ASIC：Dover Financial Advisers因虚假误导行为需支付120万美元罚款

联邦法院已命令Dover Financial Advisers Pty Ltd（简称Dover）因从事虚假或误导性行为而支付120万美元的罚款，而Dover的唯一董事Terrence（Terry）McMaster因明知与Dover的行为有关而应支付24万美元的罚款。

这些处罚是在联邦法院2019年11月22日的判决之后作出的，该判决认定Dover在2015年9月25日左右至2018年3月30日期间向19402名客户提供客户保护政策时，存在虚假、误导或欺骗行为，而McMaster先生在Dover的违规行为中明知故犯。

在该判决中，Michael O'Bryan法官阁下认为，客户保护政策的标题'具有高度误导性，是奥威尔式的双关语。该文件并没有保护客户。相反，它旨在剥夺客户根据法律享有的权利和消费者保护。

日前，O'Bryan法官在作出处罚决定时说，“[Dover]客户保护政策的许多条款反常地试图让客户对向其提供的咨询意见中的失误和不足之处负责”，而且“违规行为是由Dover内部最高管理层McMaster先生的行为引起的”。

虽然O'Bryan法官不满意McMaster先生意识到客户保护政策包含了虚假或误导性的陈述，但法官认为他已经意识到所有相关事实使其如此，而且'McMaster先生在提起这些程序后的行为表明，他对违规行为的严重性只有有限的认识，对错误行为几乎没有任何悔意。

ASIC专员Danielle Press说：“Dover客户保护政策的目的是为了排除或限制Dover对客户的责任，以实现自身的经济利益。今天作出的重大处罚表明了这一不当行为的严重性，并将对其他认为自己可以逃脱类似行为的人起到威慑作用。”

在作出处罚时，法院考虑了19,402次违法行为——每向客户提供一次保护政策，就有一次违法行为。

Dover和McMaster先生还被命令支付ASIC的费用。

背景资料

该程序由ASIC于2018年9月13日启动，并在取消Dover的澳大利亚金融服务牌照和签订可执行承诺之后进行，根据该承诺，McMaster先生同意永久退出金融服务行业。