金融规划师Ahmed Saad被永久禁止提供金融建议

澳大利亚证券投资委员会（ASIC）已永久禁止Ahmed Saad先生提供金融服务，因为其以不诚实的方式从客户的零售养老基金账户中获取资金，以经营一项为客户提前支取养老金的计划。

在此之前，ASIC调查了Saad作为Apogee Financial Planning Limited (Apogee)授权代表的行为以及在其公司Saad Wealth Management Pty Ltd (Saad Wealth)做出的行为。

ASIC的调查发现，在2016年10月至2017年9月期间，Saad违反了多项金融服务法律，其中包括：

1. 在大约164个不同场合从事不诚实行为，非法从客户养老保险账户中获得1000至28000美元不等的资金，这些资金总计140万美元，来自MLC Super Fund受托人Nulis Nominees Australia Limited (Nulis)，Saad将这些资金退还给其客户；

2. 在提交给Nulis和Apogee的客户意见书和顾问酬金表中篡改数字和细节，有误导性的、欺诈的行为；

3. 没有为客户的最佳利益行事，也没有向他们提供适当的建议。

2018年12月11日，ASIC发现Saad违反了金融服务法律，名声和品格都不佳。

Saad有权向行政上诉法庭提出审查申请。ASIC的调查正在进行中。

2017年3月，在确定Saad和Saad Wealth收入增加后，Apogee和Nulis指出，Saad和Saad Wealth从客户的养老账户收取了大笔顾问费。

从2012年4月10日至2017年10月16日，Saad和Saad Wealth是Apogee授权代表。2017年10月，Apogee撤销了他们的授权。随后，有人向ASIC报告了Saad的行为。

本文翻译由外汇天眼提供，原文来自：https://asic.gov.au/