日本金融服务厅采纳监管方式顾问小组有关监管方式转型的建议

日本金融服务厅(JFSA)近年来进行了大量改革，其监管方式在上世纪90年代末和本世纪初日本金融危机期间制定，目前正经历重大变革。然而，JFSA尚未对其打算实现的目标提出全面的设计。遗留的方法、组织设计和指导方针在执行新计划时保持不变。涉众可能将收到混杂的信息。

监管机构的最终目标是通过促进国民经济和财富的可持续增长来提高国民福利。监管者必须不断更新他们的监管方法，问问自己他们的方法是否与他们的最终目标一致，他们的方法是否满足不断变化的环境的要求以及机械地重复过去的方法是否会产生不想要的后果。监管方法顾问小组(Advisory Group on Supervisory Approaches)于2016年8月成立，向JFSA建议如何履行这一职责。本报告是六次会议审议的结果。

顾问小组关于改革方向的主要建议如下：

·确保JFSA的监督方法与其最终目标一致，而不仅仅是中间目标一致

·不要只关注形式：看实质。不要把重点放在面向过去的检查上：要向前看。不要满足于分析元素：要有整体的观点

·除了确保金融机构遵守最低要求外，还应与它们就最佳实践进行对话。从以静态监管为主导的框架向以动态监管为补充的框架转变

为实现这一转型，JFSA将需要进行一系列具体的更改。报告就监管程序和技术、组织结构、人力资源政策、信息基础设施、检查手册和监督指南、与利益相关者的对话以及国内政策制定和对全球监管改革的贡献之间的协调等方面的变化提出了建议。

顾问小组预计，JFSA将对本报告中讨论的问题形成自己的看法，并将其连同执行建议的时间表一并公布。顾问小组还希望JFSA与金融机构和金融服务使用者的管理部门合作，制定更具体的政策。

顾问小组认为，本报告中提出的原则一般适用于对金融机构的监督，但它们可能需要辅以具体规模和金融机构类型的政策。顾问小组预计，JFSA将继续制定此类政策。

本文翻译为外汇天眼提供，原文出自日本金融服务厅官网