FCA发布关于提高金融市场基础设施运营弹性的讨论文件

英国央行(Bank of England)、英国审慎监管局(PRA)和英国金融市场行为管理局(FCA)日前发表了一份关于如何提高公司和金融市场基础设施运营弹性的联合讨论文件。

它设想，董事会和高级管理人员可以通过更多地关注关键业务服务的特定影响容忍度的设置、监测和测试来实现更好的运营弹性标准。

在一个充满敌意的网络环境和大规模技术变革的背景下，运营弹性的挑战变得更加严峻。正如最近的破坏性事件所表明的那样，运营弹性是保护英国金融体系、机构和消费者的重要组成部分。

运营中断——例如由网络攻击、外包失败或技术变化所引起——可能对关键服务的供应构成风险从而影响金融稳定性。而这些关键服务是实体经济所依赖的，因此这样的运营中断会威胁个人公司和金融市场基础设施，并对消费者及金融体系中的其他参与者产生危害。

这份讨论文件关注的是如何在合理的容忍范围内维持这些产品和服务的供应，而不管破坏的原因是什么。它加强了公司和财务管理信息系统开发和改进应对能力以便控制破坏性事件更广泛影响的需要。与受影响最严重的人和机构的沟通速度和有效性应该是每家公司反应的最前沿。

该方法受到一些重要概念的激励，包括：

·注重最重要业务服务的连续性，将其作为管理运营弹性的重要组成部分

·设置董事会批准的影响容忍度，量化可容忍的破坏程度

·计划时要假定会发生中断，并设法防止中断

本计划所述的运营弹性方法与金融保护委员会(FPC)最近制定的计划一致——确立其对网络事件对金融服务造成干扰的容忍度，并将重点放在业务服务的连续性上。监管当局可能会期望一些公司和金融市场基础设施在制定自己的容忍度时考虑FCA的影响容忍度。

监管当局鼓励作为金融服务使用者的各类公司和金融市场基础设施、行业协会、消费者团体、个人和企业，特别是那些受到破坏性事件伤害的人，对讨论文件中提出的问题给出回应。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自FCA官网