独家议题 | 稳定市场信心! 巴菲特有意出手救市解决银行连环爆?

美国硅谷银行竟未因加息受益，反倒是深受其害，遭遇资产价值下降，让不少恐慌的客户争相提领存款而陷入股价、流动性双双惨跌的困境，除此之外，同样倒闭的银行还有标志银行（Signature），根据CPT Markets团队的最新一项研究指出，将有极大的机率会面临相似风险的银行竟有高达186家，在美联储的快速加息过程中，造成了美国个别银行的资产损失不少市场价值，像是美国国债、抵押贷款或是债券，都因利率的提高使得这些资产的价值不断下降。

此外，CPT Markets团队亦研究了银行资金中未经保险的存款比例与那些超过25万美元的账户，如同前段所叙，他们预估大致会有186家美国银行会深陷和硅谷银行一样的处境中，也就是说，倘若超过一半的未经保险的存款人快速提领出他们的资金，即便是那些资金有受到保险保护的存款人也同样会有可能遭受损失，因为若银行并没有足够的资金来偿还所有存款人，那么这将迫使美国联邦存款保险公司(FDIC)再次介入。

目前，联邦存款保险公司已出手接管硅谷银行，但以FDIC作为银行存款保证仅仅是解决燃眉之急而已，财政部与美联储最终须退场，但在他们均退场之后，肯定得找到新买家，令人担忧的是，美国在接连三家区域性银行宣告破产后，FDIC到目前为止，连第一家倒闭的银行SVB，都尚未找到合适的买家，因此，白宫便将算盘打到了巴菲特头上，近日美国总统拜登不断与股神巴菲特对话，企图让巴菲特能投资美国区域性银行以提振市场信心。而早在2008年，巴菲特就已经当过一次大善人了，在当时美银股价因为次级抵押贷款相关亏损而造成暴跌，巴菲特便大举买入美银股权，与此同时，在高盛面临现金流危机时，巴菲特同样也向高盛伸出援手，注入50亿美元资金，以求高盛可以顺利度过现金流问题，特别提到的是，巴菲特当时为呼吁大众买股而在纽约时报所撰写的文章标题为「Buy American.I Am.」。

市场期待在这次的危机里，巴菲特能在当一次银行连环爆的终结者，自2008年以来，巴菲特便因市场基期过高而使其现金水位不断飙升，其中巴菲特指标更是来到200%以上，远远高于其进场水平，但在2020疫情爆发时，由于市场股价反弹过快，让巴菲特根本来不及买股，而浪费许多资金效益。就目前市场行情来看，美股指数对巴菲特而言仍算高，但已有部份银行濒临下市边缘，若巴菲特愿意在这时收购这些银行，一方面可以完成低买的价值投资并消耗现金水位，而在另一方面也可以拥获拯救美国银行业的美称。

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