ASIC就Westpac子公司的判决提出上诉

ASIC已向澳大利亚联邦法院提出上诉，反对Gleeson法官关于Westpac子公司Westpac Securities Administration Limited (WSAL)和BT Funds Management Limited (BT Funds)的判决。

2018年12月21日，联邦法院裁定WSAL和BT Funds违反了公司法第912A(1)(a)条，但ASIC并未就向15名客户提供“个人建议”一案做出解释。这是一个“判例”，是最高法院第一次特别考虑公司法s766B条，其规定了一般咨询和个人咨询之间的重要分界线。更繁重的责任落在了提供个人建议的被许可方身上。

法院关于公司法第912A(1)(a)条的结果具有重要意义，因为法院发现WSAL和BT Funds在销售养老产品时违反法律，因为这些实体未能采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供金融服务。

ASIC就个人建议向联邦法院提出上诉的决定，反映了ASIC希望就消费者和金融服务提供商的一般建议和个人建议之间的差异获得进一步的确定。

ASIC副主席Daniel Crennan QC表示：“监管机构在其职权范围内就关键的法律规定向法院寻求明确性是很重要的。个人意见和一般意见的分界线是《金融服务法》中最重要的规定之一。它直接影响消费者接受建议的标准。这就是为什么ASIC提出了这个判例，ASIC认为联邦法院的全面考虑对于更好地告知消费者和行业是必要的。”

背景

ASIC称，在2014年开始的两次电话活动中，WSAL和BTFM向客户提供个人理财产品建议，特别建议客户将其他养老基金转到Westpac相关的养老账户。根据其澳大利亚金融服务牌照，WSAL和BTFM不得提供个人理财产品建议。

ASIC亦称，WSAL和BTFM并没有按照法律规定，对不同养老基金做出适当的比较。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/