资金盘骗局惯用伎俩解析，一文带你看懂背后的猫腻

资金盘骗局各位投资一定听说过，是指运用直销倍增原理，以滚动或静态的资金流通形式，拆东墙补西墙，用后加入会员的钱支付给前面会员的网络传销形式，本质是金字塔式传销诈骗。

这种诈骗方式在各个行业都有应用，由于其受害人多、资金高等特点，也是外汇黑平台常用的诈骗手段。IGOFX、PTFX、IRONFX、Starfishfx这些资金盘无一不让投资者损失惨重。

资金盘屡禁不止，这些黑平台到底是以何种手段来伪装自己，给消费者下套的呢？

租赁办公地

一家交易商如果，有自己的基地、有自己的技术团队以及众多子公司，那么无疑可信度会增加，因此我们时常能看到这些资金盘平台，会将自己的公司开在城市中心的最豪华地带，以彰显自己的资金实力。然而所谓的豪华办公大楼很可能租的，骗子通过短期租赁实施诈骗。

以上还是肯下本的吗，更有甚者直接在别人的地方拍个照片插块牌子，就宣称是自己的办公地。因此投资者在遇到这类交易商时，可先调查该线下实体是否是自己斥资修建的办公大楼，或直接购买的，因为正规的企业为了长远的发展都会这样做。

虚构背景为了打造自己有实力的形象，黑平台往往会虚构自己是什么500强合作企业，是某海外机构的办事处，有的还会和什么政府权威机构挂钩，利用国家的公信力蒙骗消费者。

这类包装由于外资企业信息核查难度大，如果投资者不仔细调查就很难鉴别。不过，也正因为这点，这类伪装也很容易鉴别，投资者只需通过国外的朋友，或自己直接联系该知名企业或机构，确认合作关系，其伪装便可揭穿。

演员CEO每一个资金都有一个来自华尔街的领导人，这基本上是资金盘的标配，这个领导人在各个企业中身居要职，有各种各样的头衔，与众多名人都有合影。

然而这种领导人在身份上，靠谱一点的可能是什么咨询公司的员工，和该企业毫无关系，在外汇天眼此前的曝光中，黑平台EXcoin就是如此。而无下限一点的直接请一个长者精英脸的国外演员担任“CEO”来为自己的平台站台。

至于所谓的名人合影，都是有市场价的，代表不了什么，采访视频可能也是一群演员做的视频，公众场合根本没有相关报道。

挂牌上市在现在的投资项目中，如果能跟着一个有前景的企业上市，无疑会带来巨额的收益，骗子也看到了这点，因此很多资金盘公司会以“上市”的字眼来混淆视听，到处鼓吹公司已挂牌上市，来彰显公司实力。

比如，宣传已上了新三板、新四板，或售卖公司原始股，等公司上市就能获得暴利。在消费者看来，与国家政策支持的资本市场挂钩总是相对安全的，因此，近几年新三板、新四板成为原始股的重灾区，很多资金盘利用这些进行包装，达到骗人加入的目的。

实际上，很多传销资金盘公司只是在地方的股权交易中心挂牌，或是多花点钱挂牌“新三板＇这类”上市门槛较低，不需要像主板上市那样严格审核。骗子公司容易让消费者混淆上市公司概念，其实很多只是空壳公司而已。进一步讲，就算企业上了新三板、新四板，也不一定能融到资，想通过它们融资来消除互助盘的泡沫本就是自欺欺人。

伪慈善许多有警惕心的都会有这样一个疑问，人家凭什么给自己送钱，于是骗子给了投资者一个理由——慈善。

骗子以慈善或公益的名义行骗成为越来越多传销资金盘时兴的手段。公司将慈善、爱心互助等作为幌子，既能赚钱，又能以行善为借口，利用人们的贪婪和善良，假借直销名义进行各种传销活动，让众多加入者深陷其中。

对于这种慈善，投资者需保持警惕，将投资与慈善分开，认真审核交易商资质。

低投入的躺着赚钱当骗子做好包装，便开始自己的赚钱模式介绍，无论骗子的赚钱模式怎么变一定是低投入的躺着赚钱。骗子通过直销奖金制度，以“低投资、高回报”的收益模式引诱消费者加入，这也是所有包装中最具欺骗性，对消费者最具诱惑力的手段。

起初投资者可能是抱着尝试的态度，而一旦入局心态变成挽回损失，随后挽回损失又变成追求冒险的刺激，抱有自己不是击鼓传花最后一棒的期待，冒险相信倒霉的是别人，不会是自己。直至最后资金盘崩盘。

总结

以上便是资金盘的常见伎俩，总结下来就是通过包装掩盖自己是资金盘的本质，将盘正规化，通过夸大吸引玩家入场，增加现金流。针对碰到这种天上掉下来的投资机遇，一定要保持谨慎，认真审核平台的各个资质，投资者可通过外汇天眼仔细审核交易商，避免遇到此类黑平台。