ASIC永久禁止一名金融经纪商提供信贷及金融服务 因其欺诈及误导性行为

澳大利亚证券及投资委员会(ASIC)已永久禁止Wayne Saman提供金融服务和从事信贷活动，并吊销了其金融经纪公司Freedom financial Consultants Pty Ltd (下称“FFC”)的澳大利亚信贷牌照(Australian Credit Licence)。ASIC发现，Saman曾参与欺诈性、误导性或其它不正当的商业行为。

此前，ASIC对Saman在2016年12月和2017年9月分别为其一名家庭成员及一名近亲向Auswide Bank提交的两份住房贷款申请进行了调查。这些贷款是通过他的金融经纪公司提交的，该公司持有澳大利亚信贷牌照。

ASIC的调查发现，Saman先生没有良好的声誉和品格，也不是从事信贷活动的合适人选，因为他在贷款申请中故意提交不正确的有关申请人财务状况的文件和资料。Saman也没有透露他与申请人有私人关系。

未能披露申请人的正确财务状况及其与自己的个人关系属故意、不诚实行为，并会导致不公平的利益及额外风险。ASIC的调查结果显示，有关不正确资料涉及为相关贷款申请人提供支持的资料，如没有这些资料，贷款申请很可能会失败。

ASIC还发现FFC未能在其2018年《年度合规证书(Annual Compliance Certificate)》中通知ASIC，其法人Saman先生在Auswide Bank的认证已于2017年12月被取消，以及他在信息集合商 Custom Equity Group Pty Ltd的认证已于2018年2月终止。

对Saman的禁令是ASIC提高整个信贷行业的从业标准的努力的一部分。该禁令将被记录在ASIC可公开浏览的《被禁止和不合格人员名册(Banned and Disqualified Persons Register)》上。

Saman有权向行政上诉法庭(Administrative Appeals Tribunal)提出上诉要求对ASIC的决定进行复核。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自ASIC官网