ASIC修订类别规则 扩大对集团采购机构的减免

澳大利亚证券投资委员会(ASIC)已经重订了类别规则(Class Order)[CO 08/1]《集团采购机构(Group Purchasing Bodies)》，该规则原定于2018年10月1日到期。这样做的目的是减少繁文缛节，并继续让某些为担保别人的风险而购买产品的团体免于持有澳大利亚金融服务执照(AFS)的要求和其他监管要求。

例如，一个体育协会可能为其官员和其他志愿工作者安排保险，但不需要满足与保险经纪人或财务顾问相同的要求。由于消费者受害风险低，这减轻了社区团体和其他组织的监管负担。

这份新的《ASIC 2008/751号公司办法(集团采购机构)》继续就《2001年公司法》的下列规定向符合资格的集团采购机构提供类别减免：

·按照第5C章注册管理投资计划

·对与风险管理产品相关的某些活动(提供托管服务或某些金融产品建议)进行AFS授权

·第7章中关于信息公开和其它行为的某些其它要求

新文书对类别减免的唯一实质性改变是，新文书明确将类别减免扩大到“有限许可证”的持有人。

有限执照是AFS执照的另一种形式，可让执照持有者提供一系列与自我管理的退休基金(SMSFs)有关的有限的金融服务。这种执照的推出是为了方便会计师在取消会计师豁免后进入AFS执照制度。之前在享有豁免时，受认可的会计师可在没有AFS执照的情况下就获取或处置SMSF权益提供建议。会计师豁免于2016年被废除。

[CO 08/1]中规定的豁免的可获得性受集团采购机构是否持有AFS执照的影响，因此这一改变产生了意想不到的后果，即改变了为客户采购集团保险产品的会计师适用类别减免的方式。 新文书恢复了以前会计师购买集团保险产品时可以享受的类别减免。

文书的其他改动是为了加强清楚性并与目前的规则草案相吻合。

ASIC正在延长[CO 08/1]下的类别减免，以对类别减免背后的政策设置进行更详细的审查，确保其有效运作。ASIC打算在2019年通过公众咨询与行业及其它利益相关方接触。ASIC还将考虑是否需要进行额外的利益相关者磋商。

在此次审查之后，ASIC将寻求废除2018/751号文件，并将其替换为一个包括已确定的任何适当更改的框架。

ASIC预期在2020年底前达成最终结果。