATF不是执法机构，也不从事技术解决方案的开发，只是“制定标准并促进其有效实施”。

今年6月底，FATF发布了一套针对加密货币行业的新指南，要求许多适用于更“传统”金融机构的监管规定，也适用于加密货币交易所。

“新标准要求所有辖区内的加密交易机构都要知道他们的客户是谁，所以他们必须对客户进行尽职调查，”Neylan解释说，“他们需要安全地、私下地保存这些信息，以便执法部门在需要调查洗钱和恐怖主义融资的时候能够得到这些信息。”

此外，“他们必须能够知道他们在与谁做生意，以便甄别制裁——例如，针对基地组织或朝鲜的制裁。”

Neylan表示：“这些要求已经适用于银行和其他金融机构。因此，我们对加密部门所做的并不是什么新鲜事——这与传统金融机构所做的客户尽职调查是一样的。”

FATF的新要求之一是将数据转移规则(Travel Rule)应用于加密货币交易所。数据转移规则要求金融机构将某些识别信息传递给交易发送到的下一个金融机构。

“我们要求加密货币部门自己开发系统，以确保他们能够应用数据转移规则——因为他们比我们更了解自己的技术。”

“这并不是说要侵犯每个人的隐私。这是为了确保一旦执法部门意识到犯罪分子和恐怖分子参与其中，就能确定他们的身份。”

Neylan表示，到目前为止，该行业的反应是多方面的：“一些行业总体上非常抗拒监管，尤其是数据转移规则。”

“另一方面，有很多更发达的交易所，尤其是来自已经对该行业进行监管的国家的交易所，它们对受到监管感到放心，已经在设计和治理方面展开工作，为实施数据转移规则提供技术解决方案。”

“他们非常担心数据隐私——老实说，我们也一样，”他补充道。“这并不是说要侵犯每个人的隐私。这是为了确保一旦执法部门意识到犯罪分子和恐怖分子参与其中，就能确定他们的身份。”

Neylan表示，FATF已经“与一些积极开始开发(解决方案)的行业团体合作”。

“我们正在与国际数字资产交换协会(IDAXA)以及其他一些团体和专家进行谈判，他们将FATF的标准作为行业主导努力的起点，以确定如何在全球实现这一目标。”

备注：除了验证和保存自己用户身份的记录外，交易所和其他服务提供商在转移资金时必须将客户信息传递给对方，就像银行需要这样做一样。这在美国被称为“Travel Rule”。