FCA采取行动促进投资平台市场的竞争

英国金融市场行为监管局(FCA)日前公布了一系列措施，帮助通过投资平台进行投资的消费者更容易找到合适的投资平台，并转向适合自己的投资平台。该方案——在FCA的《投资平台市场(Investment Platforms Market)》研究报告中列出——包括拟议的FCA规则和行业正在采取的行动。

FCA战略与竞争执行董事Christopher Woolard表示：

“虽然市场对大多数消费者来说运转良好，但我们今天宣布的一揽子计划应该会降低投资者的购买成本和时间，让他们转向最能满足他们需求的平台。作为其中的一部分，我们认为我们限制退出费是正确的，这样人们就可以自由转移他们的资金”。

FCA发现，尽管竞争总体上运行良好，但一些消费者和财务顾问可能会发现，很难货比三家，转而使用更能满足他们需求的平台。消费者可能会发现，由于所涉及的时间、复杂性和成本，很难进行转换。

为解决未被发现的问题，FCA正在就相关规定进行谘询，这些规定允许消费者在无需出售投资的情况下转换投资平台，并建议禁止或限制退出费用。

拟议中的退出费限制将适用于平台，以及向零售客户提供类似服务的公司。在就任何最终规则进行磋商之前，FCA正就限制措施如何发挥作用征求更广泛市场的意见。

FCA对行业在改善转换过程方面取得的进展表示欢迎，最近通过他们的STAR 倡议，提高了整个零售投资和养老金部门的转换过程的效率。FCA鼓励尚未参与这一计划的公司考虑参与其中，以改善转换过程，并为消费者带来更好的结果。

FCA将在今年晚些时候审查行业在改进转换过程方面取得的进展，如有必要，还将在2020年再次审查。如果转换过程的效率没有改善，FCA将考虑采取进一步的监管行动。

自发布中期报告以来，FCA已经看到企业和行业采取行动，改善有关成本和收费的信息提供，帮助消费者货比三家。因此，FCA并没有提出新的规则，而是将在2020/21年审查行业进展，并考虑是否有必要采取进一步行动。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网